Банки будут обязаны "стучать" на клиентов
Сегодня парламент Швейцарии должен принять решение в отношении нового проекта закона о борьбе с отмыванием денег. В соответствии с новым законом банки и другие финансовые институты обязаны сообщать о своих сомнительных активах.
Новый закон отличается от старого тем, что "донос" о подозрительных счетах ставится финансовым компаниям в обязанность, а не является их правом, как было ранее (с 1994 года). Уклонение от этой обязанности карается штрафом в размере до 200 тыс. швейцарских франков ($138 тыс.). Верхняя палата парламента одобрила проект во вторник, через две недели после того, как его поддержала нижняя палата. Окончательно закон должен быть принят сегодня совместным голосованием обеих палат. По мнению юристов, закон вступит в силу не ранее апреля 1998 года.
Банкиры считают, что важной стороной нового закона является то, что он распространяется не только на банки, но и на инвестиционные фонды, страховые и трастовые компании и брокерские конторы, которые, по мнению банкиров, более "нечистоплотны".
Строгое соблюдение тайны вклада является основной отличительной чертой швейцарских банков (так, Ассоциация швейцарских банков опубликовала счета жертв холокоста лишь под огромным давлением со стороны мировой общественности). Именно эта особенность послужила причиной того, что в Швейцарии до сих пор не был принят закон о борьбе с отмыванием денег, давно действующий в других государствах с развитой финансовой системой. Обсуждение соответствующего проекта, который накладывает ограничение на тайну вклада, затянулось надолго. Новый закон соответствует международным стандартам и, возможно, поможет Швейцарии избавиться от репутации рая для незаконных капиталов.
Отмывание денег считается в Швейцарии уголовным преступлением с 1990 года. Между швейцарскими банками, по словам их представителей, с 1977 года существует негласное соглашение о проявлении должной осторожности в этом вопросе. В 1992 году, кроме того, Федеральная комиссия Швейцарии по банковскому делу потребовала, чтобы в банках был создан специальный отдел по борьбе с отмыванием денег.
С другой стороны, по мнению экспертов, Швейцария давно стала местом хранения уже "чистых" денег преступного мира. "Основные мельницы по отмыванию денег находятся за пределами Швейцарии. Проблема в том, что швейцарские банки являются 'конечной остановкой'",— сказал один из них.
ИЛЬЯ Ъ-ВИНОГРАДОВ