Проверка коммерческих банков

       Управления (отделы) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России проводят проверки в банках, расположенных в соответствующем районе (край, область, автономная область, республика в составе Российской Федерации) деятельности данного территориального органа Банка России, участвуют в проведении проверок, организуемых главным управлением инспектирования коммерческих банков Банка России, независимо от местонахождения проверяемых банков;
       б) получают в ходе проверок от банков и их филиалов, а также клиентов этих банков и филиалов, учредителей, акционеров (участников) материалы, необходимые для проверки;
       в) рассматривают материалы проверок и вносят предложения руководству Банка России и его территориальных органов по реализации этих материалов;
       г) осуществляют периодический контроль за принятием мер по устранению выявленных в ходе проверки банков недостатков в их работе;
       д) рассматривают поступающую корреспонденцию и принимают по ней необходимые решения, подготавливают предложения и ответы на письма и запросы по вопросам, входящим в их компетенцию;
       е) поддерживают в своей работе деловые контакты с другими подразделениями Банка России, государственными контролирующими правоохранительными органами, а также контрольно-ревизионными службами банков.
       7. Главное управление инспектирования коммерческих банков Банка России, кроме того:
       а) осуществляет организационное и методическое руководство управлениями (отделами) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России, контролирует их деятельность;
       б) дает в пределах своей компетенции обязательные для исполнения указания, проводит консультации и оказывает иную практическую помощь управлениям (отделам) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России;
       в) анализирует состояние работы инспекционных подразделений и о результатах докладывает руководству Банка России в целях совершенствования этой работы;
       г) разрабатывает с участием других подразделений Банка России методические рекомендации по проверке банков;
       д) участвует в подготовке нормативных актов Банка России, контролирующих деятельность банков, а также в подготовке Банком России предложений по законодательному регулированию этой деятельности;
       е) изучает и распространяет положительный опыт инспекторской работы, включая опыт зарубежных стран, проводит семинары и совещания с работниками инспекционных подразделений, участвует в работе по подготовке этих работников.
       8. Начальник главного управления инспектирования коммерческих банков Банка России, начальники управлений (отделов) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России:
       а) осуществляют руководство всей деятельностью данного инспекционного подразделения, организуют его работу и несут персональную ответственность за выполнение возложенных на это подразделение задач и функций;
       б) утверждают положения о структурных единицах, входящих в состав инспекционного подразделения, распределяют обязанности среди сотрудников подразделения;
       в) представляют предложения о структуре и штатах инспекционного подразделения, приеме, перемещении и увольнении его работников, поощрении и наложении взысканий на этих работников;
       г) обеспечивают составление и утверждение в установленном порядке планов проверок банков, организацию и проведение этих проверок;
       д) вносят предложения о назначении руководителей проверок, их продолжительности, проверяемом периоде, заданиях и поручениях на проведение таких проверок;
       е) рассматривают материалы проверок, вносят по ним необходимые предложения, обеспечивают подготовку указаний проверенным банкам;
       ж) обеспечивают соблюдение законности и режим секретности (конфиденциальности) в деятельности данного инспекционного подразделения;
       и) представляют инспекционное подразделение в других организациях;
       к) утверждают график отпусков сотрудников и контролируют его соблюдение;
       л) подписывает текущую корреспонденцию, ответы на письма, заявления и жалобы банков, их учредителей, акционеров (участников) и клиентов по вопросам, входящим в компетенцию данного инспекционного подразделения, за исключением ответов по жалобам на действия самого подразделения.
       9. Начальник главного управления инспектирования коммерческих банков Банка России, кроме того:
       а) определяет общие квалификационные требования для работников инспекционных подразделений;
       б) обеспечивает составление и утверждение в установленном порядке планов проверок банков, организуемых главным управлением совместно с управлениями (отделами) инспектирования коммерческих банков;
       в) принимает решение о проведении внезапных проверок банков;
       г) определяет необходимость и вносит предложения о назначении аудиторских проверок банков в соответствии со ст. 1 настоящего Положения;
       д) рассматривает и принимает решения по жалобам на действия управлений (отделов) инспектирования коммерческих банков территориальных органов Банка России;
       е) утверждает методические рекомендации по организации и проведению проверок в банках;
       ж) представляет инспекционные подразделения в центральных государственных и других организациях;
       з) принимает участие в работе Совета директоров Банка России по вопросам, входящим в его компетенцию.
       10. Инспекционные подразделения проводят проверки в пределах предоставленных полномочий. Порядок проведения проверок определяется утвержденными Банком России правилами.
       11. Работники инспекционных подразделений, а также другие, участвующие в проверке банка, лица, действуют на основании служебного удостоверения и специального поручения, выданного руководителем, назначившим данную проверку. Форма поручения утверждается Банком России.
       12. Участники проверки вправе:
       а) проверять в банке наличие денег и ценностей, денежные, бухгалтерские, учредительные и другие документы, а также договоры и иные обязательства, связанные с деятельностью банка;
       б) получать от сотрудников банка необходимые объяснения, справки и сведения по вопросам, возникающим при проверках, а также документы по этим вопросам и копии с них;
       в) входить в банк и обследовать с соблюдением соответствующих общепринятых правил любые используемые банком для проведения банковских операций помещения, а также денежные хранилища и сейфы.
       13. Результаты проверки оформляются актом, который подписывается руководителем проверки, а также руководителем банка, его главным бухгалтером и (в соответствующих случаях) заведующим кассой, которые обязаны ознакомиться с содержанием акта.
       14. Результаты проверки банка рассматриваются руководителем, назначившим проверку, в течение 15 дней с момента передачи ему акта проверки. Решение по результатам проверки принимаются в тот же срок, но не позднее одного месяца с даты подписания акта проверки.
       Результаты проверки и принятые по ним решения должны быть доведены до сведения органов управления банка, а также открыты для аудиторов данного банка.
       15. Инспекционные подразделения работают во взаимодействии со всеми подразделениями Банка России, получают в установленном порядке имеющуюся в Банке России статистическую, бухгалтерскую и иную информацию о состоянии и деятельности банков, законодательные и иные нормативные акты, регулирующие их деятельность, а также разъяснения по этим вопросам, которые даются Банком России и его подразделениями.
       Инспекционные подразделения представляют в установленном порядке необходимую информацию, включая материалы проверок, структурным подразделениям Банка России, регулирующим деятельность банков.
       16. Территориальные органы Банка России информируют Банк России о состоянии инспекционной деятельности и представляемых ими отчетах. Периодичность представления отчетов определяется Банком России.