«Гарда Капитал» выпустила «золотые» структурные облигации на базе векселя А7
Инвестиционная компания (ИК) «Гарда Капитал» выпустила структурные облигации, в основе которых лежит вексель платформы трансграничных платежей А7. Размещение началось 17 декабря 2025 года и продлится до 15 декабря 2028 года, эмитентом является «дочка» ИК — Специализированное финансовое общество «Гарда — Структурные облигации».
О запуске нового инструмента рассказали в А7. Облигации следуют за динамикой крупнейшего мирового фонда на физическое золото SPDR Gold Shares (GLD) и номинированы в долларах США, но приобретаются за рубли по текущему курсу ЦБ РФ. Инструмент предназначен для квалифицированных инвесторов, его можно приобрести через стратегических партнеров «Гарда Капитала» — «МТС Инвестиции», А7 и других брокеров на внебиржевом рынке (OTC). Первоначальная цена размещения структурных облигаций составляет 100% от номинала. Оценка базового актива для расчета доходности произойдет 26 декабря 2025 года. Предельная дата оценки установлена на 26 декабря 2028 года.
Доходность векселя, лежащего в основе инструмента, составляет 10%, уточнили в А7. Выплата по участию в росте базового актива и погашение запланированы на 15 января 2029 года. Курс конвертации рубля в доллары определяется по официальному курсу ЦБ РФ на дату за два рабочих дня до платежа. В А7 подчеркнули, что новый инструмент «позволяет одновременно участвовать в росте золота, получить защиту от курсовых колебаний и регулярные выплаты в размере 4% годовых в долларах, а также предполагает 100-процентную защиту капитала».
«Эмиссия ценных бумаг на базе векселя А7 — это важный шаг к расширению возможностей для инвесторов, которые стремятся к надежным и эффективным механизмам диверсификации»,— считает гендиректор «А7-Брокер», директор по продуктам А7 Павел Родионов.
К дате окончания продукта «при любой ситуации» на рынке возвращается минимум 100% номинала в рублях с привязкой к курсу ЦБ РФ, отмечают в А7. Продукт предусматривает ограничение роста в размере 50% в долларах, однако итоговая потенциальная доходность в рублях может быть выше за счет изменения валютного курса.
«Продукт сочетает в себе надежность эмитента векселя и возможность участия в росте золота. Такое сочетание позволяет получить оптимальные результаты и максимальную защиту капитала даже в изменяющихся рыночных условиях»,— прокомментировал генеральный директор управляющей организации ООО «Гарда Капитал» Павел Науменко.
Платформу А7 создал в октябре 2024 года банк ПСБ. Компания специализируется на трансграничных переводах, обеспечивая, в частности, сопровождение внешнеторговых операций. По собственным данным, через систему А7 проходит почти 12% всех внешнеторговых операций российского бизнеса, клиентский портфель компании насчитывает более 10 тыс. участников ВЭД.
ИК «Гарда Капитал» создали в марте этого года выходцы из Merrill Lynch, Da Vinci и БКС. Компания специализируется на создании структурных финансовых продуктов для российских инвесторов.