Вице-президент АРБ обидел торговцев сигаретами
Малое государственное предприятие БИТ подало заявление о возбуждении уголовного дела против председателя правления банка "Барн", вице-президента Ассоциации российских банков Игоря Богданова. Предприниматели уверяют, что по его вине лишились более 5 млрд рублей. Богданов же считает, что сам стал жертвой мошенников.
Китайские сигареты
В 1995 году малое государственное предприятие БИТ получило на реализацию партию китайских сигарет (Китай поставлял их в Россию по межправительственному соглашению в счет погашения долгов). Предприятие стало искать покупателей и вскоре получило предложение от жителя Талды-Кургана Арифа Джафарова, возглавлявшего кронштадтское ООО "ЕвроАзия". Продавец навел о нем справки и узнал, что предпринимателя знают высокопоставленные чиновники в министерствах. Согласно полученным сведениям, фирму кредитовали солидные банки.
Руководители БИТа все же попросили Джафарова представить гарантии. Последний стал предлагать различные варианты, но все они на поверку оказывались "липовыми" — просроченные векселя, гарантии людей, занимающих несуществующие посты в администрации президента России и пр. В итоге Джафаров принес гарантию банка "Барн" (Акционерный коммерческий банк развития и реконструкции нефтяной промышленности), подписанную его председателем правления, одновременно являющимся вице-президентом Ассоциации российских банков (АРБ) Игорем Богдановым. Банк гарантировал перечислить БИТу $3,5 млн в случае невыполнения "ЕвроАзией" своих обязательств.
В октябре 1995 года договор был подписан. Правда, продавец в последний момент опять засомневался и отгрузил "ЕвроАзии" сигарет только на $553,3 тыс. Джафаров за них не заплатил, и начались длинные переговоры. Сначала должник просил отсрочки, говорил, что вложил деньги в какое-то медицинское оборудование и со дня на день отдаст все, включая проценты. Потом признался, что давно ничего не боится, потому что многим должен и кредиторы охраняют его друг от друга. А вскоре, по словам продавца сигарет, Джафаров стал вообще вести себя странно, утверждая, что "плохо понимает по-русски".
Как бы то ни было, но БИТ стал подозревать Джафарова в том, что он намеренно тянет время для того, чтобы истек срок банковской гарантии (она была выдана на 60 дней). Тем временем Игорь Богданов, подписавший гарантию, стал утверждать, что все участники сделки "вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств путем злоупотребления доверием банка". Продавец сигарет решил, что Богданов и Джафаров вместе затягивают время для истечения гарантии, и предъявил претензию банку "Барн". Тот платить отказался, и БИТ начал судиться с банком.
Кредиторы пошли с заявлениями
В арбитражном суде Москвы сотрудники банка пытались доказать, что гарантия недействительна. Они настаивали, что Игорь Богданов, выдав ее, превысил собственные полномочия: не согласовал сделку с правлением и советом акционеров, а сумма гарантии превышала собственные средства "Барна". Наконец, на письме не было подписи главного бухгалтера банка, и оно не было отражено в балансовой отчетности.
Но судьи взыскали с банка в пользу БИТа более 5 млрд рублей (долг и штрафы). После этого решения банковские юристы пытались через суд признать недействительным гарантийное письмо, однако им было отказано в иске.
Судебное решение о взыскании долга вступило в законную силу, но, по словам юристов БИТа, деньги до сих пор не возвращены. С корсчета должника в ЦБ России было списано 7 млн рублей, и больше средств на счете не оказалось. Судебный исполнитель пытался обратить взыскание долга на имущество банка, однако того по юридическому адресу на ул. Говорова не оказалось. В свою очередь МКИ сообщил, что недвижимости у "Барна" в собственности не имеется.
Тогда БИТ отправил в ЦБ РФ письмо, в котором попросил рассмотреть вопрос об отзыве у банка "Барн" лицензии. Потом обиженные торговцы сигаретами подали в ОЭП УВД Западного округа заявление о возбуждении уголовного дела в отношении Игоря Богданова "за систематическое уклонение от погашения кредиторской задолженности" по ст. 177 УК России.
Банкир сослался на ФСБ
Тем временем Игорь Богданов с января 1997 года перестал исполнять обязанности председателя правления банка "Барн", оставшись вице-президентом АРБ. Он заявил, что ничего не знает о заявлении БИТа в ОЭП: "Милиция ко мне не обращалась". Вместе с тем Богданов полагает, что это заявление вообще незаконно, так как обманут был он.
По его словам, гендиректор "ЕвроАзии" Ариф Джафаров ему сразу не понравился: "Такому я никогда не дал бы гарантию". Но, как сказал Богданов, выдать гарантию его попросил старый приятель, полковник ФСБ Алексей Цыганков. Он утверждал, что "контролирует весь контракт по сигаретам". "Раз все гарантировали правоохранительные органы,— объяснял Богданов,— я не сомневался, что все будет в порядке. Впрочем, я называю документ, который я подписал, предгарантийной бумагой, потому что 'ЕвроАзия' так и не проплатила нам комиссионное вознаграждение. В итоге Джафаров деньги не вернул. Сейчас я уверен, что банк ограбил он в сговоре с подставной фирмой БИТ и Алексеем Цыганковым. Я посоветовал нынешнему руководству банка написать заявление, чтобы этим занялись правоохранительные органы".
Тем временем Алексей Цыганков, на которого ссылался Богданов, полностью опроверг его слова. Полковник заявил, что ничего не знал о контракте с сигаретами и не просил Богданова давать гарантии. "На самом деле все было иначе, чем это преподнес вам Богданов. Ко мне обратился мой приятель, предприниматель. Ему нужна была консультация банкира. Я привел его к Богданову. Когда зашла речь о сигаретах — понятия не имею. Но Богданов сам все время звонил и рассказывал о ходе этой сделки. Когда Джафаров не вернул деньги, Богданов мне тоже жаловался. Но если его обманули, почему он тогда за все это время не посадил Джафарова? Да и вообще, как можно было давать под честное слово гарантию на $3,5 млн? Мне кажется это странным — Богданов всегда был очень осторожным человеком".
Тем временем в УВД Южно-Портовое, где находится сейчас заявление о возбуждении уголовного дела в отношении Богданова, сообщили, что в милицию в ответ на ее запрос пришло письмо из банка, в котором сообщалось, что банк обжаловал решение нижестоящего суда в Высшем арбитражном суде России и попросил признать гарантию Игоря Богданова недействительной. В УВД объяснили, что до завершения арбитражных тяжб расследование невозможно. Правда, если БИТ в конце концов выиграет процесс, он может снова обратиться с заявлением.
Вместе с тем в банке "Барн" корреспонденту "Коммерсанта-Daily" иначе передали содержание письма, направленного в УВД. По словам Владимира Колоскова, представившегося руководителем банка, "Барн" пока только обдумывает свое обращение в Высший арбитражный суд России. А представители БИТа, подавшие заявление о возбуждении уголовного дела, сообщили, что официального ответа милиции об отказе в возбуждении дела пока не получили.
АЛЕКСАНДРА Ъ-СЕМЕНОВА