В прошлый четверг министерство финансов США внесло два латвийских банка — VEF Bank и Multibanka — в разряд "вызывающих опасения в связи с возможной причастностью к отмыванию денег". Это решение может привести к тому, что этим латвийским банкам могут запретить работать с американскими банками.
В соответствии с Патриотическим актом (Patriot Act), принятым в США в 2001 году вскоре после терактов 11 сентября, федеральное правительство получило более широкие полномочия в расследовании террористической деятельности и преследовании лиц и организаций, подозреваемых в содействии терроризму. Статья 311 этого закона, оговаривающая необходимость уничтожения источников финансирования террористических организаций, предусматривает санкции против тех, кто причастен к отмыванию грязных денег. Согласно этой статье, министр финансов США после обсуждения с министерством юстиции и соответствующими органами имеет право вносить банки, подозреваемые в отмывании денег, в категорию "представляющих опасность". После этого отдел министерства по борьбе с финансовыми преступлениями составляет перечень "особых мер" в отношении этих банков. В зависимости от ситуации меры варьируются от ограничения работы с опасными банками до полного прекращения контактов с ними.
Прежде министерство финансов уже вносило другие банки в категорию опасных: Infobank (Белоруссия) и First Merchant Bank (Северный Кипр) в августе 2004 года; Commercial Bank of Syria и его филиал Syrian Lebanese Commercial Bank (Сирия) в мае 2004 года; Myanmar Mayflower Bank и Asia Wealth Bank (Бирма) в ноябре 2003 года.
В случае латвийских банков опасения министерства финансов США вызвали данные о том, что VEF Bank и Multibanka могут быть причастны к серии мошенничеств, в которых участвовали компании, зарегистрированные в Европе и США. Multibanka, старейший коммерческий банк Латвии, как говорится в заявлении министерства юстиции, "предоставляет конфиденциальные банковские услуги негражданам Латвии", причем ряд имеющихся у министерства данных доказывает, что "значительная часть операций банка касается отправки денег за пределы страны от лица своих клиентов". Кроме того, есть данные и о том, что Multibanka "используется российскими и другими подставными компаниями с целью совершения финансовых преступлений". Министерство не называет имен и точных дат в описании незаконных схем, использовавшихся клиентами банка. VEF Bank, один из самых маленьких латвийских банков, по мнению министерства финансов США, не имеет достаточного внутреннего контроля для выявления фактов и борьбы с отмыванием денег, но при этом ведет дела с иностранными подставными компаниями и предоставляет конфиденциальные банковские услуги, в том числе негражданам Латвии. Тот факт, что на долю граждан Латвии и латвийских компаний приходится лишь 20% вкладов, по мнению министерства, свидетельствует о возможном использовании VEF Bank для отмывания денег.
В настоящее время отдел министерства по борьбе с финансовыми преступлениями разрабатывает перечень "особых мер" в отношении двух "представляющих опасность для международного сообщества" латвийских банков, что может привести к введению запрета для американских финансовых учреждений открывать, вести и управлять корреспондентскими счетами для или от лица VEF Bank и Multibanka. В то же время представитель управления по борьбе с финансированием террористической деятельности и финансовыми преступлениями министерства финансов США Дэниэл Глейзер заявил: "Мы будем и далее тесно сотрудничать с латвийским правительством в целях борьбы с преступлениями в финансовом секторе этой страны".
Ъ будет следить за развитием событий.