Банк России отозвал лицензии у двух мелких ингушских банков: объем сомнительных операций в них на порядок превосходил величину их собственных средств. Примерно за то же лицензии лишилась и ставропольская небанковская кредитная организация.
Фото: Александр Вайнштейн, Коммерсантъ / купить фото
Решение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у банков «Сунжа» и «Русско-Ингушский» (РИнгкомбанк) принято Банком России в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных законом «О Центральном банке», сообщает регулятор.
Банк «Сунжа» проводил высокорискованную кредитную политику, не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудам. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,8 млрд руб., указывает ЦБ. При этом на 1 февраля, по данным отчетности, опубликованной на сайте ЦБ, у «Сунжи» было 229 млн руб. собственных средств и на 331 млн руб. балансовых активов. Прибыль банка на 1 января — 8 млн руб.
Объем сомнительных операций в РИнгкомбанке оказался еще больше: за 2013 год он составил около 6 млрд руб. «Банк не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России, а также не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю»,— указывает ЦБ.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов, но объем их невелик: по размеру активов банки входят в восьмую-девятую сотни. Агентство по страхованию вкладов обещает начать выплаты вкладчикам обоих банков, депозиты которых покрываются страховкой, не позднее 10 марта.
Небанковская кредитная организация «Ассигнация» (Ставропольский край, г. Ипатово) также лишилась лицензии за то, что плохо противодействовала отмыванию и «была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами».
Как ЦБ отозвал лицензии у ЛИНК-банка и банка «Евротраст»
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ЛИНК-банка — 11 февраля было принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер воздействия. Читайте подробнее
Почему ЦБ находит проблемы во все новых и новых банках
13 декабря стал знаковым днем для российского банковского сектора. Отзыву лицензий со стороны Центробанка подверглись сразу три банка из топ-150 российских кредитных организаций по активам. Это зарегистрированные в Москве Инвестбанк и Банк проектного финансирования (БПФ), а также Смоленский банк. Суммарный объем страховых выплат вкладчикам — более 51 млрд руб.— рекордный для Агентства по страхованию вкладов. Незастрахованных вкладов в этих банках — еще на 20 млрд. Читайте подробнее