Вчера Ъ стало известно, что и. о. председателя Центробанка России Татьяна Парамонова направила в банки Бельгии и Люксембурга письмо с просьбой "не допустить нарушения законодательства" России о валютном контроле. Его смысл очевиден: ЦБ хочет, чтобы счета, незаконно открытые россиянами, были закрыты. Примечательно, что именно банки упомянутых стран в конце прошлого года по своей инициативе закрыли многие такие счета. Однако в бельгийских и люксембургских банках так много счетов российских граждан, что они остаются предметом особой заботы некоторых российских ведомств.
Письмо Центробанка
В своем письме г-жа Парамонова попросила банки Бельгии и Люксембурга "принять все меры, чтобы в своей деятельности избежать нарушения законодательства" России о валютных операциях. В дальнейшем разъяснялся всем известный в России порядок (для открытия резидентами счетов за границей необходима лицензия ЦБ и т. д.).
Кроме того, в бумаг сообщено, что эти правила служат для ограничения вывоза капитала из России, так как в последнее время участились случаи приобретения россиянами недвижимости за рубежом, покупки там акций и т. п. В заключение ЦБ просил распространить письмо в банковском секторе, а также довел до сведения иностранных банкиров, что лица, осуществляющие перевод капитала без лицензии, могут стать объектами преследования в уголовном порядке.
Корреспондент Ъ обратился в Главное управление по валютному контролю и регулированию ЦБ с просьбой прокомментировать письмо, но в этом ему отказали. А также не стали разъяснять принцип выдачи разрешений на открытие счетов за границей.
Милиция подсчитала чужие деньги
По просьбе Ъ сотрудник ЦОС МВД России Алексей Петренко рассказал о точке зрения МВД на проблему вывоза капитала из России.
По данным экспертов МВД, на счетах зарубежных банков находится около $20 млрд незаконно вывезенных из России средств (это без учета вложений в недвижимость, акции и т. п.). Ежемесячно из России без разрешения ЦБ вывозится от $1,5 млрд до $3 млрд.
По данным Международного валютного фонда, общая сумма нелегального оттока валютно-финансовых средств из России с начала 90-х годов достигла $50 млрд. А за первые 10 месяцев 1994 года на зарубежные счета поступило $15 млрд. Наиболее активно в этом направлении действует ряд компаний нефтяной и пищевой промышленности.
Существует два основных способа незаконного перевода валюты из России за границу.
Первый: покупатель предоставляет банку контракт (он может быть и поддельный) на покупку за рубежом товара. Банк по сговору с покупателем приобретает на бирже валюту для него, перечисляет за границу (например, по системе SWIFT) средства, превышающие контрактные, что запрещено Законом "О валютном регулировании и контроле в России". Однако это чревато некоторыми сложностями. Через 180 дней покупатель должен предоставить своему банку таможенную декларацию о поступлении товара или денег в Россию, данные о которой потом направляются в ЦБ. В случае обнаружения каких-либо нарушений банк рискует потерять лицензию.
Второй способ связан с экспортными операциями. Допустим, российская фирма заключает контракт на поставку леса за рубеж. Естественно, в договоре заложена мировая цена, в противном случае МВЭС просто не выдаст соответствующие квоты. Однако после поставки леса зарубежный партнер начинает предъявлять претензии по качеству товара. Контракт пересматривается, цена уменьшается. Тем не менее деньги отправлены в полном объеме по основному договору. Разница в средствах оседает за границей.
МВД против амнистии "валютчикам"
Вчера специалисты Главного управления по организованной преступности МВД России подготовили анализ проекта постановления Федерального собрания РФ "Об объявлении амнистии в отношении лиц, совершивших противоправные деяния, связанные с размещением финансовых активов за рубежом". По мнению экспертов ГУОП, многие положения проекта не соответствуют действующему законодательству и даже противоречат здравому смыслу.
