Об оценке результатов деятельности и инвентаризации имущества банков, инвестиционных, фондовых и финансовых компаний, в капитале которых имеются доли государства, и мерах по улучшению их работы
на Пр-723 от 29 марта 2000 г., пункт 9
Уважаемый Владимир Владимирович!
Правительство Российской Федерации докладывает о результатах проведенной работы по инвентаризации имущества банков, инвестиционных, фондовых и финансовых компаний, в капитале которых имеется доля государства, и комплексе мер по совершенствованию их работы на основе консолидации и оздоровления активов, концентрации капитала, устранения дублирования в деятельности и возможного слияния некоторых из них.
По состоянию на 1 июля 2000 г. в Российской Федерации действовало 469 банковских и небанковских кредитных организаций, в состав участников (акционеров) которых входит государство.
Зарегистрированный уставный капитал этих организаций составляет 33,4 млрд рублей, доля государства — 7,2 млрд рублей. При этом в 36 из них государству принадлежит контрольный пакет акций, а в 45 — блокирующий.
Доли государства в капиталах кредитных организаций представлены в следующих формах: принадлежащие федеральным органам государственной власти, субъектам Российской Федерации; организациям, капитал которых, в свою очередь, полностью или частично принадлежит государству.
Правительство РФ и Банк России участвуют в капитале 30 банков (без учета банков, находящихся под управлением Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (АРКО). Доля государства превышает 50 процентов в Сбербанке России, Внешэкономбанке (ВЭБ), Внешторгбанке (ВТБ), Российском банке развития (РосБР), Российском экспортно-импортном банке (Росэксимбанке) и Всероссийском банке развития регионов. Среди оставшихся банков преобладают мелкие кредитные организации с уставным капиталом менее 1 млн евро и активами, не превышающими 100 млн рублей.
Учет сведений о размере и доле участия государства в уставных капиталах кредитных организаций, участниками которых являются субъекты РФ и местные органы власти, ведется Банком России. Учет банков, созданных при участии государственных организаций, не ведется.
По состоянию на 1 июля 2000 г. из общего числа кредитных организаций с государственным участием к финансово стабильным относятся 393, проблемными признаны 76 организаций. АРКО проводит реструктуризацию 19 банков, расположенных в 11 регионах РФ.
Основной проблемой в деятельности банков с государственным участием остается низкая эффективность управления принадлежащими государству пакетами акций.
Доля участия государства в капитале большинства кредитных организаций не является экономически значимой для их деятельности и не предоставляет возможности государству определять политику банков по решению приоритетных государственных задач. О распыленности государственного участия свидетельствует тот факт, что в 80% банков доля государства не превышает 25%. Кроме того, управление политикой банков с государственным участием носит разрозненный ведомственный характер.
В этой связи намечается реализация следующих мер по совершенствованию деятельности банков с государственным участием.
1. Усиление государственного управления и координации кредитной политики банков путем:
— определения приоритетов участия банковского капитала в решении задач экономической политики государства, разработки планов реализации кредитной политики и контроля за их выполнением;
— развития механизма синдицированного долгосрочного кредитования по наиболее важным и финансово емким государственным проектам;
— повышения эффективности государственной кадровой политики в отношении банков с государственным участием;
— постоянного мониторинга финансового состояния и эффективности деятельности банков с государственным участием.
2. Укрупнение банков с государственным участием, повышение их капитализации путем объединения профильных банков, сокращения их количества и выход государства из капиталом банков с учетом экономической целесообразности.
Рассматривается вариант сохранения государственных банков по следующим приоритетным направлениям:
— привлечение вкладов населения (Сбербанк России);
— участие в государственной политике кредитования реального сектора экономики и работа с активами государства (РосБР и Россельхозбанк);
— обслуживание внешнеэкономических операций государства, предоставление экспортных кредитов и гарантий (ВЭБ, ВТБ, Росэксимбанк).
Концентрация ресурсов может быть обеспечена на основе создания банковского консорциума (холдинга) в составе государственных организаций, небанковских учреждений, связанных с банковской деятельностью (страховые, лизинговые, ипотечные, инвестиционные компании).
К инвестиционным, фондовым и финансовым компаниям с государственной долей участия относятся: государственное предприятие "Российская финансовая корпорация", Государственная инвестиционная корпорация, Агентство по ипотечному жилищному кредитованию, Агентство по реструктуризации кредитных организаций, Федеральная фондовая корпорация, Интерагрофонд.
Государственное предприятие "Российская финансовая корпорация" создано в 1993 г. в целях реализации приоритетных инвестиционных проектов.
По состоянию на 1 апреля 2000 г. сформированный уставной капитал корпорации составляет 10,2 млн рублей. Учредителем и органом, осуществляющим полномочия собственника имущества корпорации, является Минимущество России.
