Валютный союз действительно создается
Сделанный в прошлом номере Ъ в материале "Азиатский валютный союз был создан за два дня" вывод о создании такового союза получил дополнительное подтверждение на прошлой неделе. В минувший четверг председатель Центробанка Виктор Геращенко прямо обратился с письмом к президенту России, предлагая ускорить переговоры о создании денежного союза с представителями стран, желающих продолжать пользоваться рублем. В субботу, 7 августа, президент Казахстана Нурсултан Назарбаев и президент Узбекистана Ислам Каримов подписали в Москве с президентом Ельциным соглашение о коллективном использовании рубля.
К моменту реформы на пути создания национальных валют стояли почти все государства СНГ, но большинству из них еще требовалось время для завершения работ. После распада Союза республики в течение 2 лет не могли договориться, как жить бок о бок, по каким правилам пойдет у них финансовая игра. Синдром "старшего брата" не позволил странам СНГ продвинуться дальше декларативного учреждения Межгосбанка потому, что надгосударственная его структура ассоциировалась не с мировым опытом построения финансовых систем, а с недавними политическими структурами СССР.
После 26 июля 1993 года Центральный банк России "невольно" усадил за стол переговоров представителей национальных банков стран рублевой зоны. Вместе с тем, в ЦБР отчетливо представляют, что за спиной договаривающихся сторон с неизбежностью возникают политические силуэты каждого отдельного государства. Присоединение к валюте России потребует от правительств этих стран отказа от суверенного права проведения своей финансовой, кредитной, бюджетной, валютной, налоговой политики. Как справедливо заметил председатель комиссии парламента Армении по финансово-кредитным и бюджетным вопросам Тигран Саркисян, "Армения желает быть независимым государством, проводящим самостоятельную денежно-кредитную политику". Россия же, по его мнению, предлагает Центральному банку Армении стать "филиалом" ЦБ РФ, лишившись права вести самостоятельную финансово-кредитную политику. Он подчеркнул, что драмы (новые армянские деньги) уже отпечатаны.
Вместе с тем, трудно оспаривать, что "старший брат" имел столько же прав на введение национальной валюты, как и любая из стран рублевой зоны. По свидетельству заместителя председателя ЦБ Александра Хандруева, Банк первоначально собирался проводить мягкий вариант постепенного изъятия из обращения купюр старого образца и провести разовый обмен денег в конце этого года, когда их почти уже не останется в обращении, по крайней мере в России. По его словам, в какой-то мере республики сами подтолкнули Россию на проведение обмена интенсивной подготовкой введения собственных денег и нежеланием сдавать рублевую наличность в оговоренном порядке.
Полное отсутствие какого-либо стратегического плана, общего для всех участников переговоров, обещает сделать зрелище построения нового валютного союза экзотическим. Всего вероятней, что даже те страны, которые захотят впоследствии выйти из зоны рубля, все-таки будут вынуждены подписать промежуточные соглашения и принять на себя определенные обязательства. Некоторым из тех национальных банков, которые надеются и дальше жить с рублями, предстоят мучительные переговоры с парламентами о внесение изменений в законодательство.
Показателем того, насколько непросто будет государствам обходиться суррогатами валют, может послужить следующий факт. В столице Грузии Тбилиси в дни реформы забастовали работники крупнейшего универсама. Они не желали торговать на купоны, ставшие с 3 августа единственным платежным средством на территории страны. По их мнению, торговля на новые деньги означает банкротство — поскольку все товары закупаются в России за рубли. Заявления же правительства Грузии о том, что купон можно беспрепятственно обменять на рубли, мало чего стоят, так как введенный твердый банковский курс обмена — 5 купонов за 1 рубль — по мнению местных бизнесменов, не отражает реальной стоимости купона. В этих условиях одни коммерсанты тайком торгуют на рубли, другие поднимают в 2 раза купонные цены, третьи вообще закрывают свои торговые точки до лучших времен.
Вместе с тем, по словам г-на Хандруева, пока не неизвестно, будет ли подписываться многостороннее соглашение со странами, решившими заключить валютный союз, или типовые двусторонние соглашения.
Пока, как заявил Александр Хандруев, несмотря на резкие нападки со стороны Министерства финансов, ЦБ не нарушал статей, закрепленных протоколом кредитной комиссии, подписанным Борисом Федоровым 20 мая. Согласно ему, до конца года на технические кредиты странам ближнего зарубежья выделяется 800 млрд руб., из них квота Узбекистана составляет 125 млрд руб. и он имел полное право в счет этой суммы попросить 50 млрд руб. В самом протоколе черным по белому записано, что ЦБ должен в рамках выделенных кредитов (которые, кстати, Узбекистан никак не использовал) подкреплять денежной наличностью страны, использующие рубль в качестве законного платежного средства. Что ЦБ и сделал. В августе на все страны предусматривается выделение 120 млрд руб. технических кредитов.
...и в нем крайне важен курс рубля к доллару
Для государств, не пожелавших войти в зону рубля, решающее значение будет иметь официальная котировка рубля к мягким валютам стран бывшего СССР. Здесь-то и можно ожидать невообразимых перипетий. Специалистов по мягким валютам нет ни у России, ни у других республик, хотя предварительные наработки велись. Видимо, кросс-курсы мягких валют к рублю, в свою очередь привязанному к курсу доллара, будут напоминать соотношение неопределенностей. Ведь и сам курс рубля к доллару складывается достаточно искусственно.
