Райффайзенбанк не хочет отвечать за убытки АПЗ от дистанционных мошенников
Райффайзенбанк подал кассационную жалобу на решение арбитражного суда, взыскавшего с него 255 тыс. руб. в пользу Арзамасского приборостроительного завода (АПЗ). Предприятие обманули в 2021 году, когда оно по электронной переписке заключило договор на поставку полипропилена с «Уфаоргсинтез» и перечислило деньги на счет ООО «Спутник» – платежного агента.
Обман вскрылся, когда грузовик от завода приехал за продукцией в Уфу на несуществующий адрес отгрузки. В претензионной переписке ПАО «Уфаоргсинтез» ответило, что оно не заключает договоры на поставку нефтехимической продукции, самостоятельно ее не продает, и с АПЗ ни о чем не договаривалось. ООО «Спутник» уведомило, что неизвестные лица, используя их реквизиты, выставляли счета от их имени. Было возбуждено уголовное дело, но арзамасская полиция не смогла установить личности мошенников, дистанционно обманувших сотрудников АПЗ.
В результате по иску завода ответил Райффайзенбанк, открывший расчетный счет мошенникам, на которые были перечислены 255 тыс. руб. Этот счет признали ничтожным, а банк – нарушившим положение ЦБ об идентификации клиентов. Судами было установлено, кредитная организация открыла счет неустановленному лицу, не проверив его данные, хотя обязана идентифицировать клиентов и их представителей.
Райффазенбанк с этими выводами не согласен, доказывая, что его сотрудники проверяли документы и полномочия человека, обратившегося как гендиректор ООО «Спутник». Визитер не вызвал в банке подозрений, а суд не учел, что «какой-либо всемирной базы оригиналов документов в Российской Федерации не имеется». Райффазенбанк обжаловал решение в пользу АПЗ, считая, что завод перекладывает на него ответственность за свою неосмотрительность в работе с поставщиками.