прецедент
Вчера директор "Кингз Кэпитал" Александр Бандурченко сообщил Ъ о намерении создать банк и кредитный союз. По его словам, соответствующие средства готовы предоставить инвесторы из Белиза, имеющего офшорный статус. Но Украинская ассоциация инвестиционного бизнеса уже заявила, что "Кингз Кэпитал", которая работает без лицензий, создает схемы, "аналогичные МММ". Эксперты отмечают, что в случае обнаружения нарушений в работе компании ее учредителям будет сложно начать финансовый бизнес на Украине.
Вчера директор частного предприятия (ЧП) "Кингз Кэпитал" Александр Бандурченко заявил Ъ о намерении его компании создать финансовый холдинг. "К весне 2007 года мы создадим свой банк, все идет от простого к сложному, сейчас оформляются кредитный союз и общественная организация ('Кинг Кэпитал Украина'.—Ъ). Документы в работе",— рассказал Ъ господин Бандурченко. По его словам, эти проекты будут осуществляться за счет средств учредителя-нерезидента. Напомним, что минимальный уставный фонд нового банка сейчас составляет 10 млн евро. ЧП "Кингз Кэпитал" создано как юрлицо 24 марта 2006 года. Его учредителем является компания, зарегистрированная в Белизе, который, согласно решению Кабмина #77-р от 24 февраля 2003 года, признан единственной страной-офшором в Центральной Америке.
Примечательно, что об активной деятельности компании ЧП "Кингз Кэпитал" стало известно лишь на проходившей с 9 по 12 ноября специализированной выставке финансовых услуг "Деньги ЭКСПО 2006" при поддержке Украинской ассоциации инвестиционного бизнеса (УАИБ). Согласно сообщению УАИБ, в ходе мероприятия участники столкнулись с фактом мошенничества со стороны ЧП "Кингз Кэпитал", которое, не имея соответствующей лицензии Госфинуслуг или Нацбанка, незаконно занималось деятельностью по предоставлению финуслуг населению, рекламируя привлечение средств от физлиц в долларах США под 36% годовых.
В связи с этим УАИБ обратилась с заявлением о фактах нарушения ЧП п. 4 ст. 34 закона "О финансовых услугах и госрегулировании рынков финансовых услуг" в Госфинуслуг и правоохранительные органы. Согласно закону, лицензии должны выдаваться на "деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, которые предполагают прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физлиц".
Первый заместитель гендиректора УАИБ Ольга Трипольская опасается, что у компании, которая работает без лицензии, аналогичные МММ схемы. "Эта компания берет в банке кредит, и вы своими деньгами, которые у вас на счету, выступаете гарантом по возврату кредита. За это вам платят премию 36 процентов,— рассказала госпожа Трипольская.— Если компания кредит банку не вернет, то банк заберет ваши деньги. А дальше никто разбираться не будет. Они похоронят под собой весь рынок. Вся эта схема очень напоминает МММ".
Между тем директор "Кингз Кэпитал" не скрывает отсутствие лицензии, уверяя, что лицензия на предоставление финансовых услуг населению его компании не нужна, так как их деятельность регулируется Гражданским кодексом. "Эта деятельность не регулируется больше ничем. Во-первых, здесь нет необходимости получать лицензии, а во-вторых, сейчас используется кредитно-депозитная схема,— объяснил директор 'Кингз Кэпитал'.— Мы сотрудничаем с банком, у которого клиент размещает депозиты с поручительством за нашу компанию, то есть, согласно Гражданскому кодексу (ст. 553 и ст. 558), физлицо имеет право поручиться своим депозитом, своим вкладом за юрлицо". Такие действия компании ее председатель объяснил просто: "Есть такие места в законе, которые нам позволяют временно не использовать лицензии регулятора".
По словам директора департамента по надзору за финансовыми компаниями Госфинуслуг Екатерины Отченаш, регулятор не имеет полномочий на наложение санкций на ЧП "Кингз Кэпитал". "Мы не можем их проверить, потому что они не финучреждение, поэтому мы передали документы в правоохранительные органы,— рассказала госпожа Отченаш.— Насколько мне известно, документы у них изъяты и сейчас проверяются".
По мнению экспертов, если будет доказана незаконная деятельность "Кингз Кэпитал" на рынке финансовых услуг, то компании вряд ли позволят создать свой финансовый холдинг. "У них нет лицензии, по идее это незаконно. В таком случае их физлицам будет сложно открыть банк,— считает зампред правления банка 'Контракт' Павел Крапивин.— Разве что делать это опосредованно, но все равно это будет сложно, потому что Нацбанк проверяет до второго-седьмого колена собственников".