Управление следственного комитета России (СКР) по Орловской области возбудило уголовное дело в отношении депутата областного совета, гендиректора и председателя правления ОАО «Орловский социальный банк» Николая Лисютченко. Он подозревается в выдаче свыше 20 необоснованно рискованных кредитов на общую сумму около 2 млрд руб., повлекшей за собой потерю ликвидности банка, а затем и отзыв лицензии. Господин Лисютченко уверяет, что активов банка «достаточно для покрытия всех обязательств».
О том, что Николай Лисютченко подозревается в «злоупотреблении полномочиями» (ч. 2 ст. 201 УК РФ), вчера подтвердила официальный представитель регионального управления СКР Юлия Дорофеева. Мера пресечения в отношении него еще не избрана.
По версии следствия, Николай Лисютченко «с сентября 2010 года по май 2012 года, используя свои полномочия по заключению сделок от имени Орелсоцбанка и возможности по осуществлению внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью, с целью извлечения выгоды для себя организовал и произвел выдачу свыше 20 высокорискованных кредитов на общую сумму около 2 млрд руб.» При этом, резюмируют в управлении СКР, в банке «не было сформировано достаточного резерва на возможные потери выданных средств».
В следственном управлении считают, что именно действия господина Лисютченко повлекли потерю ликвидности банка и отзыв у него лицензии Центробанком (подробнее см. “Ъ” от 11 мая). Кроме того, «нарушены права и законные интересы акционеров банка», а также «причинен существенный вред правам и законным интересам граждан, перед которыми банк не исполнил свои обязательства по вкладам». Как уточняют в СКР, Орелсоцбанк не вернул около 460 млн руб. по вкладам. «Но это только та сумма, по которой уже зафиксированы обращения вкладчиков. Реально сумма неисполненных обязательств будет больше»,— сказал источник “Ъ” в управлении СКР. По словам самого Николая Лисютченко на сессии Орловского областного совета на прошлой неделе, обязательства банка перед вкладчиками составляют около 2,7 млрд руб., перед юридическими лицами — примерно 50 млн руб. При этом банкир настаивал, что все обязательства Орелсоцбанк погасит самостоятельно.
Орелсоцбанк был создан в 1994 году по решению правления Пенсионного фонда. Постановлением главы администрации Орловской области (на тот момент — Егор Строев, ныне представитель региона в Совете федерации) с 1996 по 2012 год банк осуществлял доставку пенсий и пособий. На 1 апреля занимал 403-е место по активам (3,9 млрд руб.) и 483-е место по собственному капиталу (430 млн руб.), по данным «Интерфакса». По данным ЦБ, ОАО «Орловский социальный банк» контролируется семью физическими лицами. По 19,65% — у Алексея Фомченкова и Николая Лисютченко, еще 19,53% — у Владимира Кожевникова, 18,22% акций принадлежит Алексею Иванову, 13,52% — Александру Шаткову, оставшиеся 4,23% и 3,41% — Олегу Мурашкину и Александру Полупанову соответственно. Чистая прибыль по итогам 2011 года составила 18 млн руб. Общее количество клиентов Орелсоцбанка — 10 тыс. человек.
Руководитель главного управления Центробанка по Орловской области Виктор Чугунов на сессии областного совета рассказывал, что банк был замечен в «ведении рискованной кредитной политики, осуществлении сомнительных операций и непрозрачности кредитных операций». В частности, по данным регулятора, у значительного количества заемщиков банка отсутствовала реальная деятельность, или же они осуществляли деятельность, не сопоставимую с объемом полученных сумм. 19 клиентов по операционному офису «Белгородский» и 40 — по «Старооскольскому» не существовало по указанным адресам. Кроме того, в 2011 году только по двум направлениям (снятие средств со счетов физических и юридических лиц по строке «на прочие цели») через Орелсоцбанк было обналичено более 10 млрд руб. В результате с декабря 2011 года по 23 мая 2012 года непогашенные кредитные обязательства в Орелсоцбанке достигли 936,5 млн руб.
Напомним, что господин Лисютченко около года активно занимается политикой. В прошлом году он избрался в областной совет от «Справедливой России», в начале 2012-го возглавил региональное отделение этой партии. Источник “Ъ” среди орловских бизнесменов уверен, что проблемы у банка возникли во многом из-за политической активности господина Лисютченко.
Адвокат Станислав Рывкин отметил, что ч. 2 ст. 201 является одной из немногих в УК РФ, предусматривающих не только заявление потерпевшего (в данном случае банк в лице его учредителей), но и его согласие на привлечение подозреваемого к уголовной ответственности. Вероятно, партнеры господина Лисютченко по банковскому бизнесу согласны с тем, что в его действиях были нарушения. Связаться вчера с кем-либо из совладельцев Орелсоцбанка не удалось.