На главную региона

Банк России заявил, что не собирается вводить тотальный контроль за операциями физлиц

Банк России не планирует вводить специальную отчетность для банков для контроля за операциями физических лиц. Об этом «Ъ-Кубань» сообщили в пресс-службе Банка России.

По данным регулятора, в настоящее время ЦБ проводит консультации с отдельными кредитными организациями и оказывает методологическую помощь. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид.

«Речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций»,— заявили в пресс-службе Банка России.

В ЦБ отметили, что у отдельных банков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физлиц, которые соответствуют определенным критериям. Такое станет возможным в случае выявления рисков на основе имеющихся у регулятора данных и отчетности кредитных организаций. При этом, уверяет ЦБ, информация, идентифицирующая конкретных физических лиц, запрашиваться не будет.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса».

Ранее РБК со ссылкой на источники сообщил, что Банк России начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. По данным издания, регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, в которой отражены указанные параметры.

Из нее следует, что регулятор начнет с января 2022 года запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (переводы от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. В частности, речь шла о переводах между картами, счетами (в том числе между собственными счетами абонента в рамках одного банка), электронными кошельками, а также о трансграничных переводах и переводах через системы типа Western Union, CONTACT и пр.

При этом нововведения не коснутся перечисления денежных средств на депозитные счета, счетов для погашения кредитов, брокерских и инвестиционных счетов, а также комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводов в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Алексей Белянин


Все важнейшие новости Кубани, Крыма и Адыгеи читайте в нашем Telegram-канале

Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...