Дело о хищениях в банке "Восток", приведших к его фактическому банкротству, приняло неожиданный оборот. Прокуратура Башкортостана предъявила обвинение в присвоении крупных денежных сумм не только сотрудникам "Востока", но и заместителю председателя правления банка "Российский кредит" Александру Кузнецову. Более месяца он провел в СИЗО Уфы, и лишь вмешательство Генпрокуратуры вынудило следователей отпустить Кузнецова под подписку о невыезде. В "Российском кредите" убеждены, что "дело Кузнецова фабрикуется". Цель следствия — доказать, что деньги башкирских вкладчиков банка "Восток" ушли преступным путем в Москву.
Главбух банка явилась с повинной
30 ноября 1994 года заместитель прокурора Башкирии Флорид Байков возбудил уголовное дело по заявлению бывшего главного бухгалтера банка "Восток" Татьяны Чириковой. Будучи уверенной, что рано или поздно тайное станет явным, она решила поведать прокуратуре, что финансовое благополучие "Востока" — это блеф чистой воды. Чирикова призналась, что в 1993-94 годах в банке "Восток" систематически искажались отчетные данные, представляемые в Центробанк РФ. Путем искажения отчетов скрывалась убыточность банка, и таким образом он избегал заслуженного наказания — изъятия у него банковской лицензии.
В постановлении о возбуждении дела по признакам ст. 147, ч. 3 УК России (мошенничество в крупных размерах) зампрокурора Байков отметил, что, несмотря на убыточность "Востока", продолжалось его рекламирование как благополучного банка. И мошеннически привлекались денежные средства населения в виде депозитных вкладов. Они "транжирились руководством банка". Именно поэтому граждане республики не могут теперь получить из банка вложенные средства.
Это уголовное дело на сегодняшний день имеет несколько эпизодов. Один из них — об изъятии из кассы банка "Восток" путем подлога в документах под видом премии сотрудникам банка 337 млн руб. По предварительной версии следствия, преступление совершено организованной преступной группой, в состав которой входили бывший председатель правления банка "Восток" Кадыров, его заместитель Фасхутдинова, начальник отдела по привлечению кредитных ресурсов Баширов и сотрудница банка Пономарева. В составе этой же группы, по версии прокуратуры, действовали также Александр Шин и Валерий Чердаков, которые никогда не работали в "Востоке", а также заместитель председателя правления банка "Российский кредит" Александр Кузнецов.
По понятным причинам следствие скрывает, показания каких обвиняемых и свидетелей стали основанием для предъявления обвинения Кузнецову. Но, как стало известно Ъ, следствие выстроило следующую логическую цепочку: Баширов передал 337 млн руб. Шину и Чердакову, а те отдали деньги заместителю председателя правления "Российского кредита" Кузнецову, удержав у себя за посредничество 25 млн руб. В постановлении прокуратуры о привлечении Кузнецова в качестве обвиняемого не сказано, за что именно он получил эту сумму. Но следователи полагают, что с Кузнецовым расплатились за то, что он в ноябре 1993 года подписал договор о выделении "Российским кредитом" банку "Восток" займа в $2 млн. А Шин и Чердаков якобы посредничали в оформлении этой кредитной сделки.
По сведениям руководства "Российского кредита", такой заем действительно был выдан "Востоку", и подписал договор Александр Кузнецов, так как он курировал кредитный отдел. Но, вопрос о выделении этого займа решал не единолично Кузнецов, а кредитный комитет с участием первых лиц банка (которые, кстати, были допрошены следствием как свидетели и подтвердили это). Причем ставка по ссуде была не меньше процентной ставки по аналогичным межбанковским кредитам, выдаваемым банком в то время. По словам Александра Кузнецова, тогда ему ничего не было известно о том, что Шин якобы посредничал в получении кредита банком "Восток".
Банк до сих пор не возвратил эту ссуду. В ответ на письма "Российского кредита" зампредседателя правления "Востока" Кушнаренко неоднократно приносил извинения за невыполнение кредитного договора и обещал изыскать деньги для покрытия задолженности. Но не выполнил обещания. Тем временем сумма долга растет, сейчас она уже превысила 30 млрд руб. В "Российском кредите" не исключают, что одна из пружин раскручиваемого в Башкирии дела против Кузнецова — намерение погрязшего в долгах "Востока" свалить вину "с больной головы на здоровую" и заставить "Российский кредит" навсегда забыть о задолженности "Востока".
