Вчера в Цюрихе 11 крупнейших банков Европы и США подписали соглашение о новых противодействующих отмыванию денег принципах ведения операций с клиентами. Этот свод серьезно затруднит работу с западными банками для многих российских компаний. Однако непреодолимым препятствием для осуществления "серых схем" он не станет.
Соглашение Wolfsberg AML Principles (Вулфсберговские принципы против отмывания денег) подписали ABN AMRO Bank N. V., Barclays Bank, Banco Santander Central Hispano S. A., Chase Manhattan Corporation, Citibank N. A., Credit Suisse Group, Deutsche Bank AG, HSBC, J. P. Morgan Inc., Societe Generale и UBS AG.
Изначально новые правила ведения операций планировали подписать свыше 20 крупнейших западных банков (см. Ъ от 24 октября). Однако полностью с новыми принципами ведения операций согласилась лишь половина из них.
Согласно "Вулфсберговским принципам", банки должны будут запрашивать у подозрительных, с их точки зрения, клиентов источники дохода и происхождения средств. Они намерены тщательно проверять происхождение любых платежей из регионов "высокого риска" — офшоров, а также стран, недостаточно активно борющихся с отмыванием денег, преступностью и коррупцией. В случае возникновения подозрений банки будут закрывать счета подозрительных компаний и отказывать в прохождении платежей. При этом банковским клеркам вменяется в обязанность собирать любую, в том числе и конфиденциальную информацию о клиентах.
Естественно, это должно вызвать определенные проблемы у российских компаний, активно использующих как элемент бизнес-цепочки офшоры. В некоторых крупных российских банках нам сообщили, что уже сейчас иностранные банки-корреспонденты требуют для прохождения платежей предоставлять подтверждение легальности средств клиента. И это как минимум увеличивает время прохождения средств. Однако отказы в проведении платежей, по словам банкиров, пока очень редки. К тому же в случае сбоя в одной цепочке корреспондентских отношений можно использовать другие иностранные банки.
СЕВАСТЬЯН Ъ-КОЗИЦЫН, АЛЕКСАНДР Ъ-СЕМЕНОВ