Правоохранительные органы Москвы, Белгорода, Челябинска и Первоуральска расследуют шесть похожих уголовных дел о мошенничестве с векселями лопнувших банков. Аферисты присвоили десятки миллиардов рублей, которые должны были пойти в бюджеты в счет погашения налоговой задолженности ряда коммерческих фирм. И хотя почти все действия мошенников были формально законными, московские уэповцы смогли отправить за решетку автора идеи и трех его сообщников.
В 1996 году один подмосковный ревизор (его фамилия в интересах следствия не разглашается) придумал не лишенную изящества многоходовую аферу по хищению государственных денег с помощью векселей лопнувших, но еще формально существующих банков. Он продал ее бандитам из казанской группировки, и они вместе развернули бурную деятельность.
"Казанцы" скупали банки-банкроты, а подконтрольные бандитам фирмы находили по всей России партнеров, готовых поставлять крупные партии товаров (от ширпотреба до цветных металлов). Причем основным условием всей аферы являлось наличие у поставщика налогового долга. Бандиты за один день избавляли своих партнеров от долгов, но деньги получало не государство, а сами мошенники. И вот каким образом.
Фирмы "казанцев" расплачивались за товар не деньгами, а векселями купленных банков-банкротов. Указанные там суммы в два-три раза превышали реальную стоимость товара, однако были равны сумме задолженности поставщиков перед бюджетом. Одновременно в этих банках коммерсантам открывали расчетные счета, и они тут же предъявляли банку к оплате полученный вексель. Взамен получали документы о том, что вексель банком погашен, а деньги переведены в бюджет в счет погашения задолженности клиента. В налоговые органы должник предоставлял настоящие банковские платежки. Однако бюджет не получал ни копейки: денег-то у банка не было. Одним словом, мошенники задаром получали товар, который потом и реализовывали, а их партнеры с минимальными потерями избавлялись от долгов государству. Да еще, по данным сыщиков, с некоторыми из них аферисты делились частью выручки.
Со стороны коммерсантов формально все было по закону: их честная сделка подтверждалась договорами с покупателем, банком и банковскими платежками. "А если банкиры мошенники, то с ними и разбирайтесь",— слышали налоговики, когда наконец понимали, что их обманули. Но разбираться было уже не с кем: офис банка пустовал, и найти банкиров было практически невозможно — у них были чужие паспорта.
Тем не менее в конце прошлого года сотрудники московского УЭПа и следственного управления ГУВД установили наблюдение за "казанцами". И тут неожиданно выяснилось, что те продали секрет аферы еще одной группировке — чеченской. В итоге сыщики накрыли в Москве два казанских и четыре чеченских банка, через которые бандиты провернули десятки сделок на суммы от одного до восьми миллиардов "старых" рублей. Вскоре к расследованию подключилась милиция из других регионов, и по фактам банковских мошенничеств было возбуждено шесть уголовных дел: три в Москве и по одному в Белгороде, Челябинске и Первоуральске (Челябинская область).
За решетку попали пока лишь четыре мошенника в столице и один в Белгороде. Причем среди московских арестантов оказался и сам автор идеи, а вместе с ним один "авторитет" с юга России. Он отвечал за связь с местными криминальными кругами и подбор клиентов. Компанию им составили два банкира.
Виновными себя никто не признает. Автор аферы, например, заявляет, что он всего лишь разработал "законную схему погашения налоговой задолженности", за которую не получил ни копейки. "Меня самого кинули",— жаловался он следователям. Два его подельника-банкира тоже считают себя честными людьми, а "авторитет" просто не желает разговаривать с милиционерами. Но и в УЭПе, и в ГУВД и без их показаний имеются достаточно убедительные улики. Там надеются довести дело до суда. Возможно, появятся и новые обвиняемые.
МАКСИМ Ъ-СТЕПЕНИН