Банки жалуются в прокуратуру на органы внутренних дел. МВД требует от кредитных организаций слишком много сведений о клиентах, что противоречит законодательству. Ведущая "Коммерсантъ FM" Маргарита Полянская узнала подробности конфликта у президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна.
–– Расскажите поподробнее, в чем суть претензии к МВД? На какой стадии этот конфликт сейчас?
–– Вопрос не в конфликте, вопрос в том, что поступает множество жалоб, что правоохранительные органы начинают требовать соответствующие справки по отмыванию. То есть то, что находится в компетенции исключительно Финмониторинга и Центробанка. После принятия закона о полиции они начали требовать, чтобы мы соответствующую информацию подавали еще и правоохранительным органам. На самом деле, банки не могут этого делать, потому что это в определенной степени вступает в противоречие и с банковской тайной, и с действующим законодательством. Одно дело по конкретно возбужденным уголовным делам давать информацию — это законно. А другое дело — давать просто общую информацию по справкам.
–– По сути, МВД просто вынуждает вас нарушать банковскую тайну?
–– Объем информации давать. Вы понимаете, алогичность еще в том, что этот объем информации, согласно еще борьбе с отмыванием, мы подаем в два ведомства. Если у правоохранительных органов есть необходимость в получении этой информации, вполне логично, чтобы они затребовали это у своих коллег по другим ведомствам. Но не требовали банки по десяти инстанциям раздавать информацию. Тем более, что в законе о борьбе с отмыванием прямым образом указано, что эта информация не может никуда в третьи места быть подана. Она должна подаваться только в Финмониторинг и в Центробанк. Мы просто даже по закону не имеем права ее куда-то передавать.
А сейчас после принятия закона о полиции, в связи с налоговыми преступлениями у полиции появился ряд полномочий, и они, расширительно толкуя это, требуют, чтобы мы еще и целый перечень справок им поставляли, вот именно которые имеют узкопрофессиональную направленность, это по борьбе с отмыванием преступных доходов.
Получается, что хотя в законе сказано, что это только специализированным ведомствам мы должны посылать, а нас ставят в положение, когда мы так делаем, будем соответственно нарушать закон, а если же не подаем, то они, соответственно, нам предъявляют претензии.
–– Уже какой-то конкретный пример есть, когда банк отказался предоставить эти документы, а МВД уже предприняло уже определенные меры?
–– Вы знаете, пока мы имеем жалобы только по части того, что слишком много обращений. Поэтому мы попросили прокуратуру дать разъяснение, насколько правомерны такие просьбы. Так что в данном случае мы хотим превентивным образом посмотреть ситуацию, когда дело не дойдет уже до прямого конфликта.
–– Пока прокуратура, я так понимаю, не отреагировала?
–– Ну, только два дня назад я послал письмо с просьбой дать объяснение, потому что, кроме прокуратуры, никто эти разъяснения дать нам не может.