Удвоение надзора
ЦБ активно содействует пополнению черных списков клиентов банков
Проблема черного списка клиентов банков обострилась с неожиданной стороны. Как выяснил “Ъ”, официальная позиция Банка России, что банк сам решает, кого вносить в список, оказалась некорректной. Формально это действительно так, однако по факту регулятор все больше усиливает надзор в части противодействия легализации преступных доходов (ПОД/ФТ), во многом дублируя действия банков, выявляя «сомнительных» клиентов и запрашивая кредитные организации об излишней лояльности к таковым. Банки просят смягчить подход регулятора, но ЦБ готов идти на уступки только в реабилитации уже попавших в черный список отказников.
Чтобы не попасть в черный список, клиенту нужно убедить в легальности своих действий не только свой банк, но и ЦБ РФ
Фото: Reuters