В Тюменский областной суд направлено уголовное дело группировки мошенников, специализировавшихся на хищении денежных средств по кредитным картам банка "Русский стандарт". По данным прокуратуры, для совершения хищений мошенники внедряли своих людей как в филиалы банка, так и в подразделения почтовой связи в Тюмени, Омске и Кургане. Как установило следствие, за восемь месяцев жертвами мошенников стало более 450 человек, а общий ущерб составил 11 млн руб.
Как рассказал "Ъ" прокурор управления Генпрокуратуры по Уральскому федеральному округу (УрФО) Дмитрий Серебренников, в Тюменский облсуд направлено уголовное дело в отношении 15 человек, которые незаконно завладели более 450 карточками клиентов банка "Русский стандарт" и нанесли банку ущерб в 11 млн руб. Расследованием дела занималось главное управление МВД по УрФО. По словам начальника пресс-службы милицейского главка Светланы Новик, в конце 2006 года по заявлению представителей банка "Русский стандарт" было возбуждено уголовное дело по фактам мошенничества. Как отмечают в силовых структурах, в службу безопасности банка на протяжении 2006 года поступали жалобы от клиентов на то, что к ним приходят письма с требованием погасить выданные им через кредитные карты денежные средства. Заявители утверждали, что вообще не получали кредиток. В результате представители банка и решили обратиться в правоохранительные органы.
По данным следствия, организатором преступной группы стал 24-летний тюменец (его фамилию до начала процесса следствие не раскрывает), который во время прохождения практики в тюменском филиале банка "Русский стандарт" придумал схему завладения кредитными банковскими картами. "Банк практиковал рассылку кредитных карт с лимитом от 30 тыс. до 50 тыс. руб. своим клиентам, которые уже пользовались услугами банка ранее, именно эти карты и стали целью мошенников",— отметила госпожа Новик. По версии следствия, преступная группа, имея своих людей в почтовых отделениях, перехватывала эти заказные письма, а затем через банковских менеджеров, которые также состояли в группировке, получала персональные данные о владельце карты. Затем карты незаконно активировались и с них в уличных банкоматах снимались все имеющиеся средства. По данным правоохранительных органов, поначалу мошенники занимались хищениями кредиток, направлявшихся клиентам тюменским филиалом "Русского стандарта", а затем обзавелись знакомствами в курганском и омском филиалах. Сейчас всем участникам группы предъявлены обвинения по ст. 210 УК РФ ("Преступное сообщество"), ст. 159 УК РФ ("Мошенничество"), ст. 183 УК РФ ("Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих банковскую тайну") и ст. 327 УК РФ ("Использование заведомо подложного документа"). Шестеро активных членов банды находятся под стражей. На имущество обвиняемых наложен арест. Материалы дела составили более 700 томов, а подготовка обвинительного заключения заняла у следователей более четырех месяцев.
Стоит отметить, что за аналогичные преступления в других регионах уже выносились обвинительные приговоры. Так, в январе 2007 года суд Златоуста (Челябинская область) приговорил к лишению свободы на сроки от трех с половиной до восьми лет мошенников, которые активировали 38 кредитных карт, по которым сняли более 1 млн руб. В апреле этого года в Омске четверо мошенников получили от четырех с половиной до девяти лет колонии ("Ъ" рассказал об этом 15 апреля).
Как рассказали в пресс-службе "Русского стандарта", после того, как были вскрыты первые случаи мошенничества, банк ужесточил схему работы с клиентами. "Во-первых, теперь карты рассылаются ценными письмами с уведомлением, карту можно получить лишь на почте с предъявлением паспорта. Во-вторых, усложнена процедура идентификации клиентов. Например, чтобы активировать карту или узнать об остатке на ней, необходимо звонить лишь с телефона, указанного клиентом в анкете",— рассказали в пресс-службе. При этом в банке напомнили клиентам, что "ни по телефону, ни по электронной почте не следует предоставлять свои паспортные данные, коды доступа; банк никогда не запрашивает у клиентов эту информацию, так как она у него и так есть".