17 января департамент внешних и общественных связей Банка России сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Коммерческого банка "Интелфинанс". Как указал департамент, это решение обосновано неоднократными нарушениями банком федеральных законов и нормативных актов Банка России. В пресс-релизе подчеркнуто, что КБ "Интелфинанс" был участником страхования банковских вкладов, и отзыв лицензии является страховым случаем.
Лицензия на осуществление банковских операций у КБ "Интелфинанс" была отозвана приказом Банка России от 16.01.2008 № ОД-29. Крайняя мера воздействия была применена в связи с многочисленными нарушениями банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. В пресс-релизе отмечено, что КБ "Интелфинанс" "не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, нарушал сроки перечисления средств по поручению клиентов, а также не соблюдал порядок и сроки представления в Банк России отчетности". Последние 12 месяцев к банку неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В декабре 2007 года банк обналичил двум своим клиентам, юридическим лицам, более 7 млрд. руб. Банк России отметил, что "в этот же период на открытые в банке расчетные счета трех клиентов – нерезидентов, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, поступило от резидентов по сделкам с товарами, приобретенными на территории Российской Федерации, более 4 млрд. рублей, которые в дальнейшем переводились клиентам иностранных банков".
В январе 2008 года руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность. Банк России оценил ситуацию как угрожающую интересам кредиторов и вкладчиков банка. Он приостановил полномочия исполнительных органов банка. Согласно приказу Банка России в КБ "Интелфинанс" назначена временная администрация. Она будет работать до назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со ст. 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора.
Департамент внешних и общественных связей Банка России подчеркнул, что КБ "Интелфинанс" - участник системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".