Коротко

Новости

Подробно

Как банки лишают лицензий за отмывание

Мировая практика

Газета "Коммерсантъ" от , стр. 9

В США условием для лишения банка лицензии за нарушение "антиотмывочных" правил является наличие приговора суда по соответствующей уголовной статье. При принятии решения об отзыве лицензии должны учитываться: степень вовлеченности руководства банка в действия преступников, сотрудничество с расследованием, возможные последствия закрытия банка. В большинстве случаев регуляторы штрафуют банки или сотрудников.

В Китае закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" предполагает отзыв лицензии у банка за отказ в предоставлении отчета о крупных сделках, открытие анонимных счетов и счетов под ложными именами, отказ содействовать в расследовании отмывания, отсутствие в архивах банка данных о клиентах.

В Киргизии закон "О Национальном банке" от 1997 года позволяет отзывать лицензию у банка при нарушении им "антиотмывочного" закона. Последний запрещает банкам открывать анонимные счета, иметь прямые корреспондентские отношения с банками из офшорных зон. Банки обязаны хранить информацию о клиенте не менее пяти лет с момента закрытия счета и предоставлять ее по требованию следствия.

Комментарии
Профиль пользователя