Bank of America в экстренном порядке купил за $4 млрд крупнейшую в США ипотечную компанию Countrywide Financial, чтобы спасти ее от возможного банкротства. Эксперты считают, что в противном случае последствия для всего американского рынка могли быть непредсказуемыми. Очередная волна потерь крупнейших финансовых институтов заставила специалистов прогнозировать новые приобретения акций американских банков азиатскими фондами.
В минувшую пятницу Bank of America заявил о покупке ипотечной компании Countrywide Financial за $4 млрд. За одну акцию было заплачено $7,16 — на 7,6% меньше цены на момент закрытия торгов в минувший четверг. Эксперты расценили такой дисконт как экстренную попытку спасти от банкротства крупнейшую в США ипотечную компанию, которая выдает 20% всех ипотечных кредитов в США. "Я вздохнула с облегчением,— цитирует Reuters управляющего партнера американской инвесткомпании NAB Research Нэнси Буш.— После этого решения исчезла главная неопределенность на рынке. Это, безусловно, хорошая новость".
Одна из волн кризиса была вызвана именно проблемами Countrywide Financial: летом 2007 года ее акции из-за роста невыплат по ипотечным кредитам и дефицита ликвидных средств подешевели более чем на 50%. Уже тогда некоторые СМИ заговорили о возможном банкротстве. Ситуацию спасло лишь то, что 17 августа Countrywide удалось получить экстренный кредит на $11,5 млрд, а 23 августа Bank of America объявил, что инвестирует в компанию $2 млрд. Неприятности Countrywide продолжились уже в этом году: с начала января на рынке появилась информация, что из-за продолжающихся проблем с ликвидностью и невыплат по ипотеке Countrywide может обанкротиться. Хотя компания опровергла эти слухи, они обвалили ее акции: со 2 по 10 января их котировки опустились на 14% — с $9 до $7,75 за штуку.
Покупка Countrywide Financial стала в пятницу не единственной новостью, взбудоражившей американский финансовый рынок. Утром того же дня газета The New York Times со ссылкой на неназванные осведомленные источники сообщила, что в ближайшие дни крупный американский инвестбанк Merrill Lynch может объявить о списании активов на общую сумму $15 млрд. Между тем в третьем квартале прошлого года банк уже объявлял о потерях $8,4 млрд, а всего эксперты ожидали, что объем списаний не превысит $12 млрд. Известия о новых проблемах укрепили предположения американских СМИ о том, что Merrill Lynch в скором времени понадобится помощь иностранных инвесторов для укрепления своего капитала. В конце декабря банк уже продал 10% своих акций за $5 млрд сингапурскому государственному инвестфонду Temasek. По информации The Wall Street Journal, помимо Merrill Lynch в дополнительном вливании средств нуждается и другой американский банк — Citigroup, уже продавший 4,9% своих акций за $7,5 млрд инвестфонду из ОАЭ Abu Dhabi Investment Authority. На этот раз Citigroup требуется уже $10 млрд, причем средства эти, скорее всего, поступят снова от иностранцев, в частности от саудовского принца аль-Валида бан Талала, который уже владеет 4% Citigroup и китайского China Development Bank. В свою очередь, британская Financial Times в минувшую субботу со ссылкой на собственные источники заявила, что Citigroup готовится получить $14 млрд — около $9 млрд от китайских инвесторов, $1 млрд — от кувейтского государственного инвестфонда Kuwait Investment Authority, еще $2-4 млрд банк получит при помощи допэмиссии свои акций.
Хотя сообщения об экстренной покупке Countrywide в определенной степени снизили обеспокоенность инвесторов, информация о возможных списаниях в Merrill Lynch и общая нервозность на рынке привели к тому, что в пятницу американские фондовые индексы заметно упали — индекс Dow Jones закрылся с понижением в 247 пунктов, или почти 2%,— на отметке 12 606 пунктов. S&P500 упал более чем на 19 пунктов, или 1,4%,— до 1401 пункта, а сводный индекс NASDAQ упал на 48,6 пункта, или почти 2%,— до 2440 пунктов.