Банк России не планирует вводить специальную отчетность для банков для контроля за операциями физических лиц. Об этом «Ъ-Кубань» сообщили в пресс-службе Банка России.
По данным регулятора, в настоящее время ЦБ проводит консультации с отдельными кредитными организациями и оказывает методологическую помощь. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид.
«Речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций»,— заявили в пресс-службе Банка России.
В ЦБ отметили, что у отдельных банков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физлиц, которые соответствуют определенным критериям. Такое станет возможным в случае выявления рисков на основе имеющихся у регулятора данных и отчетности кредитных организаций. При этом, уверяет ЦБ, информация, идентифицирующая конкретных физических лиц, запрашиваться не будет.
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса».
Ранее РБК со ссылкой на источники сообщил, что Банк России начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. По данным издания, регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, в которой отражены указанные параметры.
Из нее следует, что регулятор начнет с января 2022 года запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (переводы от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. В частности, речь шла о переводах между картами, счетами (в том числе между собственными счетами абонента в рамках одного банка), электронными кошельками, а также о трансграничных переводах и переводах через системы типа Western Union, CONTACT и пр.
При этом нововведения не коснутся перечисления денежных средств на депозитные счета, счетов для погашения кредитов, брокерских и инвестиционных счетов, а также комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводов в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Все важнейшие новости Кубани, Крыма и Адыгеи читайте в нашем Telegram-канале 