Dirty-Money Flow in U. S. Banks Is Huge, a Senate Report Finds
Поток грязных денег, идущий через американские банки, огромен, сообщается в докладе сената
By PAUL BECKETT, staff reporter of The Wall Street Journal
ПОЛ БЕКЕТТ, штатный журналист The Wall Street Journal
В докладе нового состава сената США говорится, что огромный поток грязных денег проходит через финансовую систему США и прежде всего через основные американские банки, которые открывали счета офшорным банкам с высокой степенью риска.
Среди основных банков, упомянутых в докладе, можно найти J. P. Morgan Chase & Co., Citigroup Inc. и Bank of America. Как сообщается в докладе, во многих случаях сами банки находились в неведении относительно своих собственных клиентов или их прошлого, так как "большинство банков США не обладают адекватной защитной системой против отмывания денег, которая бы отслеживала такие банки и делала их мониторинг. Эта проблема существует уже давно, охватывает широкую сферу и актуальна на данный момент".
Доклад был подготовлен демократами из постоянного подкомитета сената по расследованию (Senate Permanent Subcommittee on Investigations), который занимался изучением так называемых корреспондентских банковских отношений за последний год. Такие отношения позволяют иностранным банкам открывать счета в банках США, давая таким образом доступ к американской банковской сети. Неизвестно, сколько из проходящих через эти счета денег является грязными или подозрительными. Но упомянутые в докладе 12 офшорных банков перевели за последние несколько лет через корреспондентские счета в банках США миллионы долларов.
Уязвимость американской банковской системы стала предметом для беспокойства после того, как в 1999 году всплыл скандал с Bank of New York, где речь шла о сумме в $7 млрд, находившейся на счетах у подозрительных русских фондов и переводившейся через три счета в этом банке. К Bank of New York не предъявили никаких претензий. В докладе сената делается предположение, что такие опасения касаются далеко не ограниченного количества случаев, и поднимается вопрос о способности банков контролировать миллиарды долларов, которые в электронном виде текут через них каждый день.
"Система корреспондентских банковских операций в США открывает хорошую возможность отмывания денег в США для мошеннических иностранных банков и их преступных клиентов",— говорится в докладе.
Многие из банков, названных в докладе, сообщили, что они уже предприняли шаги, направленные на защиту счетов своих корреспондентских банков от нападок.
Усиление мер по борьбе с отмыванием денег являлось главным приоритетом министерства финансов администрации Клинтона (Clinton), хотя несколько попыток законодательных властей ввести более строгие стандарты ответственности для американских банков провалились. Остается открытым вопрос, будет ли новый министр финансов Пол О`Нил (Paul O`Neill) прилагать такие же усилия для решения этой проблемы. Официальный представитель министерства финансов отказался высказаться по этому поводу.
В докладе названы крупные банки, которые либо предоставляли корреспондентские банковские услуги банкам — холдинговым компаниям, несущим большой риск в отношении операций по отмыванию денег, либо расположены в странах со слабой системой борьбы с этим явлением. Среди американских банков, оцененных как структуры с "неразвитой практикой необходимой ответственности и неадекватной системой контроля процессов отмывания денег" или как структуры с неадекватной системой реагирования на тревожную информацию, были названы четыре из шести крупнейших банков страны: Citigroup`s Citibank unit, J. P. Morgan Chase, Bank of America и First Union Corp.
Одна из работниц банка J. P. Morgan Chase, занимавшаяся 140 корреспондентскими счетами, сообщила, что она не участвовала ни в каких программах банка по обучению мерам борьбы с отмыванием денег или анализу необходимых правил предосторожности. В докладе также отмечается, что представитель Bank of America заявил, что в течение последних лет, когда банк прошел через серию слияний с другими банками, в нем уделялось мало внимания обучению мерам по борьбе с денежными махинациями. Citibank, конфисковавший по ордеру американских властей в связи с обвинениями в отмывании "наркотических" денег $7,7 млн с корреспондентского счета, открытого в Cayman Islands bank, не провел дальнейшей проверки, утверждается в докладе.
