«Агентство по страхованию вкладов», осуществляющее конкурсное производство в отношении банка «Московский капитал», подало в арбитраж иск о взыскании со ставропольского ООО «Альянс» более 188 млн руб. по кредитному договору, заемщиком по которому выступает московская компания «ТрейдСистем». Образованная весной этого года ставропольская компания стала правопреемником «ТрейдСистем», прокредитовавшегося в «Московском капитале» на 700 млн рублей. ЦБ РФ в начале прошлого года отозвал лицензию у банка, председателем правления которого был Виктор Крестин. По данным арбитражного суда, он является и учредителем «Альянса».
Как сообщили „Ъ“ в госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ), конкурсный управляющий ООО «КБ „Московский Капитал“» подал в арбитражный суд Ставропольского края исковое заявление о взыскании с ООО «Альянс» более 188 млн руб. задолженности по кредитному договору. Согласно материалам суда, образованный в апреле этого года «Альянс» является правопреемником московского ООО «ТрейдСистем» — одного из крупнейших должников обанкротившегося банка «Московский капитал». Основной долг этого ООО банку составляет 700 млн рублей и является предметом торгов в числе прочих активов банка.
ЦБ РФ в феврале прошлого года отозвал у КБ лицензию на осуществление банковских операций. «В связи с полной потерей капитала и ликвидности ООО „Коммерческий банк “Московский Капитал”“ оказалось неспособным своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Руководители и собственники кредитной организации не смогли восстановить ее финансовое положение», — отмечается на сайте ЦБ. Функции временной администрации по управлению банком были возложены на АСВ, позднее он был признан банкротом. На момент начала конкурсного производства активы КБ составили 4,34 млрд руб (основная доля — выданные юрлицам и физлицам кредиты), а обязательства — 10,67 млрд руб.
ООО «ТрейдСистем», основным видом деятельности которого является розничная торговля пищевыми продуктами и табачными изделиями, было зарегистрировано в 2006 году в Москве с уставным капиталом в 10 тыс. руб., в конце 2009 года прошло перерегистрацию в ФНС Элисты (Калмыкия), а в апреле этого года прекратило деятельность в результате слияния с «Альянсом». Соответственно исковые заявления о взыскании долгов с общества в 2009 году подавались в московский арбитраж, затем были переданы по подсудности в арбитраж Калмыкии. В суде этой республики рассматривались три иска КБ к «ТрейдСистем» по разным кредитным договорам на общую сумму более 478 млн руб. По всем искам суд принял определение о замене ответчика на ООО «Альянс» и передаче дел в ставропольский краевой арбитраж.
В настоящее время в краевом суде зарегистрировано два иска КБ — на 87 млн руб. и 188 млн руб. По второму иску в качестве ответчиков на сайте арбитражного суда были указаны, помимо самого ООО «Альянс», его гендиректор, а также учредитель компании Виктор Крестин, который работал в банковском бизнесе с 1993 года, а с 1998 года и до момента отзыва лицензии у «Московского капитала» являлся его председателем правления. Как пояснили „Ъ“ в суде, «претензий у истцов к учредителю и директору нет, они не являются ответчиками по делу, в их адрес судом направляются уведомительные письма о ходе судебного разбирательства».
Получить комментарии у самого ответчика — ООО «Альянс» „Ъ“ не удалось. По адресу юридического лица, указанному в материалах суда, находится офисное здание. Среди компаний, офисы которых расположены в этом здании, ООО «Альянс» не значится.
Поскольку взыскивается задолженность по кредитам и при этом не оспариваются сами сделки, то каких-то юридических норм при заключении данных договоров нарушено не было и их нельзя отнести к сделкам с заинтересованностью, считает управляющий партнер юридической компании «Аксюк и партнеры» Алексей Аксюк. «Конкурсный управляющий вправе оспаривать сделки с заинтересованностью, которые могли привести к банкротству юридического лица. Вероятно, данных о том, что руководитель банка на момент совершения указанных сделок имел какое-то отношение и к бизнесу заемщика, у АСВ нет. Это обычная практика в ходе конкурсного производства, когда осуществляется реализация активов банка путем выставления на торги права требования к должникам и одновременно задолженность взыскиваются через арбитраж», — отмечает он.