Российская Федерация
Федеральный закон
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Глава I. Общие положения
Статья 1. Цели настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных в результате совершения преступления, а также на своевременное принятие мер по лишению виновных лиц права владеть, пользоваться и распоряжаться такими доходами.
Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и постоянно проживающих в Российской Федерации лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем на территории Российской Федерации.
В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
денежные средства или иное имущество — объекты гражданских прав, то есть вещи, включая деньги, ценные бумаги и иное имущество, в том числе имущественные права, результаты интеллектуальной деятельности и исключительные права на них;
доходы, полученные преступным путем,— денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем,— придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными в результате совершения преступления;
операции с денежными средствами или иным имуществом — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
уполномоченный орган — федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с настоящим Федеральным законом;
обязательный контроль — совокупность осуществляемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, предоставляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также проверка этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;
внутренний контроль — деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов;
обеспечительные меры — меры, принимаемые соответствующими органами государственной власти Российской Федерации, направленные на предотвращение пользования доходами, полученными преступным путем, включая их арест в соответствии в законодательством Российской Федерации.
Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся:
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
обязательные процедуры внутреннего контроля;
обеспечительные меры, принимаемые в отношении доходов, полученных преступным путем,— их арест в соответствии с законодательством Российской Федерации;
конфискация доходов, полученных преступным путем, по решению суда в соответствии с законодательством Российской Федерации;
иные меры, принимаемые в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом
1. В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
банки и иные кредитные организации, осуществляющие свою деятельность в соответствии с банковским законодательством;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые и лизинговые компании;
организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств;
организации, осуществляющие организацию и содержание тотализаторов и игорных заведений;
ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также предметов антиквариата;
нотариусы, организации и учреждения, осуществляющие удостоверение сделок физических и юридических лиц с имуществом, прав физических и юридических лиц на имущество, регистрацию прав на имущество и сделок с ним;
организации, осуществляющие проведение лотерей.
2. Правительство Российской Федерации может дополнять перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанный в пункте 1 настоящей статьи, с учетом практики применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма этих средств или имущества равна или превышает 4 000 минимальных размеров оплаты труда, а по своему характеру она относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
2. К операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:
1) операции с денежными средствами в наличной форме, в том числе:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты;
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный капитал организаций денежных средств в наличной форме;
2) операции по банковским счетам (вкладам), в том числе:
зачисление на счет денежных средств, поступивших от физического или юридического лица, имеющего соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств на счет физического или юридического лица, имеющего соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
перевод денежных средств, ранее накопленных (аккумулированных) на счете (размещенных во вклад), списание с которого не производилось в течение 30 дней и более, на счет, открытый в другом банке (филиале), в том числе находящийся за границей;
внесение физическим лицом в уставной фонд организаций денежных средств в безналичной форме;
размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились, кроме операций по уплате налогов и обязательных платежей, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной или безналичной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились;
поступления иностранной валюты на счет юридического лица по внешнеторговым сделкам в качестве коммерческого кредита по обязательствам, которые этим юридическим лицом в установленный договором срок не исполняются;
3) операции, связанные с предоставлением и получением кредитов (займов), в том числе:
выдача кредита под залог ценных бумаг на предъявителя, а также сберегательного (депозитного) сертификата;
выдача кредита (займа), не имеющего залогового или другого обеспечения;
предоставление или получение кредита (займа) под залог документально удостоверенных прав заемщика на вклад в российском или иностранном банке;
предоставление или получение кредита (займа) с превышением либо занижением на 50 и более процентов среднего размера процента, обычно начисляемого при прочих равных условиях на сумму кредита (займа) на внутреннем рынке;
4) операции с ценными бумагами, в том числе:
операции с ценными бумагами на предъявителя;
покупка и продажа ценных бумаг по ценам, имеющим отклонение от текущих рыночных цен более чем на 20 процентов по аналогичным сделкам;
операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно местожительство или местонахождение в офшорной зоне, свободной или особой экономической зоне или в регионах, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанных зонах или регионах, а также если операция совершается по поручению такого лица. Перечень указанных зон и регионов определяется Правительством Российской Федерации;
5) сделки с движимым имуществом, в том числе:
помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в банк при составлении соответствующих документов или в ломбард на хранение;
скупка, купля-продажа, дарение или получение в наследство изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий, предметов искусства или антиквариат;
выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от игры в тотализатор, в лотерею либо в игорных заведениях;
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии;
получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
переводы денежных средств, в том числе за рубеж, кроме переводов, осуществляемых банками или иными кредитными организациями;
6) иные операции, перечень которых определяется Правительством Российской Федерации с учетом практики применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
3. Обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом на сумму 20 000 минимальных размеров оплаты труда и более.
4. Обязательному контролю подлежат внешнеторговые сделки на сумму 20 000 минимальных размеров оплаты труда и более, по купле-продаже биржевых товаров, осуществляемые по заведомо завышенным либо заниженным ценам.
5. Обязательному контролю подлежат также операции физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом, указанные в пунктах 2-4 настоящей статьи, которые в отдельности не достигают сумм, установленных пунктами 1, 3 и 4 настоящей статьи, но являются взаимосвязанными и/или однородными и по совокупности сделок, осуществленных в течение одного календарного месяца, превышают эти суммы.
6. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Статья 7. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) установить идентичность личности, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад), предъявляемым документам, необходимым для ее идентификации;
2) документально фиксировать и направлять в уполномоченный орган не позднее следующего рабочего дня после дня совершения операции следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю:
вид операции и основания ее совершения, а также фамилия, имя, отчество и должность сотрудника, оформившего операцию;
дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумма, на которую она совершена;
данные, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (паспорт, удостоверение личности и другие), адрес его местожительства или местопребывания;
наименование, идентификационный номер налогоплательщика, регистрационный номер, место регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;
данные, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, идентификационный номер налогоплательщика (кроме физического лица), адрес местожительства или местонахождения физического или юридического лица;
данные, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени другого лица по полномочию, основанному на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, адрес местожительства представителя физического или юридического лица;
данные, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификационный номер налогоплательщика (кроме физического лица), адрес местожительства или местонахождения получателя;
данные, необходимые для идентификации представителя получателя (физического или юридического лица), по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, идентификационный номер налогоплательщика (кроме физического лица), адрес местожительства или местонахождения указанного представителя;
3) представлять по запросу уполномоченного органа информацию и документы, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, как подлежащих обязательному контролю, так и не подлежащих обязательному контролю, и о клиентах.
2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, направляют в уполномоченный орган сведения об иных операциях, не указанных в статье 6 настоящего Федерального закона, которые, по их мнению, могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
3. В целях реализации настоящего Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны проводить внутренний контроль с учетом особенностей деятельности каждой организации.
Разработка и реализация процедур внутреннего контроля осуществляются в соответствии с порядком, который устанавливается уполномоченным органом, а для банков и иных кредитных организаций — Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
4. Документы, подтверждающие сведения, указанные в статьях 5 и 6 настоящего Федерального закона, а также копии документов, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет.
Банкам и иным организациям, осуществляющим деятельность на основе банковского законодательства, запрещается открывать анонимные счета, то есть без представления сведений, необходимых для идентификации юридического или физического лица, открывающего счет.
5. Организациям, передающим соответствующую информацию в уполномоченный орган, запрещается информировать об этом своих клиентов или иных лиц.
6. Контроль за соблюдением юридическими и физическими лицами положений настоящего Федерального закона в части фиксации, хранения и предоставления информации, а также организации внутреннего контроля осуществляется федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на это Президентом Российской Федерации.
Статья 8. Представление сведений, составляющих коммерческую, банковскую, налоговую или служебную тайну
1. Представление уполномоченному органу сведений и документов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая операции, подлежащие обязательному контролю, в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайны.
2. При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы.
3. Должностные и иные лица уполномоченного органа при исполнении настоящего Федерального закона обеспечивают сохранность ставших им известными по службе сведений, составляющих коммерческую, банковскую, налоговую или служебную тайну, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.
Глава III. Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Статья 9. Уполномоченный орган
1. Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный осуществлять меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, определяется Президентом Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Статья 10. Представление информации и документов
Федеральные органы государственной власти и органы государственной власти субъектов Российской Федерации, Центральный банк Российской Федерации и его территориальные подразделения, а также иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом предоставляют уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для осуществления его функций, по запросу уполномоченного органа.
Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем
Статья 11. Обмен информацией и правовая помощь
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с международными договорами Российской Федерации сотрудничают с компетентными органами иностранных государств на стадиях сбора информации, предварительного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.
Уполномоченный орган и иные органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, предоставляют соответствующую информацию компетентным органам иностранных государств по их запросам или по собственной инициативе в порядке и на основаниях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.
Передача компетентным органам другого государства информации, касающейся выявления, изъятия и конфискации доходов от преступной деятельности, осуществляется в том случае, если она не наносит ущерба интересам национальной безопасности Российской Федерации и может позволить компетентным органам другого государства начать расследование или сформулировать запрос.
Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу компетентного органа другого государства при условии, что переданные сведения или доказательства не будут использованы без предварительного согласия соответствующих органов государственной власти Российской Федерации, предоставивших ее, в целях, не указанных в запросе.
Органы государственной власти Российской Федерации направляют в компетентные органы других государств запросы о предоставлении необходимой информации и дают ответы на запросы, сделанные указанными компетентными органами, в порядке, предусмотренном международными договорами Российской Федерации.
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, направившие запрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и используют ее только в целях, указанных в запросе.
Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами исполняют в пределах своей компетенции запросы компетентных органов иностранных государств о конфискации доходов от преступной деятельности, а также о производстве отдельных процессуальных действий по делам о выявлении, наложении ареста, изъятии имущества, в том числе проводят экспертизы, допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших и других лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательства, налагают арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку документов.
Расходы, связанные с исполнением указанных запросов, возмещаются в соответствии с международными договорами Российской Федерации.
Статья 12. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного государства
В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные и вступившие в законную силу приговоры (решения) судов иностранных государств в отношении лиц, получивших доходы от преступной деятельности.
В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации признается и исполняется вынесенный судом иностранного государства и вступивший в законную силу приговор (решение) о конфискации находящихся на территории Российской Федерации доходов и имущества, полученных в результате совершения преступления, или эквивалентного им имущества.
Конфискованное имущество и доходы, полученные в результате совершения преступления, или эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.
Статья 13. Выдача и транзитная перевозка
Выдача и транзитная перевозка иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, для привлечения указанных граждан и лиц к уголовной ответственности или для исполнения приговора за деяния, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, совершенные на территории Российской Федерации или на территории другого государства, осуществляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.
Глава V. Заключительные положения
Статья 14. Ответственность за нарушение положений настоящего Федерального закона
Нарушение требований статьей 6 и 7 настоящего Федерального закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом на основании лицензии, может повлечь приостановление действия лицензии либо ее отзыв (аннулирование) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Лица, виновные в нарушении положений настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Статья 15. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляет Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня его официального опубликования.
Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом
Нормативные правовые акты Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, законы и иные нормативные правовые акты субъектов Российской Федерации приводятся в соответствие с настоящим Федеральным законом в течение шести месяцев со дня его официального опубликования.
Президент Российской Федерации