С января 1994 г. бюджетные средства, кредиты Банка России и иные государственные финансовые ресурсы в корпорацию не поступали, в связи с чем инвестиционный фонд корпорации не был сформирован. Деятельность "Российской финансовой корпорации" ориентирована на привлечение негосударственных финансовых средств за счет экспертизы и иной организационно-методической работы с инвестиционными проектами, а также на работу на рынке ценных бумаг, финансирование небольших проектов и участие в финансировании проектов другими банками и компаниями.
Общий объем проектов, профинансированных "Российской финансовой корпорацией" и ее дочерними организациями, составил за 1994-1999 гг. 26,4 млн рублей и 13,9 млн долларов США.
Государственное унитарное предприятие "Государственная инвестиционная корпорация" (Госинкор) создано в 1993 г. с целью осуществления конкурсного отбора и реализации инвестиционных проектов за счет централизованных капитальных вложений, выделяемых ему целевым назначением Правительства Российской Федерации и Банком России.
Предусматривалось выделение в качестве взноса государства в уставный фонд Госинкора имущества на сумму не менее 1 млрд долларов США, а также 50 млн долларов США и 200 млрд рублей для использования данных средств в качестве залога для обеспечения финансовых гарантий иностранным инвесторам и решения других уставных задач.
По состоянию на 1 апреля 2000 г. уставный фонд Госинкора сформирован на 29,45% от установленного объема.
Открытое акционерное общество "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию" (Агентство) создано в 1996 г. в качестве оператора вторичного рынка ипотечных кредитов в целях реализации федеральной целевой программы "Свой дом". В настоящее время уставный капитал Агентства составляет 80 млн рублей при полном государственном участии.
Задачи, поставленные перед Агентством в части увеличения доступности приобретения жилья в собственность для широких слоев населения, в настоящее время решаются в ограниченном объеме.
Государственная корпорация "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" начала свою деятельность в марте 1999 г.
В 1999 г. АРКО было предоставлено 10 млрд рублей из федерального бюджета на цели формирования уставного капитала. В 2000 г. предусмотрено увеличение уставного капитала на 1 млрд рублей и предоставление государственных гарантий на сумму до 4 млрд рублей под выпуск облигаций АРКО.
В настоящее время АРКО проводит реструктуризацию 19 банков, расположенных в 11 регионах Российской Федерации. Общая сумма обязательств этих банков оценивается в 93 млрд рублей. Общий лимит финансирования по утвержденным проектам составляет 7,5 млрд рублей. В соответствии с графиком предоставления средств банкам по состоянию на 1 июня 2000 г. выделено 4,9 млрд рублей.
Деятельность АРКО находится под контролем совета директоров, детально анализирующего и определяющего основные направления развития Агентства.
Учредителем от имени государства "Федеральной фондовой корпорации" и "Интерагрофонда", созданного для осуществления инвестиций в сельское хозяйство, выступает Российский фонд федерального имущества.
В настоящее время доля государства в уставном капитале Федеральной фондовой корпорации составляет 1,9 млн рублей (23,93%), а в уставном капитале Интерагрофонда — 29 млн рублей (33,38%).
Проведенный анализ свидетельствует о необходимости усиления роли государства в регулировании деятельности инвестиционных, фондовых и финансовых компаний.
Намечается реализовать следующий комплекс мер, направленных на совершенствование деятельности компаний с государственным участием.
1. Усилить контроль за деятельностью компаний со стороны государства путем сосредоточения этих функций в одном федеральном органе исполнительной власти.
2. Разработать и утвердить показатели экономической эффективности деятельности компаний исходя из задач государства по реализации экономической политики.
3. Установить персональную ответственность представителей государства в компаниях за принимаемые решения.
4. Ввести практику обязательного проведения ежегодных аудиторских проверок компаний.
5. При заключении контрактов с руководителями компаний предусматривать включение положений, определяющих ответственность за нарушение уставных задач управляемых ими организаций.
6. Ежегодно разрабатывать целевые задания по основным направлениям деятельности компаний с учетом задач экономической политики государства.
7. Обеспечить координацию действий Сбербанка России и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, а также Интергрофонда и Россельхозбанка.
Кроме того, рассматривается вопрос об объединении с учетом аналогичных целей и задач Российской финансовой корпорации, Госинкора и Российского банка развития в единую организационную структуру.
Правительством РФ дано указание федеральным органам исполнительной власти с участием Банка России активизировать работу по выполнению пункта 9 поручения Президента РФ В. В. Путина от 29 марта 2000 г. #Пр-723 и до 1 декабря представить конкретные предложения по устранению выявленных недостатков в работе кредитных организаций, инвестиционных, фондовых и финансовых компаний, в капитале которых имеются доли государства.
Председатель Правительства РФ М. Касьянов