'/%3e%3cpath%20fill-rule='evenodd'%20clip-rule='evenodd'%20d='M14.3017%2018.2207H15.3723L14.8352%2016.9716L14.3017%2018.2207ZM14.0381%2018.8502L13.7205%2019.5769H12.9973L14.5351%2016.0881H15.1601L16.6917%2019.5769H15.9493L15.6357%2018.8502H14.0381ZM25.6746%2019.5744H26.3736V16.0879H25.6746V19.5744ZM22.8929%2018.0766H24.1812V17.4409H22.8929V16.7264H24.7631V16.0905H22.1942V19.5767H24.8304V18.9408H22.8929V18.0766ZM20.1158%2018.4886L19.3234%2016.0879H18.7452L17.9528%2018.4886L17.1817%2016.0898H16.4277L17.6446%2019.5789H18.2308L19.0245%2017.2871L19.8181%2019.5789H20.4094L21.6232%2016.0898H20.8887L20.1158%2018.4886ZM11.9304%2018.0863C11.9304%2018.6538%2011.6486%2018.9571%2011.1368%2018.9571C10.6222%2018.9571%2010.3388%2018.645%2010.3388%2018.0621V16.0902H9.63046V18.0863C9.63046%2019.0681%2010.1761%2019.6312%2011.1271%2019.6312C12.0875%2019.6312%2012.6381%2019.0574%2012.6381%2018.0571V16.0881H11.9304V18.0863ZM7.94048%2016.0881H8.64841V19.5791H7.94048V18.1613H6.34117V19.5791H5.63281V16.0881H6.34117V17.4962H7.94048V16.0881Z'%20fill='white'/%3e%3cpath%20fill-rule='evenodd'%20clip-rule='evenodd'%20d='M16.0069%2011.6456C13.556%2011.6456%2011.5625%209.65187%2011.5625%207.20117H12.1903C12.1903%209.30551%2013.9026%2011.0176%2016.0069%2011.0176C18.1113%2011.0176%2019.8236%209.30551%2019.8236%207.20117H20.4514C20.4514%209.65187%2018.4576%2011.6456%2016.0069%2011.6456Z'%20fill='white'/%3e%3cdefs%3e%3clinearGradient%20id='paint0_linear_17199_5762'%20x1='1336'%20y1='2.75586'%20x2='1336'%20y2='2669.42'%20gradientUnits='userSpaceOnUse'%3e%3cstop%20stop-color='%23FB6361'/%3e%3cstop%20offset='1'%20stop-color='%23ED3E45'/%3e%3c/linearGradient%3e%3c/defs%3e%3c/svg%3e)
Золоту усилят контроль
Помогут ли новые меры защитить банки от незаконных операций с драгметаллами
Покупку золота в банках на крупные суммы хотят контролировать тщательнее. Поправки об этом разработал ЦБ, с документом ознакомился РБК. Регулятор предлагает пополнить перечень признаков сомнительных операций, прежде там не было критериев, которые касались бы сделок с драгоценными металлами.
Дмитрий Лебедев / Коммерсантъ
Купить фотоПодробнее о том, какие действия клиентов могут расценить как подозрительные — в справке “Ъ FM”:
Первая ситуация, которую Центробанк рекомендует считать подозрительной,— это так называемые однонаправленные операции. Когда клиент покупает слитки и либо не продает, либо продает меньше, чем приобрел. Второй признак: физлицо или юрлицо оплачивает покупку драгметаллов со счета, на который недавно были зачислены деньги. Третий случай, когда человек или компания не желает хранить слитки в банке, либо оставляет их на незначительный срок.
Регулятор требует тщательнее контролировать сделки юрлиц-нерезидентов, которые покупают слитки, предварительно зачисляя на счет значительные объемы наличных. Банки посчитают это подозрительным, если операции проводятся постоянно, а сумма средств превышает 10 млн руб. в месяц. Кроме того, Центробанк предложил внести пункт «об иных признаках» сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных пояснений.
В 2023 году количество незаконных или подозрительных операций с драгметаллами выросло, говорили РБК в Росфинмониторинге. Сработают ли новые меры? И не затронут ли интересы добросовестных инвесторов? Вице-президент компании «Золотая плата» Алексей Вязовский считает, что для борьбы со злоумышленниками этого будет недостаточно: «У нас две проблемы с крупными объемами, тяжелыми слитками. Во-первых, контрабанда. Неоднократно уже ловили в аэропортах курьеров, которые везли 12-килограммовые слитки. Это исключительно банковская история, слитки, которые обычным гражданам в обороте очень редко могут встретиться.
Во-вторых, обнал. Через золото идет незаконный оборот, покупка наличности так называемая. То есть эти слитки покупают за безнал, слиток выдают человеку, он тут же его продает, получает наличные. Честно сказать, я сомневаюсь, что меры, предложенные Центробанком, будут тут эффективными. Здесь нужны какие-то более строгие способы контроля.
Допустим, вы мне продаете слиток в банке. Как вы можете убедиться, что я его покупаю не для незаконных целей? Требовать обратную продажу? А в какие сроки? Это ограничивает мои права как покупателя, инвестора хранить золото столько, сколько времени я хочу, в той форме, в которой я хочу. Почему меня обязывают, например, в банковском хранилище хранить? У нас были случаи, когда их вскрывали, пропадало все из ячеек.
Банки и так запрашивают источник происхождения средств, слиток по номеру вносится в систему учета сделок с драгоценными металлами ГИИС ДМДК. Я не вижу какой-то ясной, четкой политики государства. Какие-то метания происходят, но государственной долгосрочной политики я не вижу».
По оценкам Минфина, в 2022 году россияне купили в банках около 100 тонн золота в слитках, а в 2023-м — 95 тонн. Для сравнения: в 2021-м году объем таких покупок не превышал семи тонн.
С нами все ясно — Telegram-канал "Ъ FM".