Угрозы воплотились в реальность
Другую версию о причинах привлечения к уголовной ответственности Кузнецова выдвинул корреспонденту Ъ его адвокат Александр Аснис. По его сведениям, обвинение в присвоении денег, которое предъявлено Кузнецову следователем прокуратуры Башкирии Салаватом Хисамовым, основано главным образом на показаниях Александра Шина. Он и его приятель Валерий Чердаков рассказали следствию о том, что передавали Кузнецову деньги "Востока". Между тем жителю подмосковных Химок Шину вряд ли можно полностью верить. Шин мог и оговорить Кузнецова, ведь ему было за что отомстить банкиру.
Впервые имя Шина промелькнуло в прессе в декабре 1991 года. Тогда во время разборки в центре Химок на улице Энгельса между химкинской и ивантеевской преступными группировками взорвались восемь гранат, 4 человека получили осколочные ранения а один — ножевое. Милиции стало известно, что разборке предшествовал конфликт в фирме "Арго" при молодежном жилом комплексе "Союз" из-за невыполнения ею договора о продаже автомашин Volvo-740 своему партнеру. Коммерческим директором фирмы "Арго", которую тогда тщательно проверяла милиция, был Александр Шин. Впоследствии он вел свою коммерцию вне пределов Химок, но, тем не менее, в областном РУОП его характеризуют как человека неблагонадежного, с которым не посоветовали бы иметь дела.
Александр Кузнецов до "Российского кредита" работал управляющим отделения Сбербанка в Химках и еще тогда познакомился с Шином (их представили друг другу в 1991 году в местном кафе "Домашний уют"). Однако знакомство было, по словам Кузнецова, "чисто шапочное". А летом 1994 года, через девять месяцев после получения банком "Восток" упомянутого займа от "Российского кредита", туда обратился Шин от имени АО "Тувавосток". Он просил выделить этому АО кредит в 3 млрд руб. Заметим, что "Тувавосток" являлся клиентом "Российского кредита". Документы "Тувавостока" Шин передавал не напрямую Кузнецову, а через Чердакова и кредитный отдел банка. И окончательное решение принимал опять же не Кузнецов, а кредитный комитет. Он отказал "Тувавостоку" в выделении ссуды "в связи с отсутствием ликвидного залога и документов на часть закладываемого имущества".
В "Российском кредите" сообщили Ъ, что за этим решением кредитного комитета последовали угрозы в адрес Кузнецова от людей из криминальных кругов, стоящих за Шином. Хотя тот утверждает, что ничего Шину и не обещал. Угрозы сопровождались требованиями выплатить Шину 150 млн руб., составляющих убытки АО "Тувавосток" (акционерное общество якобы заключило контракты с различными фирмами, но не может их выполнить в связи с непредоставлением запрошенных кредитов). Кроме того, сам Шин заявил следствию, что он получил от "Тувавостока" некую сумму за посредничество в выделении кредита, и впоследствии ее пришлось возвращать.
По словам руководителей банка, об угрозах в адрес Кузнецова были проинформированы начальник службы безопасности банка, начальник управления аудита, начальник отдела методологии, начальник кредитного отдела и бывший начальник отдела юруправления банка. И лишь после вмешательства службы безопасности "Российского кредита" телефонные звонки с угрозами прекратились.
А в марте 1995 года ГУОП МВД России прислало в "Российский кредит" любопытный запрос. ГУОП решило проверить некие свидетельские показания о том, что в 1993-94 годах замначальника кредитного отдела "Российского кредита" работал Александр Шин, принимавший участие в составлении бизнес-плана АО "Тувавосток". Между тем Шин никогда не являлся сотрудником банка, о чем и сообщил в ГУОП председатель правления "Российского кредита" Дмитрий Любинин. В банке из текста запроса сделали вывод, что Шин представлялся "Тувавостоку" сотрудником "Российского кредита".
Примечательно, что когда прокуратура задержала Александра Кузнецова, ему устроили очную ставку с Шином не только по башкирскому уголовному делу, но и по другому, находящемуся в производстве прокуратуры Тувы. По сведениям из адвокатских кругов, там Шин проходит в качестве обвиняемого в мошенничестве. Обвинение скорее всего связано с представлением им интересов АО "Тувавосток".
Что же касается башкирского дела, то очевидно, что Шину выгодно было сообщить следствию о передаче денег Кузнецову, иначе вина падет на самого Шина. Но справедливости ради следует заметить, что и его приятель Чердаков дает похожие показания. Хотя, по сведениям адвоката Асниса, их сведения противоречат как в части суммы переданных денег, так и места их передачи. А сам Кузнецов и вовсе отрицает какие-либо денежные расчеты с этими людьми.
