Банки стали чаще отказывать брокерам в проведении операций. Об этом сообщается в жалобе, которую направила в ЦБ Национальная ассоциация участников фондового рынка. Организация заявляет, что банки блокируют некоторые транзакции по счетам брокеров и управляющих компаний, если они вызывают подозрения. Кредитные организации объясняют свои действия рекомендациями ЦБ по соблюдению антиотмывочного законодательства. Существующие нормы действительно осложняют работу участникам рынка ценных бумаг. Это отметил партнер компании «ФБК Право» Александр Ермоленко.
Фото: Юрий Мартьянов, Коммерсантъ / купить фото
«Брокеры, во-первых, являются посредниками, то есть оперируют не своими деньгами, и всегда возникает вопрос, откуда эти деньги к ним пришли. Второй момент — это то, что операции с ценными бумагами по нашему закону отнесены в перечень, по которому должна быть сделана идентификация клиента. Соответственно, брокерам это делать неудобно, если происходит какая-то бюрократизация этих процессов, работа брокера становится не такой эффективной, как могла бы. А банки как агенты контроля вынуждены трактовать это в ряде случаев максимально консервативно. Та идентификация, которую делают брокеры, является недостаточной», — считает Ермоленко.
Банки вынуждены пристально следить за сделками брокеров, поскольку к ним самим ЦБ предъявляет очень жесткие требования. Это отметил начальник управления инвестиционных операций «Ланта-банка» Олег Поддымников.
«У нас регулирование сложнее, соответственно, и затраты на проведение этих операций больше. Санкции достаточно серьезные — не то что за малейшее нарушение отзыв, но работа поэтому происходит регулярно: в каждом банке есть официальные подразделения, которые занимаются только отслеживанием операций, подлежащих дополнительному надзору, и в этом плане если ЦБ уравняет всех, это будет, наверное, в какой-то мере справедливо», — полагает Поддымников.
Центробанк пока не отреагировал на жалобу участников рынка ценных бумаг. Ждать каких-то послаблений от регулятора не стоит, уверен ведущий эксперт управляющей компании БКС Антон Шабанов.
«Проблема по большей части надуманная, потому что любые изменения, тем более ужесточение правил обслуживания в банковской сфере всегда объявляются нашим Центральным банком заранее, и просто, возможно, не все участники успели к ним подготовиться. Что же касается больших финансовых групп, как правило, у них есть свои собственные банковские структуры, все операции клиентов проводятся через эти банки, и клиенты данных структур вообще не испытают каких-либо проблем с нововведениями Центрального банка. И важно понимать, что все равно законы в отношении каких-то сомнительных операций будут только ужесточаться — это общемировой тренд», — заявил Шабанов в эфире «Коммерсантъ FM».
В феврале Госдума начала обсуждать положения нового Кодекса об административных правонарушениях, которые касаются финансовых рынков. В новой редакции предлагается ужесточить штрафы за нарушения антиотмывочного законодательства.