В управлении валютных операций Центрального банка РФ корреспонденту Ъ сообщили о введении в действие с 6 августа еженедельной котировки российского рубля к рублям ряда государств "ближнего зарубежья". Он устанавливается как кросс-курс через американский доллар с учетом текущих курсов доллара к рублю в России и в соответствующих странах. При отсутствии в государстве института валютной биржи отношение рубля данного государства к доллару определялось ЦБР как сложно вычисляемая математическая величина, учитывающая курсы покупки-продажи коммерческими банками валюты у населения, курсы, устанавливаемые банками для юридических лиц, и курсы, применяемые национальными банками при пересчете валютной выручки местных предприятий в рубли. После таких сложных вычислений ЦБ РФ ничего не остается, кроме как поддерживать курс рубля всеми силами.
Представители Центрального банка полагают, что переговоры со странами СНГ должны уложиться в 2 недели. Как заявил директор департамента международных операций ЦБР Александр Потемкин, в течение переговорного августа ЦБ намерен поддержать курс рубля на валютной бирже (отметим, что наличный курс за прошлую неделю уже оторвался вверх от официального на 100 руб.). Сейчас обстоятельства играют на руку ЦБ — с 15 июля к продаже валюты на внутреннем рынке допущены нерезиденты (по сведениям Ъ, объем интервенций ЦБ в последнее время не превышает 15%). После 1 сентября поддерживать рубль будет намного сложнее — предприятия-нерезиденты получат право покупать СКВ.
Безналичный рубль Беларуси оказался приравнен к 50 российским безналичным же копейкам, безналичный рубль Казахстана, Молдовы, Туркменистана и Узбекистана — к 67 безналичным российским копейкам. Правда, эти котировки пока можно использовать только для целей налогообложения и бухгалтерского учета, а Банк России не несет обязательств по покупке или продаже расчетных рублей перечисленных государств по установленным курсам.
Верховный совет отнесся к реформе снисходительно
Аспекты проведения изъятия старых купюр на территории России в минувшую пятницу наконец решился обсудить Верховный Совет на своей внеочередной сессии. По просьбе Виктора Геращенко, заседание было объявлено закрытым. Впрочем, все звучавшие на заседании тайны оказались секретами Полишинеля.
Председатель Центрального банка подтвердил депутатам факт предварительного знакомства президента с планом проведения операции по изъятию старых купюр. Принятое в целом Постановление ВС подчеркивает, что механизм изъятия не был соответствующим образом согласован с Верховным Советом РФ. В результате "были ущемлены конституционные права граждан РФ и международно-правовые обязательства РФ перед государствами — членами СНГ". Банку России до 15 сентября 1993 года предписывается представить в ВС отчет о проведении изъятия банковских билетов образца 1961-1992 годов. В последнем пункте постановления авторами сделана запись о нецелесообразности включения председателя Банка России в Совет министров правительства РФ.
Согласно докладу Виктора Геращенко, по состоянию на 5 августа из обращения было изъято купюр старого образца на сумму 903,4 млрд руб. при общей оценке подлежащей обмену суммы в 1,1 трлн руб. На долю юридических лиц пришлось 661,2 млрд руб., а на долю населения — 214,8 млрд руб. (26,7%). При этом, как можно понять из доклада, большинство людей уложилось в лимит обмена (100 тыс. рублей, не считая десятитысячных купюр) или лишь ненамного превысили его. Таким образом, можно отметить, что по крайней мере с точки зрения общих цифр обмен купюр не сильно затронул население. Председатель Центрального банка также признал, что ограничение суммы было направлено на недопущение ситуации, когда "неучтенный нал" торговых предприятий, избегающих налогообложения, будет сдан в Сбербанк руками честных граждан за скромные комиссионные.
Министр финансов РФ Борис Федоров в ответной речи был "мягче", чем ожидалось, но назвал ограничения в обмене неправомерными и нарушающими права собственности граждан. Борис Федоров согласился, что технические кредиты республикам не могли сохраняться вечно. Они, подчеркнул Б. Федоров, исчезали в "черных дырах". Неполная разделенность денежного оборота России сводила на нет "усилия государства по поддержанию стабильной денежно-кредитной и валютной политики". Вместе с тем он подчеркнул, "что за последние 2 недели был нанесен сокрушительный удар по доверию населения России к национальной валюте" и, кроме того, акция ЦБ подорвет молодой рынок государственных облигаций.
Следом председатель планово-бюджетной комиссии Александр Починок обвинил ЦБ в странном забвении интересов не только отпускников, командированных, но и российских военнослужащих в странах СНГ, зарплата которых явно превышала лимит 35 тыс. руб. Председатель планово-бюджетной комиссии исподволь напомнил руководству ЦБ, что времена незатейливых способов опеки государственного кармана прошли и акция Центробанка, уязвившая граждан, принесла миллиардные состояния коммерсантам, менявшим старые купюры на новые в соотношении 2:1, а также банкам, продававшим доллары по курсу 2 тыс. "старых" рублей за 1 доллар. В завершение своего выступления Александр Починок предложил законодательно закрепить порядок санкционирования мероприятий, подобных последнему обмену купюр, дабы было очевидно, кто и каким образом ее благословил. При этом г-н Починок призвал депутатов внести в постановление пункт о привлечении к ответственности руководителей, по вине которых операция оказалась дурно спланированной.
Эта мысль немедленно получила развитие в речи спикера парламента. Он привел цитату, услышанную им, якобы, на экономическом совещании от бизнесменов: за проведение реформы отвечают несколько лиц — Виктор Геращенко, Виктор Черномырдин, Борис Ельцин и подтолкнувший их к этому Борис Федоров. По словам Хазбулатова, именно их и следует отстранить от занимаемых должностей. Глубоко изумленные предложением обезглавить государство, депутаты на голосование этот вопрос ставить не стали.
ЕЛЕНА Ъ-ВИШНЕВСКАЯ
ЕЛЕНА Ъ-МАКОВСКАЯ