госрегулирование
Как стало известно Ъ, в пятницу на межведомственной рабочей группе Госфинуслуг и Госфинмониторинг решили потребовать от представительств страховых брокеров информировать регулирующие органы обо всех своих финансовых операциях. Заседание было собрано властями после публикации в Ъ выдержки из письма Госфинуслуг в Федерацию страховых посредников, разрешавшего брокерам не отчитываться по своим операциям вопреки требованиям FATF. Страховые брокеры новым решением регуляторов крайне обеспокоены, считая, что оно существенно затруднит заключение ими договоров с иностранными перестраховыми компаниями.
В пятницу Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) совместно с Государственным комитетом по финансовому мониторингу (Госфинмониторинг) провела заседание рабочей группы "по исследованию методов и тенденций по отмыванию доходов, полученных преступным путем". На этом заседании было решено разработать проект изменений в постановление Кабинета министров от 26 апреля 2003 года, чтобы обязать представительства иностранных страховых брокеров предоставлять регулирующим органам информацию обо всех их сделках с клиентами с подробным описанием условий сделки и данных о клиенте. Такого раскрытия данных требует Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Напомним, что двумя неделями ранее Ъ опубликовал выдержки из письма Госфинуслуг, которым тот пояснил Федерации страховых посредников, что, согласно закону и нормативным актам Кабмина, представительства иностранных брокеров не являются субъектами первичного финмониторинга, а следовательно — отчитываться о своей деятельности не обязаны (см. Ъ от 18 ноября). Как сообщил Ъ первый заместитель Госфинмониторинга Валерий Кирсанов, эта публикация спровоцировала пересмотр этого решения. "Зашел разговор о появлении в СМИ информации, считать ли субъектами первичного мониторинга страховых и перестраховых брокеров,— пояснил Ъ господин Кирсанов.— Они попытались спрыгнуть, а мы их возвращаем в лоно субъектов первичного финмониторинга юридически и логически выстроенным разъяснением".
Впрочем, председатель Госфинуслуг Виктор Суслов назвал письмо комиссии в Федерацию страховых посредников "абсолютно грамотным", но признал существование разночтений в нормативной базе. По его словам, "в постановлении Кабмина однозначно сказано, что представительства иностранных брокеров не подлежат финмониторингу". Действительно, ни один из нормативных актов Украины до сих пор не предусматривал финансовый мониторинг представительств иностранных страховых брокеров. "Безусловно, мы за то, чтобы все требования FATF выполнялись, включая требования по мониторингу операций с брокерами и их представительствами",— заявил Ъ господин Суслов.
Впрочем, руководство Госфинуслуг и Госфинмониторинга утверждает, что представительства иностранных брокеров хоть и пользовались "льготным" режимом, однако не использовали схем по выводу капитала за пределы Украины. "На межведомственной группе, в частности, представители Минфина, страховых обществ сказали, что таких фактов не зафиксировано, однако попытки соскользнуть с ситуации были",— заявил Ъ господин Кирсанов.
"Иностранные брокеры-нерезиденты ни в каких криминальных операциях замечены ни разу не были",— подтвердил Ъ Виктор Суслов. Напомним, что ранее Госфинуслуг заявлял, что масштабные операции по вывозу капитала из Украины, зафиксированные в 2004 году, осуществлялись в основном в страны Балтии с помощью перестраховочных операций с зарубежными компаниями и с участием украинских компаний-однодневок.
Сами же брокеры, пользовавшиеся неурегулированностью законодательства, и, таким образом, не предоставлявшие отчетов по своим финансовым операциям, очень обеспокоены решением властей. "В случае перестрахования украинских рисков в нескольких иностранных компаниях брокерам придется по каждому такому перестраховщику предоставлять регулятору набор документов,— заявил Ъ директор по развитию бизнеса страхового брокера MARSH Алексей Кудряшов.— А если это сложные сделки с участием перестраховщиков, с кем мы раньше не работали, то операции по перестрахованию могут затянуться до полугода".