Всемирно известный банк Coutts & Co (в числе его клиентов называют королеву Елизавету II) оштрафован регуляторами на £8,75 млн за систематическое невыполнение требований по борьбе с отмыванием денег.
О решении наложить крупный штраф на Coutts & Co, банк, специализирующийся на приват-банкинге и управлении капиталом, Управление по финансовым услугам Великобритании (FSA) объявило в понедельник. Как говорится в заявлении FSA, регуляторы пришли к выводу, что нарушения банком правил по борьбе с отмыванием денег носили «серьезный, системный характер» и продолжались многие годы.
«Нарушения Coutts были значительными, масштабными и неприемлемыми. Поведение банка было ниже всяких допустимых стандартов, и размер наказания демонстрирует то, насколько серьезно мы к этому относимся»,— заявила Трейси Макдермотт, исполняющая обязанности директора департамента по финансовым преступлениям и соблюдению законодательства в FSA.
Претензии к банку, который входит в группу RBS и услугами которого пользуются многие представители британского истеблишмента, в том числе королева Елизавета II, возникли в ходе обычной проверки банка в 2010 году. Тогда он как раз расширял свою клиентскую базу, и регуляторы были поражены, насколько сотрудник Coutts не контролировали свои отношения со старыми и новыми клиентами. Среди наиболее часто встречавшихся нарушений (они касались почти 75% всех клиентов банка) FSA называет неготовность банка устанавливать источник дохода клиента, неготовность реагировать на собранную негативную информацию о клиентах и потенциальных клиентах и, наконец, неспособность актуализировать уже имеющуюся информацию. Штраф был бы еще весомее, если бы на некоторой стадии расследования банк не решился сотрудничать с FSA и не приступил к исправлению ошибок. В этом случае, сообщает агентство Reuters, штраф мог составить £12,5 млн. В своем заявлении по поводу штрафа банк заверил своих клиентов в том, что не будет допускать никаких нарушений в будущем.
Банк Coutts & Co был создан в XVIII веке Томасом Куттсом и с тех пор считается одним из самых знаменитых частных банков Британии. Кроме королевы Елизаветы II (то, что она клиент банка, официально никогда не подтверждалось, но и не опровергалось) среди клиентов банка много знаменитостей из мира спорта, шоу-бизнеса и политики. В 1969 году банк стал частью National Westminster Bank, а в 2000-м был вместе с другими активами NatWest куплен Royal Bank of Scotland. В последнее время банк начал распродавать свои иностранные активы для того, чтобы сфокусироваться на своих ключевых рынках — британском, швейцарском, российском, ближневосточном и китайском. Так, на прошлой неделе банк продал свои отделения в Латинской Америке, Африке и Карибском бассейне канадскому Royal Bank of Canada.