Центробанк начал принимать доносы на скрытых владельцев финансовых организаций. Регулятор запустил сервис для анонимных сообщений. Через него можно, например, направить документы, договоры доверительного управления, информацию о родственных связях, неправомерном использовании должностного положения и в целом сведения о том, что человек может неформально влиять на принимаемые решения. Таким образом ЦБ рассчитывает сделать сервис прозрачнее и повысить доверие к нему.
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Глава думского комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков соглашается, что такое решение регулятора может оказаться успешным: «Вспомните волну публикаций, связанных с владельцами офшорных компаний не только из нашей страны, но и из других стран. Я к этому отношусь с пониманием, нам нужно знать ситуацию с реальными владельцами тех или иных организаций, чтобы можно было оценить, кто принимает решения, каким образом эти лица могут влиять.
Но самое главное — как в силу служебного положения они могут оказывать содействие тем или иным организациям, влияя на конкуренцию на рынке. Считаю, что это правильное решение, поскольку оно позволяет повысить прозрачность с точки зрения владения тем или иным бизнесом, той или иной собственностью отдельными лицами. Понятно, что криминальные структуры и лица могут в этом участвовать, используя его не в самых добросовестных целях или, например, для отмывания незаконно нажитых капиталов. Так что это нормальный процесс».
В первую очередь такие меры направлены против небольших банков, считает независимый экономический эксперт Семен Новопрудский. Однако он не исключает, что сервис будут использовать для сведения счетов с конкурентами: «Я не очень понимаю, как Банк России сможет проверять эту информацию. Видимо, человек, который будет это сообщать, должен давать какие-то наводки.
Кроме того, очень может быть, что это используется как средство корпоративных конфликтов. Я очень надеюсь, что результаты таких проверок будут анонимными, потому что если вдруг будет утечка, что таким-то банком на самом деле владеют другие люди, то это, конечно, сразу ставит под сомнение судьбу кредитной организации. Предоставлять информацию будут люди, которые, так или иначе, обладают какими-то инсайдами.
Конечно, вряд ли это угрожает всему микроклимату банковской системы, но для конкретных финансовых институтов, особенно если эта информация утечет, это точно может быть опасным».
Предполагается, что, если полученные данные окажутся верными, Центробанк включит нарушителей в список лиц, контролирующих кредитную организацию. Однако партнер юридической фирмы FMG Group, бывший сотрудник ЦБ Михаил Фаткин сомневается, что регулятор сможет доказать причастность бенефициара к банку:
«Давайте представим, что есть некий ранее судимый представитель воровского преступного мира, и он является реальным владельцем банка. Быть в правлении и владеть капиталом он не может, но способен оказывать воздействие, влияние на тех людей, которые в ЕГРЮЛ числятся собственниками организации. У ЦБ не будет никаких возможностей это выявить. С большей степенью вероятности регулятор будет пересылать все эти обращения в правоохранительные органы, а там все будет расследоваться по степени заинтересованности. Чтобы включить лица в список контролирующих организацию, нужны доказательства, которые предоставить достаточно сложно».
Собеседники “Ъ FM” отмечают, что анонимно сообщать о скрытых владельцах россияне могут и сейчас — по почте.