Прокуратура Нью-Йорка предъявила обвинение в мошенничестве двум бывшим брокерам швейцарского банка Credit Suisse, которые вкладывали средства своих клиентов в обеспеченные ипотечными закладными бумаги с аукционной ставкой. Это первый случай возбуждения уголовного дела в связи с продажей подобных бумаг после их обвала в начале года.
Вчера стало известно, что двум бывшим брокерам американского отделения банка Credit Suisse предъявлены официальные обвинения в мошенничестве. По мнению нью-йоркской прокуратуры, Эрик Батлер и Джулиан Тзолов обманным путем продали клиентам банка обеспеченные ипотечными закладными ценные бумаги с аукционной ставкой на сумму почти в $1 млрд. Брокеры, стремясь увеличить комиссионные, запустили в ноябре 2004 года собственную схему продаж обеспеченных ипотечными закладными ценных бумаг с аукционной ставкой. Как говорится в обвинительном заключении, своих клиентов они вводили в заблуждение, заявляя, что предлагают ценные бумаги, обеспеченные студенческими кредитами, которые считаются менее рискованным вложением.
В августе 2007 года рынок ценных бумаг с аукционной ставкой обрушился. Ценные бумаги этого типа оказались неликвидными, брокеры Батлер и Тзолов не смогли вернуть деньги инвесторам. Чтобы скрыть махинации, они разослали клиентам письма, в которых фальсифицировали названия купленных, проданных и имеющихся у них ценных бумаг, пытаясь создать впечатление, что они обеспечены студенческими ссудами, а не ипотечными кредитами. В результате их действий у клиентов Credit Suisse оказались на руках ценные бумаги на сумму около $817 млн, которые они не собирались покупать и которые не могли продать из-за кризиса на рынке.
Расследование этого дела ведется с осени прошлого года, брокеры, по заявлению Credit Suisse, были отстранены от работы сразу после выявления факта запрещенных действий. Если теперь их вина будет доказана, брокерам грозит 20 лет лишения свободы и штраф в размере $5 млн.
Уголовное дело против бывших брокеров Credit Suisse стало первым делом, возбужденным в связи с продажей ценных бумаг с аукционной ставкой после краха этого рынка в феврале нынешнего года. До сих пор претензии регуляторов носили лишь гражданский характер и были связаны в основном с тем, что банки дезинформировали клиентов относительно ликвидности бумаг с аукционной процентной ставкой, когда цена на них падала. В результате такие банки, как Citigroup, Merrill Lynch и UBS, стали выкупать у инвесторов подобные бумаги и были принуждены заплатить регуляторам крупные штрафы.