Следственный комитет при МВД РФ завершил расследование уголовного дела об отмывании сотрудниками московского банка "Эмал" 22 млрд руб. Обвинение в незаконной банковской деятельности предъявлены бывшему председателю правления этой финансовой структуры Алексею Колесникову и главному кассиру Ольге Снисар. Им инкриминируется совершение 374 незаконных банковских операций. Сейчас фигуранты знакомятся с материалами уголовного дела, после чего оно будет передано в суд.
В отмывании денег и нарушении закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ООО "КБ "Эмал"" заподозрили в 2004 году.
Коммерческий банк "Эмал" был создан в 1994 году. На 1 января 2005 года (за восемь месяцев до отзыва лицензии) собственный капитал банка составлял 2,5 млн руб., активы — около 10 млн руб. По основным показателям 2004 года "Эмал" входил во вторую тысячу российских банков, при этом заняв третье место по наихудшему качеству работы капитала (убыток, отнесенный на капитал,— 28%).
Как было установлено проверяющими, банк несвоевременно представлял в Центробанк России отчетность, которая к тому же часто оказывалась недостоверной, а также неоднократно нарушал порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю. В мае 2005 года ФСФМ направила в следственный комитет при МВД материалы о том, что через этот банк могло быть отмыто более $1 млн. В августе 2005 года Центробанк "в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение к банку мер в порядке надзора отозвал у "Эмала" лицензию. В октябре того же года арбитражный суд Москвы признал эту финансовую структуру банкротом.
В это же время в отношении руководства "Эмала" было возбуждено уголовное дело по факту "незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере" (ч. 2 ст. 172 УК РФ). Как установило следствие, схема, по которой работала эта финансовая структура, выглядела следующим образом. Желающие отмыть деньги переводили по липовым контрактам свои капиталы на открытые в "Эмале" счета фирм-однодневок. Легализацией же финансовых потоков занимались нанятые председателем правления "Эмала" Алексеем Колесниковым и главным кассиром Ольгой Снисар иностранцы — как правило, граждане Эстонии. Они, как нерезиденты РФ, в отличие от россиян имеют право снимать с банковских счетов неограниченную сумму денег. За вознаграждение, которое составляло от €500 до €2 тыс., эстонцы ставили свои подписи на документах о том, что якобы сняли со счетов в "Эмале" определенную сумму. На самом же деле, по версии следствия, отмытые деньги Алексей Колесников и Ольга Снисар переводили их реальным хозяевам. "Таким образом, ими было осуществлено 374 банковских операции с нарушением условий лицензирования на сумму более 22 млрд руб.",— отмечают в следственном комитете при МВД России.
Проведенная в рамках этого дела судебно-бухгалтерская экспертиза установила, что извлеченный банкирами доход составил 400 млн руб. Впрочем, Алексей Колесников и Ольга Снисар свою вину признали лишь частично. Сейчас они знакомятся с материалами уголовного дела, после чего оно будет передано в суд. Им грозит от трех до семи лет лишения свободы.