Целью планируемого закона является возвращение из-за границы вывезенных средств и их вложение в российскую экономику. Чтобы решить эту проблему, авторы проекта предлагают следующие меры. Во-первых, не возбуждать уголовные дела в отношении лиц, вывезших капитал и материальные ценности за рубеж, если те согласятся инвестировать вывезенные деньги в экономику России до 1 июля. Имеется оговорка — если эти люди не совершили иных преступлений. Во-вторых, все возвращаемые в страну средства освобождаются от налогов. И в-третьих, против добровольцев, возвращающих деньги, прекращаются все, ранее возбужденные, уголовные дела.
Сотрудники ГУОП сочли, что проект не только противоречит некоторым статьям российской Конституции и УК, но и нормам международной конвенции "О выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" (принята Советом Европы в 1990 г.).
Прежде всего, в проекте постановления условия амнистии изложены крайне неопределенно. Там не указано, какую именно сумму должен инвестировать амнистируемый. "Лицо могло вывезти материальные ценности и капитал на сумму, во много раз превышающую сумму инвестиций в экономику России, а по проекту он уже становится субъектом амнистии", — отметили эксперты ГУОП. Кстати, лица, совершившие незаконное перемещение финансовых активов за рубеж, подпадают под действие статьи 88 УК России, на которую амнистия не распространяется.
Что же касается освобождения от всех налогов на инвестируемые средства, то это грубо нарушает 3-ю часть статьи 75 Конституции России, где указано, что общие принципы налогообложения и сборов в стране устанавливаются только федеральными законами.
Применение амнистии к финансовым аферистам противоречит положениям международной конвенции о выявлении и конфискации преступных доходов и, как считают эксперты ГУОП, "будет выглядеть как вызов мировому сообществу".
МВД хочет улучшить работу ВЭК
Сотрудники ГУЭП МВД, занимающиеся преступностью в финансовой сфере, предлагают следующие меры для прекращения незаконной утечки капитала за границу. Для предотвращения сговора отправителя средств и банкиров (когда за рубеж отправляется валюта, превышающая контракт) необходимо в законодательном порядке установить, чтобы Федеральная служба по валютному и экспортному контролю (ВЭК) проводила экспертизу договоров еще до отправки средств. МВД хотело бы, чтобы ВЭК непосредственно проверяла качество отправляемых товаров — чтобы не было необоснованных неустоек, выставленных зарубежным партнерам российской стороне.
Кроме того, МВД считает, что Федеральная служба по валютному и экспортному контролю должна четче отслеживать выполнение этих контрактов, а не полагаться только на информацию коммерческих банков о текущих операциях (перечислениях денег на срок менее 180 дней).
И самое главное — МВД настаивает на том, что должна быть узаконена уголовная ответственность за легализацию теневых денежных доходов. Причем под уголовно наказуемым деянием следует понимать любые действия, направленные на сокрытие источника происхождения средств. Законодатели должны установить перечень дорогих покупок, совершая которые, гражданин России обязан предоставлять декларацию о доходах.
МВД пока не покарало ни одного "валютчика"
По всей России возбуждено всего три уголовных дела, связанных с незаконным переводом валюты за границу. Все эти дела не закончились ничем, что свидетельствует о слабости милиции в деле валютного контроля.
17 января в Москве в гостинице "Россия" был задержан гражданин Латвии гендиректор фирмы "BALT-ALLA" Шульц. По данным МВД, его фирма якобы заключила с ВО "Внештехника" фиктивный контракт о покупке у объединения неких товаров. В рамках него Шульц перевел со счета "BALT-ALLA" $360 тыс. на счет "Внештехники" в Panex bank (Рига). При этом перевести валюту в Panex bank фирме "BALT-ALLA" помог Часпромбанк, использовавший корреспондентские отношения с одним из Нью-Йорских банков.
Милиция сочла это незаконным вывозом средств за границу и арестовала Шульца. Но дело не закончено, так как милиция никак не может найти некоторых людей, помогавших Шульцу осуществить эту сделку.
