Несмотря на неоднократные заявления ЦБ России о безоговорочной победе над фальшивыми авизо, сотрудников правоохранительных органов по-прежнему волнует эта проблема. В ходе расследования аферы ТОО "Мерби", которое пыталось украсть 250 млн руб., милиционеры выявили две новые схемы хищений с помощью фиктивных платежных документов. При этом в МВД считают, что значительная часть госсредств, похищенных по фальшивым авизо, используется для финансирования чеченских боевиков.
Напомним, что в прошлом году некий Максим Артемьев зарегистрировал ТОО "Мерби" по фиктивному паспорту на имя Валерия Ланцова. По указанию Артемьева операционистки ГРКЦ ГУ ЦБ по Москве Екатерина Арясина и Елена Талейкина оформляли фиктивные платежи на фирму "Мерби". Таким образом Арясина и Талейкина подготовили более 15 фальшивых платежных документов, по которым на счет "Мерби" поступило более 200 млн руб. "Мерби" в свою очередь по договору о совместной деятельности переводила деньги на счет фирмы "Экватор", которая обналичивала средства по векселям на предъявителя. Сотрудницы ГРКЦ объяснили следствию, что Артемьев обещал им по 25% от переведенных на счет "Мерби" сумм, но денег они не получили.
По словам сотрудников МВД, в данном случае использовалась новая схема хищения (кстати, это признали и в ЦБ), согласно которой операционистки ГРКЦ оформляли на ТОО "Мерби" платежки, приходящие в адрес законопослушных клиентов Континент-банка. При этом клиенты даже не подозревали о том, что их средства получают мошенники.
Кроме того, в последнее время выявлен еще один способ хищений. Преступники подыскивают курьера из РКЦ, который занимается доставкой пакетов с платежными документами в региональные РКЦ. По договоренности с преступниками курьер вскрывает конверт и вкладывает в него фиктивные платежки на сумму, не превышающую 100 млн руб. Фиктивные авизо выявляются не раньше, чем через две недели, в течение которых мошенники, получившие деньги, успевают скрыться. Установить их уже не представляется возможным. Поэтому Центробанк списывает украденные суммы как "незначительные потери". В одиночку похитить средства невозможно, поэтому, как правило, действует группа, состоящая из 5-7 человек. Прибыль мошенники распределяют следующим образом. Примерно треть уходит на взятки чиновникам РКЦ. Оставшуюся сумму делят банк, через который прошло авизо, и непосредственные исполнители аферы. Значительная сумма, полученная исполнителями, по оперативным данным МВД, направляется в Чечню для поддержки боевиков.
АНДРЕЙ Ъ-КОБИЧ