Вчера управление экономической безопасности Инкомбанка обратилась к своим клиентам и членам Ассоциации российских банков с повторным предложением о повышении бдительности. Это обращение вызвано тем, что некоторые коммерческие структуры продолжают предоставлять в крупные российские банки фальшивые гарантийные письма, якобы выданные Инкомбанком. В течение прошлого года нечистоплотные предприниматели пытались похитить таким образом более 10 млрд руб.
По сведениям МВД России, операции с получением кредитов под фальшивые гарантийные письма крупных коммерческих банков стали популярны именно в 1993 году, когда правоохранительные органы и ЦБ России начали совместно бороться с поддельными кредитовыми авизо. Для получения такого кредита открывается фиктивная фирма ("карлик"), на которую перечисляются кредитные средства, после чего деньги обычно переводятся на такие же "карлики", затем обналичиваются и мошенники исчезают.
Как рассказал корреспонденту Ъ начальник управления экономической безопасности Инкомбанка Алексей Жуков, в течение 1993 года ряду коммерческих банков России было предъявлено 11 фальшивых гарантийных писем. Среди получателей кредитов значились фирмы "Элкост-Премьер", пытавшаяся получить в банке "Империал" 10 млрд руб., и АО "Толк", предъявившая в Тверьуниверсалбанк гарантию на 1 млрд руб., якобы выданную Инкомбанком. Однако руководство банков-кредиторов проверило их подлинность в Инкомбанке и хищение было предотвращено. Но не все кредиторы стали заниматься подобной проверкой. В итоге некоторые из заемщиков сумели получить в нескольких коммерческих банках (их названия не разглашаются в оперативных целях) кредиты на общую сумму 160 млн руб.
После этого руководство Инкомбанка через средства массовой информации предупредило своих потенциальных партнеров о необходимости проверки каждого гарантийного письма, выданного Инкомбанком. Материалы расследований, проведенных сотрудниками службы безопасности банка, были переданы в правоохранительные органы для проведения следствия. В некоторых случаях, по словам г-на Жукова, изготовители фальшивок были установлены, но "поток фальшивых гарантий не прекращается".
В связи с этим руководство Инкомбанка в очередной раз предупреждает своих партнеров и кредиторов о возможности появления фальшивых гарантийных писем. Для проверки подлинности гарантий управление экономической безопасности банка рекомендует обращаться по телефонам: 220-97-01, 924-98-44, 220-95-51.
ОТДЕЛ ПРЕСТУПНОСТИ