госрегулирование
Как стало известно Ъ, Государственный комитет по финансовому мониторингу разработал концепцию развития государственной системы по борьбе с отмыванием денег на ближайшие пять лет. Основная идея документа — введение тотального контроля за перемещением денежных потоков украинских предприятий в стране и за ее пределами. Впрочем, по мнению экспертов, большинство планов Госкомфинмониторинга не смогут быть воплощены в жизнь.
Госкомфинмониторинг разработал и передал на рассмотрение в Кабинет министров "Концепцию развития системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на 2005-2010 годы", которая попала в распоряжение Ъ. Документ на 11 страницах представляет собой декларацию о намерениях для всех госорганов, задействованных в борьбе с "грязными деньгами". По словам руководителя Госкомфинмониторинга Сергея Гуржия, разработанная его ведомством концепция — первый "стратегический" документ в деятельности комитета. Основная идея документа — внедрение тотального контроля за перемещением денежных потоков между участниками сделок. Впрочем, Сергей Гуржий не назвал конкретных мер, которые правительство намерено предпринять для реализации этой концепции.
По данным Госкомфинмониторинга, легализация незаконных доходов на Украине происходит чаще всего в банковской сфере, системе страхования, на рынке капиталов, а также в индустрии развлечений. Часто для отмывания денег используются процедуры приватизации госпредприятий, схемы, связанные с фиктивным импортом товаров и услуг, а также искусственное банкротство предприятий. По данным Генпрокуратуры, за ноябрь-декабрь 2004 года с Украины было вывезено $1,3 млрд "преступных доходов". По оценкам Национального банка, всего в 2004 году c помощью незаконных схем с Украины было вывезено $2,4 млрд (см. Ъ от 19 июля).
В своей концепции Госкомфинмониторинг, в частности, предлагает запретить доступ к открытым торгам госпакетами акций инвесторов, которые не раскрывают заинтересованных в сделке лиц. Кроме того, власти хотят ввести тотальный мониторинг операций с офшорными зонами.
Впрочем, участники рынка считают попытки властей контролировать отток капитала и выявление реальных собственников компаний малоэффективными. "Предприятие может создать двух- или трехступенчатую офшорную цепочку, соответственно бенефициарием тоже может оказаться офшор",— говорит начальник информационно-аналитического отдела "Альфабанк-Украина" Александр Печерицын.
В то же время, по словам директора юридической компании "Вензель" Алексея Бычека, требования раскрывать данные о конечных владельцах компаний могут стать поводом для сокращения объемов инвестиций на Украину. "Инвесторы-нерезиденты могут просто не понять такой подход, и это оттолкнет их от Украины,— заявил Алексей Бычек.— Во многих странах, например Великобритании, практикуется закрытый реестр акционеров, когда учредители юридического лица-инвестора не разглашаются".
Кроме того, опрошенные Ъ эксперты полагают, что ряд пунктов программы позволит властям расширить доступ к информации о финансовых операциях, которые свидетельствуют об уклонении компаний от уплаты налогов. В частности, отдельные положения концепции предполагают участие специалистов Госкомфинмониторинга в доследственных проверках и при возбуждении уголовных дел, а также активизацию борьбы с конвертационными центрами. "Это может быть связано с проблемой минимизации налогов. Но вряд ли очередной декларативный документ заставит бизнес отказаться от схем минимизации",— считает директор по развитию бизнеса компании "Он-лайн капитал" Михаил Ройко.
Идея представителей Госкомфинмониторинга участвовать в борьбе с "минимизаторами" не нравится Минюсту, который может потребовать от чиновников комитета внести изменения в проект. "Они не имеют права раздавать информацию о финансовых операциях компаний с целью получить налоговые платежи в госбюджет,— заявил Ъ Роман Зварыч.— Функция Госкомфинмониторинга не в этом, а в том, чтобы бороться с терроризмом и торговлей наркотиками. Они настолько отходят от своего предназначения, что мы можем иметь проблемы с FATF — международной организацией, которая контролирует борьбу с отмыванием денег".