Сотрудники ОЭП Таганского РУВД Москвы 20 марта возбудили уголовное дело по факту нарушения руководством Чара-банка правил о валютных операциях. По данным милиции, банк не имел права принимать наличную валюту без валютной лицензии. Дело возбуждено по истечении почти полугода после прекращения выполнения банком своих обязательств перед клиентами. Между тем за это время в жизни банка произошли важные события.
Напомним, что некоторые клиенты делали в "Чаре" валютные вклады. Вкладчики меняли в обменом пункте другого банка, имеющего валютную лицензию, доллары на рубли по текущему курсу и получали в этом банке соответствующую справку. Рубли клиентам на руки не выдавались, а сразу перечислялись в Чара-банк, который заключал с вкладчиками договор займа. По договору клиенты должны были получать в Чара-банке 15% ежемесячно в рублях, а по истечении срока договора (согласно страховому полису) и сумму вклада в валюте.
29 марта этого года сотрудники таганского ОЭП провели обыск в Чара-банке на 2-й Тверской-Ямской улице, который застал работников банка врасплох. Дело в том, что за несколько минут до посещения оперативниками "Чары" его охрана вызвала по 02 наряд милиции для того, чтобы милиционеры защитили банк от агрессивно настроенных вкладчиков. Однако первыми в банк приехали сотрудники Таганского РУВД, которых охрана беспрепятственно пустила внутрь здания. По мнению оперативников, это сыграло им на руку, "так как руководство банка не успело спрятать ценные документы". Поэтому обыск прошел удачно: были изъяты не только учредительные документы многочисленных структур "Чары", но и текущие финансовые документы.
В ходе проверки выяснилось, что Чара-банк в течение января--марта 1995 года вел активную переписку со своими партнерами и даже выплачивал по своим долгам юридическим лицам. При этом использовался расчетный счет "Чара Холдинга" (счета Чара-банка арестованы). Например, 3 марта председатель правления Чара-банка Владимир Фадеев написал письмо в Агропромстройбанк с просьбой направить 358 млн руб. на счет АО "Слава" в качестве оплаты процентов за использование кредита. Затем, спустя неделю, президент "Чара Холдинга" Валерий Кучинский по просьбе Чара-банка перевел 95,9 млн руб. в адрес АО "Славянский дом" в счет погашения кредиторской задолженности. Кроме того Владимир Фадеев обратился в банк "Мытищинский" и Российский национальный коммерческий банк с предложениями инвестировать средства Чара-банка в высокодоходные проекты.
Не забыл Фадеев и о судебных исках к Чара-банку. 20 марта он направил письмо начальнику управления юстиции по Москве Борису Салюкову, в котором сообщил, что Тверской суд во исполнение своих решений о взыскании с Чара-банка средств в пользу вкладчиков предложил банку перевести 4 млрд руб. на депозитный счет суда. При этом судьи предупредили, что если банк не перечислит средства до 25 марта, его имущество будет выставлено на торги. Фадеев просит оградить его необоснованных требований Тверского суда, так как согласно распоряжению Салюкова от 30 ноября 1994 года, исполнять решения всех райсудов по искам вкладчиков Чара-банка должен Таганский суд.
31 марта, уже после возбуждения уголовного дела, Фадеев написал обращение к вкладчикам Чара-банка. В этой бумаге он подчеркнул, что до него в банке работали "недобросовестные руководители", которые оставили в наследство запущенные бухгалтерские документы и массу долгов. Фадеев также сообщил вкладчикам, что в январе был сформирован новый Совет банка, наведен порядок в бухгалтерских документах и начата внутренняя ревизия деятельности Чара-банка. Кроме того, разработана программа оздоровления "Чары" и ведется подготовка к аудиторской проверке.
В своем обращении Фадеев напомнил, что вкладчики могут воспользоваться услугами Эра-банка и переоформить "чаровские" договора на векселя этой структуры, правда, получив по векселям только 35% от суммы вклада. Председатель правления также пообещал начать выплаты малообеспеченным клиентам, суммы вкладов которых не превышают 1 миллиона рублей. Однако об уголовном деле в обращении Фадеева почему-то ничего не сказано.
Впрочем, не все разделяют оптимизм руководства Чара-банка. 3 апреля в московской городской Думе прошли слушания, на которых депутаты, представители правоохранительных органов и вкладчики обсудили ситуацию вокруг Чара-банка. Собравшиеся выразили неудовольствие по поводу того, что ЦБ России до сих пор не признал "транжира" (Чара-банк) банкротом, а Таганский суд выплачивает по исполнительным листам лишь 0,48% от вложенной суммы. В связи с этим депутаты намерены вынести вопрос по "Чаре" на свое заседание, решением которого может стать обращение в арбитраж о признании Чара-банка банкротом.
ЛЕОНИД Ъ-БЕРРЕС