"черные списки"
Вчера глава Службы безопасности Украины Александр Турчинов заявил, что СБУ располагает данными о незаконном перечислении за границу $1,2 млрд. Глава СБУ говорит, что в этих операциях были замешаны десять украинских банков, и их список будет вскоре обнародован. Господин Турчинов не первый высокопоставленный чиновник, грозящийся обнародовать "черный список" банков. Сами банкиры указывают на то, что столь явное преследование банков может серьезно подорвать финансовую стабильность страны.
Как заявил вчера глава СБУ Александр Турчинов, служба проводит общеукраинскую операцию "Грязное белье", целью которой является пресечение незаконной утечки капитала за границу (о других заявлениях главы СБУ см. стр. 3 и 9). "Мы располагаем уголовными делами, которые предъявлены предприятиям, должностным лицам и касаются утечки за границу $1,2 млрд. По этим делам проходят десять банков", — заявил чиновник. Вдобавок к обвинениям по факту пособничества в отмывании денег шеф СБУ также заявил, что многие банки игнорируют требования финансового мониторинга.
"Например, когда из банка перечисляются $50-100 млн и их получает физическое лицо, то это может быть не реальное физическое лицо, а лишь паспорт. У банков это не вызывает беспокойства, однако СБУ намерено заняться такими операциями", — отметил Александр Турчинов. По оценкам СБУ, служба располагает данными о десяти банках. Впрочем, как заявила Ъ пресс-секретарь Александра Турчинова Марина Остапенко, СБУ не будет обнародовать этот "черный список" до окончания расследования — в том числе потому, что он может быть как сокращен, так и расширен.
Заявления СБУ последовали спустя всего лишь несколько дней после аналогичных обвинений банков со стороны Генпрокураторы и Государственной налоговой администрации. Эти структуры, по словам их руководителей, также располагают списками банков, подозреваемых в проведении сомнительных операций (см. справку).
По мнению банкиров, столь резкие заявления чиновников могут обернуться для банковского рынка Украины негативными последствиями. "Такие заявления нежелательны, если факт незаконной деятельности банков не доказан. Сначала нужно разобраться, сделать конкретную проверку по конкретному банку, а уже потом обвинять, — считает первый зампред правления Правексбанка Денис Басс. — Такие речи могут подорвать финансовую стабильность страны, именно так начинался прошлогодний банковский кризис в России". "Финансовые отчетности банков абсолютно прозрачны: и для НБУ, и для других органов, в том числе правоохранительных, — согласен с коллегой зампред банка 'Финансы и кредит' Игорь Львов. — Банки вряд ли отмывают деньги — это делают клиенты, которые обслуживаются в банках. Другое дело, что банки такие вещи плохо контролируют".
Не исключено, что именно поэтому представители целого ряда крупных банков поспешили выступить с заявлениями, что обвинения со стороны чиновников их не касаются. "К нам это не имеет отношения", — считает Денис Басс. Более того, ассоциация украинских банков (АУБ) уже написала соответствующее письмо в Нацбанк и ГНАУ, обвинив чиновников в распространении предвзятых сведений о банковской системе. По мнению вице-президента АУБ Антонины Паламарчук, любые заявления госслужб, касающиеся банков, должны быть основаны только на результатах проверок и судебных решениях.
Банкиры стараются заверить общественность в том, что чиновники делают из мухи слона, и обвинения касаются лишь нескольких мелких банков. "Речь идет, скорее всего, о небольших банках. Наш банк активно работает на наличном валютном рынке, а здесь финмониторинг настолько тщателен, что мы в принципе не можем осуществлять какие-либо незаконные операции", — уверяет Игорь Львов. Однако непричастность крупных банков к скандалам с отмыванием средств пока также не доказана. Более того, в "черных списках" Генпрокуратуры фигурирует один из крупнейших банков Украины — Брокбизнесбанк (см. Ъ от 18 июля).
И хотя составленные госструктурами "черные списки" пока никто не видел, одно упоминание о существовании на рынке проблемных банков может обернуться негативными последствиями для банковской системы Украины. "Я не буду давать оценку действиям СБУ, но без наличия судебных решений нельзя таким образом дестабилизировать финансовый рынок", — уверена Антонина Паламарчук. "Дело даже не в том, что такие списки есть, — заявил Ъ генеральный зампред Приватбанка Юрий Пикуш. — Панические настроения среди клиентов могут спровоцировать даже слухи о существовании подобных списков. В России они поставили под угрозу стабильность всей банковской системы". "С такой информацией на рынок выходить нельзя, поскольку она может иметь очень серьезные последствия, — заявил Ъ председатель украинского правления Райффайзенбанка Игорь Францкевич. — Банки могут столкнуться с оттоком капитала. В первую очередь деньги уйдут из депозитов". Также, по мнению банкиров, такие заявления чиновников могут существенно повлиять на ход переговоров о приобретении ряда отечественных банков иностранными инвесторами.