Глава Barclays Боб Даймонд ушел в отставку. Накануне британский банк покинул председатель совета директоров Маркус Эйджиус. Отставки произошли на фоне скандала с махинациями со ставками межбанковского кредитования. Экономический обозреватель "Коммерсантъ FM" Олег Богданов обсудил ситуацию с ведущей Ксенией Турковой.
В настоящее время под подозрением еще несколько организаций — RBS, Citigroup Inc., Lloyds Banking Group, Deutsche Bank. В банках проводятся проверки.
— С этими банками, которые я перечислила, как будет ситуация развиваться?
— Смотря, что найдут. Дело в том, что 18 банков участвует в фиксинге. Якобы в фиксинге, потому что, как выясняется, дело там не так просто выглядит. 18 банков — это частники фиксинга в Лондоне. Ставка LIBOR — это базовая ставка, особенно трехмесячный LIBOR. Euribor — базовая для определения всех уровней операций на кредитном рынке, уровня кредитования корпорации. Когда начали проверять комиссии по биржам и ценным бумагам, выяснилось, что еще давно — это дело за 2006 год — манипуляции были просто чудовищными. И как это все происходит, никому неизвестно.
Все определения ставки носят нерыночный характер. Поэтому закрыты люди, кто определяет ставку LIBOR. На всех рынках эти люди являются закрытыми, потому что у них доступ к очень важной информации. Как выяснилось, манипуляции носили совершено простой, банальный и чудовищный характер. Трейдер в Нью-Йорке, который заключал контракты на трехмесячный LIBOR (а есть различные производные инструменты, которые базируются как раз на трехмесячном LIBOR) написал своим коллегам в Barclays: "Ребята, придержите ставку три дня, мне нужно, чтобы уровень был 5,39". И на этом уровне ставку они держали три дня, пока человек благополучно не закрыл свои контракты. Понятно, что здесь уже пахнет уголовным делом, понятно, что это все не бесплатно происходит, потому что операции миллиардные, одна десятая пункта с миллиардной операцией — это сотни тысяч долларов, сотни тысяч фунтов стерлингов.
Еще один случай, когда конкретно комиссия — и британская по биржам и ценным бумагам, и американская — обнаружили, что во время кризиса 2008 года банки британские занижали уровень ставки LIBOR, чтобы дать понять рынку, что будто бы у них дела с наличностью в порядке. Чтобы не было проблем. Это тоже манипулирование, причем существенное.
Как эта ставка фиксируется? Как она образуется? Никому неизвестно. Как пишут эксперты: "Китайская стена между трейдерами и теми людьми". Очень узок круг этих революционеров, которые как раз эту ставку и определяют. 26 лет это происходит. Сейчас скандал выплыл. Уходят руководители, легенды финансового рынка, такие, как Боб Даймонд, который, по-моему, лет 15 был во главе Barclays, очень авторитетный человек.
— А в России подобные прецеденты были, когда что-то вскрылось в банковском секторе?
— MosPrime, у нас MosPrime ставка. Нет, я не слышал. Может быть что-то, но вряд ли. Если бы было, то была бы шумная история…
— Я имею в виду когда руководитель уходит в отставку.
— Руководители часто уходят в отставку, но чтобы были манипулирования с нашей ставкой MosPrime, неизвестно — есть или нет — трудно сказать. У нас ставку определяют десять банков или 15, надо посмотреть. У нас базовая ставка MosPrime. Пока фактов не было, поэтому говорить на эту тему очень сложно, и какие-то догадки строить тоже было бы неправильно. Но почва для манипуляций явно существует, потому что чем более закрытая организация или этот круг финансистов, который совершает некие финансовые операции, тем больше соблазна для манипуляций.
Среда людей, которые оперируют на кредитном рынке, очень закрытая, очень труднодоступная, особенно для журналистов, для других финансистов. Видимо, это создает возможность для определенного рода манипуляций. Но все тайное когда-нибудь становится явным — это старая истина. Так что не надо ничего скрывать и заниматься нарушением закона.