Банки, резко увеличившие капитал, будут подвергнуты значительно более пристальному надзору со стороны регулятора. По мнению ЦБ, такие факты могут свидетельствовать о намерении собственников банков использовать их для противозаконных операций, в том числе по отмыванию средств.
Как заявил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов, ЦБ будет более пристально наблюдать за банками, продемонстрировавшими резкое увеличение капитала. По мнению представителя ЦБ, такого рода факты могут быть следствием недобросовестных намерений собственников банков.
Накануне вступления в силу новых требований к минимальному размеру капитала (с 1 января 2012 года — до 180 млн против нынешних 90 млн руб.) собственники банков пытаются найти способы оправдать затраты на докапитализацию. Банки могут приобретаться с целью использования их для отмывочных операций, предупреждают в ЦБ. Резкое увеличение капитала — возможное свидетельство этого, считает регулятор. «Собственникам банков, не дотягивающих до новой планки, приходится самостоятельно изыскивать средства для капитализации»,— считает зампред правления банка «Витас» Сергей Сергеев. Это приводит, в частности, к тому, что банки используют разные способы формирования капитала, в том числе за счет некачественных активов, завышенной оценки непрофильной недвижимости и пр. ЦБ пытается препятствовать использованию таких инструментов, вводя ограничения на источники формирования капитала, а также увеличивая размер резервов под сомнительные активы.