Прокуратура передала дело в суд. По данным следствия, директор казначейства и финансовый директор банка оформляли кредиты фиктивным организациям, зарегистрированным на территории Республики Кипр. Однако сами фигуранты дела настаивают, что пошли на преступление в интересах акционеров банка. Подробности — у Светланы Беловой.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Зампреда правления банка «Траст» Олега Дикусара полиция задержала в мае этого года. Через несколько недель арестовали и бывшего финансового директора «Траста» Евгения Ромакова. Их обвиняют в фиктивном кредитовании, которое обошлось банку в 10 млрд руб. Кроме того, Дикусара подозревают в отчуждении еврооблигаций на 4,5 млрд руб. Оба бывших топ-менеджера уверяют, что действовали исключительно в интересах экс-акционеров банка: Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева. По ним действует решение суда о заочном аресте. Кроме того, Высокий суд Лондона удовлетворил просьбу российских правоохранителей заморозить активы банкиров. Когда известно, где лежат украденные деньги, высока вероятность их возврата, отметил старший менеджер отдела форензик аудиторской компании КПМГ в России и СНГ Фаррух Абдуллаханов.
«Вопрос тут в основном какой — не просто добраться до кого-то, а именно взыскать какие-то активы, взыскать потери, которые понес банк, чтобы в дальнейшем возместить стоимость вложенных средств кредиторов банка. То есть если активы куда-то выведены, их нужно очень быстро найти и провести ряд мероприятий по замораживанию, взысканию таких активов. Как показывает международная практика, обычно, если все происходит очень быстро, правосудие совершается быстро, то добраться можно», — пояснил Абдуллаханов.
Акционеры с деньгами за границей, а исполнители сидят в российском СИЗО — эксперты называют такую ситуацию типичной. Так, например, в деле другого банкира — Андрея Бородина, — он сам с 1 млрд руб. на свободе в Лондоне, а два клерка из его Банка Москвы сидят по камерам. Андрея Бородина и четырех топ-менеджеров банка обвиняют в мошенничестве на валютных операциях. Все они покинули территорию России. Реальные же сроки получили старший трейдер Константин Сальников — его осудили на 4,5 года лишения свободы, — и начальник управления сопровождения банковских операций Алла Аверина — она проведет в тюрьме четыре года. Кроме того, они должны еще и вернуть 1 млрд руб. за всю криминальную компанию. Игрокам на вторых ролях чаще всего и приходится за всех отвечать, пояснил член палаты адвокатов Москвы Артур Айрапетов.
«Почему зачастую попадается среднее звено — потому оно не бывает в курсе возбуждения того или иного уголовного дела, проведения соответствующих проверок. Обычно вся эта информация скапливается и доходит только до топ-менеджмента. Поэтому они успевают покинуть территорию Российской Федерации, обосноваться где-нибудь в Лондоне либо каких-то других государствах, в которых выдача российскому правосудию бывает проблематичной. Именно поэтому зачастую страдает средний менеджмент», — подчеркнул Айрапетов.
В подобных корпоративных ОПГ руководители, как правило, стараются возложить всю вину на подчиненных, оправдываясь тем, что просто не знали о том, что в банке воруют. Такая позиция наивна и неправдоподобна, считает председатель комитета по финансовым рынкам и кредитным организациям Торгово-промышленной палаты России Владимир Гамза.
«Конечно, даже в системных банках бывают так называемые эксцессы исполнителя, когда сотрудники, пользуясь какими-то пробелами в контроле, работают "на себя", но не в таких масштабах. Понятно, что это делалось по указанию акционеров, руководства банка», — уверен Гамза.
В истории есть пока только один громкий случай, когда мелкому сотруднику, втянутому в финансовые схемы начальства, удалось наказать босса. Жером Кервьель — его называют живой легендой биржевых мошенников. Работая в Societe Generale, он совершал рискованные сделки без покрытия. Когда трейдер потерял €5 млрд, руководство банка с возмущением избавилось от сотрудника. Кервьель утверждал, что обо всех операциях начальники банка знали, но отсидеть три года пришлось ему. После освобождения трейдер обратился в Парижский суд по трудовым спорам. Суд постановил, что Societe Generale уволил Кервьеля без серьезных на то оснований и обязал компанию выплатить пострадавшему компенсацию в €450 тыс.