В волгоградской облпрокуратуре вчера сообщили о подробностях задержания в регионе группы, занимавшейся обналичиванием средств через один из крупнейших региональных банков — «Волгопромбанк». В банке утверждают, что не имеют отношения к организации и работе схемы и отмечают, что вели совместную работу с ФСБ и Центробанком по ее раскрытию. Эксперты не исключают, что, в случае если следствию удастся доказать участие кредитного учреждения в отмывании денег, банку грозит отзыв лицензии.
Вчера заместитель прокурора Волгоградской области Михаил Музраев сообщил о подробностях уголовного дела по факту обналичивания денежных средств, в котором были задействованы волгоградские банковские структуры. «В 2006 и 2007 годах жители Волжского (город-спутник Волгограда) осуществляли незаконную банковскую деятельность, ежедневно обналичивая около 25 млн рублей», — сообщил зампрокурора. По информации прокуратуры, 23 мая на выезде из Волжского сотрудники УФСБ по Волгоградской области и обпрокуратуры задержали пятерых членов банды, в машине которых было обнаружено три сумки с деньгами на общую сумму более 70 млн руб. В этот же день следователи наложили арест на счета нескольких фирм-однодневок, связанных с этой преступной группой, на счетах которых находилось еще 100 млн руб.,— сообщает прокуратура. Прокуратурой Волгоградской области по материалам УФСБ региона было возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления по ст. 172 («Незаконная банковская деятельность») и 199 («Уклонение от уплаты налогов с организаций») УК РФ.
По информации прокуратуры, деньги перечислялись из Москвы на счета фирм-однодневок, которые уже в Волгограде оформляли их как заемные средства, полученные от студентов, обналичивали в банках и на автомобилях отправляли в Москву. В прокуратуре отметили, что студентам за подлог платили небольшие суммы в качестве вознаграждения. Как сообщил Михаил Музраев, деятельность преступной группы была организована для укрывания доходов московских компаний от налогов и не исключили того, что в ближайшие дни будут арестованы счета еще нескольких «банков и коммерческих структур». При этом он отказался сообщать имена задержанных и названия фирм, пояснив, что это делается в интересах следствия.
Как удалось выяснить „Ъ“, в схеме обналичивания был задействован один из крупнейших региональных банков — ОАО «Волгопромбанк», собственником которого является президент ГК «Диамант» Олег Михеев. По словам собственника банка, к организации схемы по «обналичке» и ее работе банк не имеет отношения. «Мы вели совместную работу с представителями УФСБ и Банком России, которая длилась более трех месяцев и помогла в итоге выйти на след подозреваемых, — сообщил господин Михеев. — Однако банк не был замешан ни в одной из выявленных незаконных операций». Как подчеркнул господин Михеев, «деятельность фирм-однодневок банку отследить сложно, а в его полномочия не входит характеристика легальности получения средств его клиентами».
Как сообщили „Ъ“ в самом банке, на днях Центробанк и ФСБ завершили проверку их деятельности, однако комментировать ее результаты представители ФСБ и Центробанка отказались. «По закону банк обязан сообщить в Федеральную службу по финансовому мониторингу, если на счет юрлица зачисляются или с него снимаются наличные денежные средства в размере 600 тыс. рублей и более, — объяснил юрист юридической фирмы «Линия права» Александр Евстигнеев. — Если деньги отмывались через серию операций менее 600 тысяч рублей, важна бдительность сотрудников банка. В таких случаях необходимо прослеживать, в течение какого срока снимает наличность фирма. Если мошенники действовали через многочисленные фирмы-однодневки, выявить незаконные операции, действительно, трудно. Кроме того, запутанный или необычный характер сделки, отсутствие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, а также неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, также являются основанием для передачи соответствующей информации в ФСФМ».
По мнению экспертов, банк действительно мог не принимать участия в организации схемы. Однако, по словам представителя одного из банков в Волгоградской области, согласившегося дать неавторизованный комментарий, в случае если следствию удастся доказать участие подразделения «Диаманта» в отмывании денег, банку грозит отзыв лицензии.
Александр Васильев