Как стало известно Ъ, следственный комитет (СК) при МВД возбудил уголовное дело по факту преднамеренного банкротства Содбизнесбанка. И это при том, что временная администрация ЦБ, проведя месяц в банке, инициировала его принудительную ликвидацию, не заметив там даже признаков банкротства.
Вчера пресс-служба СК при МВД подтвердила Ъ, что 13 сентября в отношении Содбизнесбанка было возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства. Напомним, что 13 мая прошлого года ЦБ отозвал у банка лицензию за отмывание денег и финансирование терроризма. При этом временная администрация Банка России, проработав в Содбизнесбанке с 27 мая по 24 июня, не усмотрела даже признаков банкротства, тем более преднамеренного. В результате в отношении банка была начата процедура принудительной ликвидации.
Первый зампред ЦБ Андрей Козлов тогда полагал, что вкладчики получат свои деньги в течение полутора-двух месяцев после решения суда о ликвидации банка (см. Ъ от 1 июня 2004 года). А после того как 24 июня решение о ликвидации было принято, зампред ЦБ Дмитрий Тулин заверил, что средств Содбизнесбанка хватит для погашения всех обязательств (см. Ъ от 15 июля 2004 года). Данные временной администрации, работавшей в Содбизнесбанке, действительно внушали оптимизм: активы составляли 6,86 млрд руб., обязательства — 4,39 млрд руб. Правда, в деньгах и ценных бумагах было лишь 1,842 млрд руб.— остальные активы состояли из кредитов инвестиционным и страховым компаниям, выданных накануне отзыва лицензии.
Однако взыскать 4,2 млрд руб. с заемщиков, оказавшихся неплатежеспособными, не удалось даже через год. В результате суд признал Содбизнесбанк банкротом (см. Ъ от 24 июня). А Банк России смог лишь констатировать, что значительная часть активов Содбизнесбанка "не имеет какой-либо стоимости". Официальные оправдания ЦБ свелись к тому, что руководство Содбизнесбанка сочетало "отмывание" доходов с "недобросовестной банковской деятельностью" и предоставляло в ЦБ "откровенно недостоверную отчетность". В суде, рассматривавшем дело о банкротстве, выяснилось, что денег Содбизнесбанка хватит на удовлетворение лишь 7% оставшихся требований кредиторов (в процессе ликвидации вкладчикам вернули 60% их денег). Кроме того, ликвидатор сообщил о своем обращении в правоохранительные органы с заявлением о том, что противоправные действия бывшего руководства причинили банку ущерб на сумму свыше 3 млрд руб.
И вот теперь, спустя почти три месяца после признания Содбизнесбанка банкротом, возбуждено уголовное дело по статье 196 Уголовного кодекса ("Преднамеренное банкротство"). В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), конкурсном управляющем Содбизнесбанка, намерены активно сотрудничать со следствием и предоставлять информацию. "Возбуждение уголовного дела тем более важно, что попытки вернуть активы банка через арбитражный суд себя исчерпали. Ряд страховых компаний, которым выдавались кредиты, уже признаны банкротами, и найти у них имущество арбитражные управляющие не могут",— заявил Ъ первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников.
Между тем история Содбизнесбанка напоминает ту, что произошла с банком "Кредиттраст", потерявшим лицензию вслед за ним и признанном банкротом 11 августа прошлого года. Вначале ЦБ долго выжидал: банк остановил платежи 27 мая, а лицензия была отозвана лишь 24 июня. Позже ЦБ официально заявил, что за этот период из банка были выведены активы на 5,78 млрд руб. из 9,95 млрд руб. (см. Ъ от 13 августа 2004 года). При этом в начале июня Андрей Козлов утверждал, что в банке работает профессиональная команда менеджеров и "сказать, что с банком уже все, нельзя" (см. Ъ от 7 июня 2004 года). А 17 августа прошлого года было возбуждено уголовное дело по статье 196 УК против бывшего предправления "Кредиттраста" Александра Тимофеева, однако результатов расследования пока так и нет (см. Ъ от 23 мая).
Тем не менее вкладчики Содбизнесбанка восприняли новость о возбуждении уголовного дела с надеждой. Представитель инициативной группы вкладчиков Сергей Белин заявил Ъ, что они давно обращались с таким требованием в правоохранительные органы. "Мы хотим выяснить, кто виноват в обвале банка,— прежнее руководство, ЦБ или команда ликвидатора,— добавил вкладчик.— Нас удивляет, что вначале ЦБ говорил о достаточности активов, а теперь кардинально поменял свою позицию". Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, однако, ничего удивительного в этой ситуации не видит. "Если на каком-то этапе говорили о достаточности средств в банке, то это ничего не значит, поскольку многие вещи выяснились позже,— пояснил господин Тосунян.— То, что после отзыва лицензии владельцы и менеджеры Содбизнесбанка уходили от контактов с ЦБ, уже свидетельствовало о проблемах. Если же выявлены умышленные, продуманные действия по выводу активов, то нет иного способа их вернуть, кроме как начать уголовное преследование. Это нормальная логика и действия по ситуации".