Первым документом, который должен активизировать борьбу с "грязными" деньгами, станут методические рекомендации, следуя которым банки смогут воспрепятствовать "отмыванию" незаконно полученных денег. Об этом документе вчера шла речь на брифинге в Банке России. Фактически ЦБ России рекомендовал банкам "стучать" на подозрительных клиентов в правоохранительные органы.
Особый интерес в методических рекомендациях вызывает перечень подозрительных операций клиентов, состоящий из 25 пунктов (см. справку). Правда, подозрительными операции становятся лишь в определенных условиях. В частности, сумма операции при разовом или неоднократном (в течение месяца) ее совершении должна быть не меньше тысячи минимальных зарплат для физического лица и 10 тысяч минимальных зарплат для юридического (что соответственно составляет около $14 тысяч и $140 тысяч). Если банк решит, что сделка подозрительная, он может отказаться от ее проведения. А "при наличии явных признаков преступления со стороны клиента" банку рекомендуется обращаться в правоохранительные органы. Ранее российским банкам ЦБ России предписал информировать соответствующие органы только и банковской операции, сумма которой превышает $10 тыс.
Появление методички является последовательным шагом в освоении базельских принципов, к которым в начале июня присоединился Банк России. Документ актуален еще и потому, что российские банки широко вовлечены в мировую банковскую систему, где вопрос чистоты клиентских денег контролируется очень строго. Именно поэтому при составлении методических материалов эксперты ЦБ ориентировались на международный опыт — рекомендации Специальной финансовой комиссии (ФАТФ), организованной по инициативе "большой семерки".
Пока, однако, не ясно, что может заставить банки сообщать правоохранительным органам о подозрительных сделках. Ведь в этом случае они потеряют клиента независимо от результатов проверки. С другой стороны, не замечать нарушений банкам не позволит ЦБ. По словам Александра Турбанова, Банк России будет более пристально следить за кредитными организациями, которые не проинформировали органы банковского надзора о подозрительных сделках. Более действенными санкциями ЦБ пока не обладает. Изменение ситуации в сторону более жестких действий ЦБ скорее всего последует после принятия закона о борьбе с отмыванием незаконных доходов, который сейчас находится на рассмотрении в Госдуме.
НАТАЛЬЯ Ъ-КУЛАКОВА