ЦБ отозвал лицензию у старейшей российской УК «Паллада Эссет Менеджмент», которая управляла в том числе средствами негосударственных пенсионных фондов (НПФ) Евгения Новицкого. Пять из семи НПФов группы также лишились лицензии.
Фото: Валерий Мельников, Коммерсантъ / купить фото
Сегодня была отозвана лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами у старейшей управляющей компании на российском рынке «Паллада Эссет Менеджмент». Об этом сообщается на сайте ЦБ. «Общество неоднократно в течение года не исполняло предписания Банка России при осуществлении деятельности на основании лицензии управляющей компании, однократно не исполнило предписание Банка России о запрете на проведение части операций, неоднократно в течение года нарушало требования к распространению, предоставлению или раскрытию информации»,— говорится в тексте сообщения. Вслед за ней лицензий лишились и пять негосударственных пенсионных фондов, средствами четырех из которых управляла «Паллада»: НПФ «Церих», НПФ «Урал ФД», Первый НПФ и НПФ «Мечел-фонд» (принадлежат бизнесмену Евгению Новицкому). Также была отозвана лицензия у НПФ металлургов, входящего в ту же группу.
«Формально ответственность за качество портфеля несет управляющая компания, поэтому логично, что ее лицензию отозвали первой. А вслед за ней — лицензии пенсионных фондов»,— говорит управляющий директор по корпоративным рейтингам RAEX («Эксперт РА») Павел Митрофанов. Агентство «Эксперт РА» рейтинговало УК «Паллада Эссет Менеджмент» и один из НПФов группы Евгения Новицкого — Первый национальный пенсионный фонд. 2 сентября 2015 года агентство понизило рейтинг надежности этого НПФа с уровня А+ до уровня А и поменяло прогноз со стабильного на негативный. «Ключевой причиной снижения рейтинга стало ухудшение инвестиционного портфеля фонда. На 30 июня 2015 года 51,29% пенсионных резервов, 48,32% пенсионных накоплений, 83,87% собственных средств инвестированы в облигации, кредитное качество которых невозможно высоко оценить (облигации не имеют рейтингов надежности от RAEX (“Эксперт РА”) и/или других международных рейтинговых агентств)»,— отмечалось тогда в пресс-релизе «Эксперт РА». «Вероятно, в итоге Новицкому так и не удалось реализовать нефтяной актив, который был заведен в фонд в качестве обеспечения под неликвидные облигации»,— считает господин Митрофанов. Речь идет об акциях нефтяной компании «Петрарко» на общую сумму 11 млрд руб. В декабре 2015 «Ведомости» сообщали о плане повышения стоимости бумаг в портфелях НПФов Евгения Новицкого, в рамках которого и была проведена сделка с бумагами «Петрарко».
В октябре 2015 года рейтинг был понижен и «Палладе» (до уровня В+, что означает невысокий уровень надежности и качества услуг). Пересмотр уровня рейтинга был связан с невозможностью высоко оценить надежность активов под управлением УК и низкой ликвидностью этих активов. Так, на конец сентября 2015 года более 60% активов вложены в низколиквидные облигации, ИСУ и паи. Также агентство отмечало низкую ликвидность и диверсификацию вложений собственных средств (на 30 июня 2015 года 70% вложены в облигации эмитента, который не имеет рейтинга RAEX («Эксперт РА») или другого международного агентства), а также снижение выручки от ДУ на объем активов под управлением (–50% за 2014 год).
Группа НПФов Евгения Новицкого состоит из шести фондов, совокупные активы которых на 1 апреля составляли 31,1 млрд руб., в том числе: пенсионные резервы — 7,28 млрд руб., пенсионные накопления — 17,53 млрд руб.
Как шесть НПФ прошли в систему, а семи было отказано
17 июня ЦБ одобрил вступление в систему гарантирования прав застрахованных лиц шести пенсионных фондов и отказал семи НПФ. До конца полугодия — нормативного срока рассмотрения заявок фондов — регулятор должен был вынести решения еще по восьми НПФ, большая часть которых входила в группу Евгения Новицкого. Читайте подробнее
Почему НПФ не могут найти замену «молчунам»
Система гарантирования пенсионных накоплений почти сформирована, большинство крупных игроков успешно прошли через сито требований ЦБ к капиталу и качеству активов. Однако основной ресурс роста базы негосударственных пенсионных фондов (НПФ) — привлечение «молчунов» из Пенсионного фонда России (ПФР) — через два-три года будет исчерпан. Читайте подробнее