Еще два региональных банка — в Твери и Владикавказе — лишились лицензии за проведение сомнительных операций. Лицензии отозваны за сомнительные операции и неисполнение требований ЦБ.
Фото: Иван Гранкин, Коммерсантъ
ЦБ сегодня сообщил об отзыве лицензий у Тверского коммерческого банка КБЦ (Тверь) и Банка развития региона (Владикавказ) за сомнительные операции, а также систематическое неисполнение требований Банка России.
Как сообщает ЦБ, КБЦ не соблюдал требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов. Банк был вовлечен в проведение клиентами масштабных сомнительных операций.
Претензии к Банку развития региона (БРР) отличаются незначительно: по данным ЦБ, североосетинский банк был также вовлечен в проведение клиентами крупных сомнительных операций, которые заключались конкретно в выдаче наличных денежных средств из кассы банка. В кассе БРР выявлена крупная недостача наличных денежных средств и недоформирование резервов, и после того как банк по требованию регулятора сформировал резервы в адекватном объеме, у него просто не осталось капитала.
В начале сентября Банк России установил количественные критерии для борьбы с банками, проводящими сомнительные операции в большом объеме. Таковыми были признаны банки, проводящие их в объеме от 5 млрд руб. либо в размере, превышающем 5% от объема дебетовых оборотов всех клиентов банка за квартал. Под сомнительными ЦБ понимает операции, нарушающие антиотмывочное законодательство. Реакцией ЦБ на деятельность банков-нарушителей, выявляемых по новой методике, будет ускоренное приостановление лицензий и работа над их оперативным отзывом, рассказывал на банковском форуме в Сочи зампред ЦБ Михаил Сухов. С тех пор лицензии были отозваны у восьми банков, в основном именно за сомнительные операции.
Банк развития региона и Тверской коммерческий банк входят в систему страхования вкладов, отзыв у них лицензий подпадает под страховой случай. Агентство по страхованию вкладов сообщило, что выплаты вкладчикам этих банков начнутся не позднее 28 октября.
Как ЦБ упростил борьбу с банками
В этом году ЦБ упростил борьбу с банками, совершающими сомнительные операции, установив планку объема таких операций, при превышении которой лицензия у банка отзывается практически автоматически. Как заявлял в начале месяца зампред ЦБ Михаил Сухов, пороговый объем сомнительных операций определен в 5 млрд руб. за квартал, или более 5% от объема дебетового оборота по счетам клиентов банка за тот же период. В случае доказательства нелегальности таких операций ЦБ будет запускать процедуру отзыва лицензии у банка. Читайте подробнее