Подобное дело расследовало Таганское РУВД. Оно было возбуждено 28 сентября в отношении гендиректора "Русско-американской финансовой компании AFC" Роберта Петросяна, имеющего вид на жительство в США, и председателя правления этой компании, ректора Московского государственного пищевого института Олега Филатова. С февраля 1994 года они собрали примерно с 36 тыс. вкладчиков 5 млрд руб. под проект строительства в Москве казино "Golden Palace". При этом с вкладчиками заключался договор гарантии, по которому каждый, внесший $400, становился "пайщиком" одной минимальной "доли". В течении первого года работы казино руководство "Golden Palace" гарантировало 27% в валюте. Срок выдачи доходов бы установлен на сентябрь 1994 года. При этом строительство казино действительно начали, но пока не закончили и, естественно, никаких доходов вкладчикам не платят. Наконец, пайщики обратились в милиции, которая возбудило дело по ст. 147, ч. 3 (мошенничество).
В ходе расследования было установлено, что с февраля по сентябрь руководство "AFC" через Конверсбанк отправило в США $2,5 млн на различные счета в иностранных банках. Однако руководство "AFC" было грамотным и в течение 180 дней возвращало деньги в Россию (таким образом операции по переводу денег туда считались текущими). Поэтому 28 ноября Таганское РУВД прекратило дело за отсутствием состава преступления.
Но уже после этого РУВД получило из Конверсбанка распечатку движения по счетам "AFC", в которых значился один случай, когда некая сумма была задержана более чем на 180 дней. Возможно, теперь дело будет возбуждено снова.
Третье дело было возбуждено в Ульяновской области осенью 1994 года. Выяснилось, что трое граждан "в сговоре с работниками местного РКЦ" с помощью фальшивых платежных документов организовали хищение 18,3 млрд рублей. Из них 16,5 млрд были переведены в Москву, и 7,5 млрд конвертированы и отправлены через Таллинн на Мальту.
Дело тоже пока не закончено, так как милиция не может найти преступников.
Валютный комитет не нуждается в советах МВД
По просьбе корреспондента Ъ руководитель пресс-службы Федеральной службы России по валютному и экспортному контролю (ВЭК) Владимир Байдашин прислал факс с официальным мнением его ведомства о состоянии валютного контроля в России.
ВЭК считает, что пожелания МВД о том, чем должна заниматься ВЭК несостоятельны. По закону уполномоченные банки являются агентами валютного контроля и должны контролировать возврат в срок (до 180 дней) товаров при импортных операциях и средств — при экспортных.
По мнению ВЭК, сама эта служба работает хорошо, хотя и у них не полностью укомплектованы штаты и есть другие проблемы. Итак, в 1994 году, по данным ВЭК, ее центральным аппаратом было возвращено в доход государства $36,4 млн, DM 1,1 млн и 16,8 млрд руб.
ВЭК особенно возмущена тем, что некоторые иностранные фирмы открывают счета в российских банках и занимаются коммерцией, не регистрируясь в налоговой инспекции и свободно вывозят средства из России. Например, ВЭК недовольно деятельностью всем известного московского представительства голландской GMM. ВЭК также считает, что незарегистрированное в установленном порядке представительство государственного предприятия "Нефт Таъминот" осуществляло в 1994 году коммерческую деятельность с оборотом в 1,5 триллиона рублей.
По данным ВЭК, она нашла нарушения практически при всех проверках. Поэтому ВЭК применила штрафные санкции к "Татнефть", АО "Юганскнефтегаз", АО "Тюменьнефть", РАО "Норильский никель", ПО "Горькнефтеоргсинтез", АО "Пурнефтегаз", ВТФ "Киришнефтехимэкспорт", "Всероссийскому биржевому банку", "Мост-банку", "Объединенный банк", "РУсский акцептный банк" и "Метрополь".
Впрочем, нужно сказать, что в работе ВЭКа бывают просчеты. Как уже писал Ъ 23 декабря 1994 года, ВЭК, проверив Мост-банк, установила, что он совершил незаконные валютные операции на сумму свыше $3 млн. В частности, без разрешения Центробанка перечислил $500 тыс. в Лиллехаммер на счет Олимпийского комитета РФ. Незаконным ВЭК сочла и внесение товариществом "МОВИС" $5 млн в уставной капитал Мост-банка. Однако банк обжаловал ее выводы в суде. Упомянутые операции были признаны судом законными, а решение ВЭК в этой части аннулировано.
ЛЕОНИД Ъ-БЕРРЕС