"После этого эпизода мы разработали новую централизованную систему осуществления конфискаций по ордерам",— сообщил представитель Citigroup. Представитель J. P. Morgan Chase заявил: "Мы предприняли существенные шаги в направлении усиления в банке в целом мер по борьбе с отмыванием денег". Представительница Bank of America отметила: "Мы ежегодно организуем тренировочные программы для всех, кто имеет к этому отношение, и наши программы по борьбе с отмыванием денег никогда не подвергались критике". Представительница же банка First Union заметила, что банк "принимал и продолжает принимать решительные меры по улучшению наших программ по сдерживанию".
"Наши банки часто просто спят при обмене ценных бумаг или им нет до этого никакого дела",— отметил сенатор Карл Левин (Carl Levin) из Мичигана, один из главных демократов в подкомитете по расследованиям. "Им необходимо усилить меры по контролю".
В докладе рекомендуется лишить американские банки возможности открывать корреспондентские счета в иностранных "холдинговых" банках, не существующих физически, и сообщается, что американские банки должны усилить меры предосторожности и безопасности по отношению к банкам с офшорными лицензиями или из стран с повышенным законодательным риском.
Один из офшорных банков, упомянутый в докладе, это British Trade & Commerce Bank (BTCB), находящийся на острове Доминика (Dominica) в Карибском море, который держит весь свой капитал на корреспондентских счетах. В докладе сообщается, что банк "буквально окружен громоздящимися доказательствами обмана и финансовых махинаций". Так, например, банк предоставил свои услуги одному клиенту из Нью-Джерси, который в феврале 2000 года признал себя виновным в скрытых операциях по отмыванию денег. Этот клиент использовал банк для обмана сотни американских инвесторов, выудив у них за два года миллионы долларов, заманивая обещаниями перспективных возможностей для высокоэффективных инвестиций.
Среди банков, которые открывали счета для BTCB, был и банк First Union. В докладе сообщается, что BTCB имел с сентября 1998-го по февраль 2000-го счет в одном из филиалов First Union, занимающемся ценными бумагами. Через этот счет было переведено более $18 млн, прежде чем First Union заподозрил что-то неладное и закрыл его. В докладе отмечается, что филиал First Union открыл счет без "принятия необходимых мер предосторожности". Представитель First Union назвал это "крайне необычной ситуацией". Служащие же BTCB, пообещав перезвонить и прокомментировать случившееся, не перезвонили.
То, что делает для американских банков процесс мониторинга передвижения капитала еще более сложным, так это факт предоставления некоторыми офшорными банками с американскими корреспондентскими счетами соответствующих услуг и доступа к финансовой сети США другим банкам с высокой степенью риска. Находящийся в состоянии ликвидации American International Bank (AIB), лицензия которого зарегистрирована в Антигуа, участвовал в операциях, которые свидетельствуют о "высокой вероятности отмывания денег,— говорится в докладе,— включая обслуживание счетов, связанных с крайне сомнительными инвестиционными схемами". American International Bank имел в середине 90-х корреспондентские счета по крайней мере в пяти североамериканских банках. Через счета в Bank of America и J. P. Morgan Chase было переведено более $240 млн.
Но, как отмечается в докладе, AIB выступал одновременно и как корреспондентский банк по отношению к другим офшорным банкам, один из которых был создан одним из преступников, осужденных в США. Как минимум два из них были "центрами финансового мошенничества и отмывания денег", говорится в докладе.
В ряде случаев банки--клиенты AIB использовали свои счета в AIB для отмывания капитала и пользовались корреспондентскими счетами AIB в банках США с целью внедрения незаконного капитала в финансовую систему США.
"Как только мы увидели проблему, мы ликвидировали счет",— сообщил представитель Bank of America. Банк J. P. Morgan Chase отказался комментировать этот инцидент.
"Наблюдать и пытаться сделать так, чтобы быть постоянно уверенным, что имеешь дело с теми людьми, с которыми хочешь иметь дело, иногда крайне трудно, даже невозможно,— сказал в своем интервью основатель AIB Уильям Купер (William Cooper).— Когда вы имеете дело с таким количеством клиентов, то у вас так или иначе появятся сомнительные счета". Господину Куперу самому предъявляются федеральным судом Флориды обвинения в отмывании денег. Он их отрицает.
Перевел АЛЕКСЕЙ Ъ-ШЕСТКОВ