Банкир провел отпуск в тюрьме
В начале июня этого года в банк приехала следователь прокуратуры Башкирии Галина Михайлова с оперативником с целью выемки документов. По словам банковских служащих, из ее рассуждений следовало, что она убеждена в причастности Александра Кузнецова к хищению денег банка "Восток". И тем не менее задержание Кузнецова 21 июня в Москве прокуратурой Башкортостана (после его допроса как свидетеля) и последующая отправка в Уфу стали для банка неожиданностью. В "Российском кредите" называют задержание похищением Кузнецова, так как о нем не сообщили ни его семье, ни руководству банка.
Два дня спустя, уже в Уфе, ему было предъявлено обвинение в присвоении денег, и он был помещен в СИЗО #1 МВД Башкортостана. Так один из руководителей крупнейшего банка страны стал рядовым заключенным уфимской тюрьмы. После каждой очной ставки Кузнецова переводили в другую камеру — видимо, таковы традиции в уфимском СИЗО.
Адвокаты активно добивались освобождения Кузнецова из-под стражи. Они написали жалобу в Генпрокуратуру России, и там приняли одного из них — Асниса. После его визита из Генпрокуратуры поступило указание в прокуратуру Башкортостана об изменении Кузнецову меры пресечения на подписку о невыезде. Следствие выполнило его, но взяло с банкира подписку о невыезде из Уфы, хотя его постоянное место жительства в Москве. Тогда адвокаты стали добиваться изменения условий подписки. Они выразили готовность приезжать с подзащитным на каждое следственное действие из Москвы в Уфу — только чтобы он не жил постоянно в уфимской гостинице.
Между тем Кузнецов приехал на выходные в Москву, где банкиру стало плохо (обострение тяжелой язвенной болезни), и он без сознания был госпитализирован в обычную районную больницу. Там он пребывает и ныне.
"Российский кредит": на нас бросили тень
Корреспондент Ъ обратился с просьбой прокомментировать факт уголовного преследования Александра Кузнецова в банки "Восток" и "Российский кредит". Руководство "Востока" ограничилось одной фразой: "Мы полностью полагаемся на решения и действия правоохранительных органов". Руководители "Российского кредита" дали более подробный комментарий. Они считают, что следствие придерживается "заведомо обвинительного уклона", "фабрикует дело, явно выполняя чей-то заказ, действуя под руководством опытной руки". Не случайно на самом уголовном деле адвокаты увидели надпись: "Дело по обвинению Кузнецова". Хотя, казалось бы, обвиняемым в данной ситуации должен числиться не столько он, сколько лица, имевшие доступ к деньгам банка "Восток".
В банке особое внимание обращают на то, что бывший председатель правления "Востока" Кадыров, который записан следствием в одну организованную преступную группировку с Александром Кузнецовым, находится на свободе, как и его сообщники. Именно они, как считают коллеги Кузнецова, направляют следствие по ложному пути. Прокуратура же задалась целью доказать, что Кадыров имел явно нечистоплотные контакты в Москве, и именно в этом кроется причина хищения денег башкирских вкладчиков. Между тем в "Российском кредите" убеждены, что "явно сфабрикованное уголовное дело против одного из крупнейших российских банков не только бросает тень на сам банк, но и незамедлительно скажется на отношении к российскому банковскому делу за рубежом".
Впрочем, адвокат Кузнецова Аснис заявил Ъ, что дело не имеет судебной перспективы, так как данных о причастности банкира к хищению недостаточно, а имеющиеся показания "логически не увязаны". По сведениям Асниса, само следствие в своих документах констатирует, что сотрудники банка "Восток" "совершили оконченное хищение без участия Кузнецова". Кроме того, следствие квалифицировало действия, имевшие место в ноябре 1993 года, по статье УК России, которая введена лишь в июле 1994 года. В данном случае, по мнению Асниса, это незаконно.
И. о. прокурора Башкирии Флорид Байков заверил корреспондента Ъ, что "мы расследуем дело спокойно и хорошо", и никто из должностных лиц в расследование не вмешивается. Распространяемую в банковских кругах информацию о том, что прокуратура ошибочно арестовала Кузнецова и уже признала свою ошибку, Байков назвал "мягко говоря, лукавством". Ъ будет следить за ходом следствия.
ЕКАТЕРИНА Ъ-ЗАПОДИНСКАЯ