«Злоумышленники получили практически прямой доступ к гражданам через соцсети и месседжеры»

В первом квартале 2024 года в России число субъектов нелегальной финансовой деятельности выросло на рекордные за три года 54%, следует из данных ЦБ. Значительный рост показали финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и инвестиционные игроки. Заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник объясняет, с чем это связано.

«Эксперты Банка России по итогам первого квартала 2024 года выявили 1787 субъектов нелегальной финансовой деятельности по стране. В основном увеличение их количества связано переходом злоумышленников в интернет.

Самый большой рост — на 70% — показали финансовые пирамиды. Объяснить это просто: злоумышленники получили практически прямой доступ к гражданам через соцсети и месседжеры. А так как не все стараются повышать свой уровень финграмотности, то многие покупаются на обещание быстрой выгоды. По нашим наблюдениям, практически все легенды, которые использовали нелегалы, касались псевдоинвестиционной деятельности.

Добавлю, что интернет позволяет не только правонарушителям увеличивать скорость своей работы, контролирующие органы также пользуются преимуществами онлайна. Благодаря налаженному информационному взаимодействию с Генпрокуратурой по заявлениям Банка России опасные ресурсы блокировались в течение трех-пяти рабочих дней.

Кроме пирамид, рост показали в первом полугодии и “черные” кредиторы: их число по стране выросло на 48%. Параллельно Банк России фиксирует увеличение в 2,5 раза количества онлайн-объявлений и интернет-проектов, которые предлагают беззалоговое кредитование. Тенденция зафиксирована и в нашем регионе — на Кубани выявлено 11 компаний, которые имеют признаки “черных” кредиторов.

Также мы отмечаем рост активности сетевых комиссионных магазинов. Они незаконно предоставляют потребительские займы под видом комиссионной торговли. Жителям края нужно быть осторожными и не обращаться к таким фирмам, иначе сохранность имущества и соблюдение их прав не могут быть гарантированы.

Особенно опасны схемы возвратного лизинга. В первом квартале 2024 года в России было выявлено 10 таких компаний. Расскажу об их работе подробнее. Например, вам нужно взять деньги на текущие нужды, около 200 тыс. руб., но кредит банк не одобрил. Вы ищете пути решения проблемы и попадаете на рекламу: заем под персональное транспортное средство. “Доброжелатели” обещают машину оставить вам, но предлагают заключить сначала договор купли-продажи транспорта и потом оформить его в финансовую аренду. Не соглашайтесь на такую схему: на самом деле вся эта легенда камуфлирует договор займа. Особая опасность в том, что стоимость имущества занижается, и если человек совершит хоть одну просрочку, то компания может забрать автомобиль. В итоге вы останетесь и без машины, и без денег.

Если говорить о финпирамидах, то их на Кубани не выявлено. Однако это не значит, что они не могут дотянуться до жителей края. Сегодня финансовые пирамиды подстраиваются под современные тенденции и активно принимают взносы через интернет в криптовалютах. Существуют пирамиды, которые обещают “прибыль” до 900% в час, многие мошеннические проекты привлекают к своей рекламе известных блогеров. Потому особенно будьте осторожны с сообщениями от известных в регионе лидеров мнений, которые обещают миллионные прибыли здесь и сейчас.

Чтобы не стать жертвой дельцов и обманщиков, нужно помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Если вы нуждаетесь в услугах ломбарда, МФО или инвестиционного брокера, сначала изучите базовую информацию о компании в проверенных источниках. Например, на сайте Банка России. Там регулярно публикуется список подозрительных организаций, с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Он доступен по ссылке: cbr.ru/inside/warning-list/#search.

Параллельно Банк России передает информацию о нелегалах в МВД, ФАС, Генеральную прокуратуру и в региональные прокуратуры для принятия мер. По таким данным, например, идет блокировка сайтов компаний, а также аккаунтов в социальных сетях и каналов нелегалов в мессенджерах.

Всего в первом квартале 2024 года были инициированы меры в отношении более 4,5 тыс. интернет-ресурсов, с потенциальной аудиторией более 11 млн человек.

Кроме того, за первый квартал 2024 года в том числе по результатам рассмотрения материалов, направленных Банком России (включая предыдущие периоды), было возбуждено 25 дел по уголовным статьям и 138 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе 94 дела по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), а также принята 341 иная мера реагирования (представления, исковые заявления, меры по рекламе и прочие)».

Оперативные новости «Ъ» из регионов Кубань, Адыгея, Крым в Telegram