За что оштрафован Deutsche Bank

Deutsche Bank выплатит более $600 млн за махинации с российскими акциями. Кредитная организация согласилась со штрафами регуляторов США и Великобритании, сообщает Reuters. Надзорные органы наказали банк за проведение подозрительных сделок в 2011-2015-х гг. За что именно поплатился Deutsche Bank? Тему продолжит Юлия Кошкина.

Работа российского подразделения Deutsche Bank вызвала повышенный интерес летом 2015-го. Началось все с проверки из головного офиса, а закончилось вопросами от регуляторов Германии, США, Великобритании и России. Подозрение вызвали так называемые «зеркальные сделки». Сотрудники московского офиса Deutsche Bank в интересах клиентов покупали акции российских компаний за рубли. Одновременно банк в Лондоне покупал те же акции за доллары или фунты стерлингов. Операции позволяли заработать на небольшой разнице в обменном курсе. Кредитная организация получала за это комиссию. С 2011-го по 2015-й гг. были проведены сделки на сумму в $10 млрд. Сами по себе такие операции законны. Но сотрудники Deutsche Bank не смогли или не захотели выяснять цель сделок. Регуляторы США и Великобритании посчитали, что схема могла быть использована для вывода средств из России. Кроме того, трейдеры не стали выяснять источники происхождения средств клиентов.

Deutsche Bank признал «системный» провал в процедуре внутреннего контроля и заплатит за это сполна, считает партнер UFG Wealth Management Дмитрий Кленов.

«Штраф достаточно стандартный. Если высчитать его размер от суммы нарушения в $10 млрд, то он составит от 4% до 6%. Это в два-три раза больше, чем Deutsche Bank заработал на этих операциях, что укладывается в общую практику, — заметил он. — Deutsche Bank — многонациональная структура, в которой существует многоступенчатая система контроля и проверок. В какой-то момент где-то она дала сбой. Умышленно это произошло или нет, сказать крайне сложно. Но, безусловно, по результатам этой проверки Deutsche Bank ужесточит свои процедуры, и подобные нарушения уже будут невозможны».

Имена клиентов, в чьих интересах Deutsche Bank совершал «зеркальные сделки», до сих пор неизвестны. Агентство Bloomberg предполагало, что за российскими банкирами стояли структуры Аркадия и Бориса Ротенбергов. А журнал The New Yorker сообщал, что деньги принадлежали неким «выходцам из Чечни со связями в Кремле».

Расследование наверняка продолжится, но его начнут не российские правоохранительные органы. Это отметил партнер Paragon Advice Group Александр Захаров.

«Если говорить, о том, была ли вина банка, то, да, безусловно. Сотрудники нарушали нормы и правила банка, но нарушали сознательно в интересах клиента. Конструкция преследования за отмывание денежных средств, полученных преступным путем, дает возможности изымать средства на любой стадии отмывания денежных средств, — подчеркнул он. — Полагаю, что уже на данном этапе ведется работа по сбору информации, касающейся конкретно этих сделок, установлению физических лиц, в интересах которых они совершались, определению дальнейших действий в отношении активов, которые были выведены таким образом. Деньги ушли из России, преследование должны осуществлять иностранные правоохранительные органы».

После внутреннего расследования московский офис Deutsche Bank покинули несколько сотрудников. Среди них был и глава отдела по торговле акциями Тим Уисвелл. Он, кстати, не согласился с увольнением и пытался отсудить у кредитной организации свыше 30 млн руб. в качестве компенсации. Топ-менеджер проиграл дело, а Deutsche Bank объявил о сокращении бизнеса в России.

В конце 2015-го штраф на российское подразделение Deutsche Bank также наложил Банк России. За нарушение правил внутреннего контроля кредитная организация заплатила 300 тыс. руб.