Американский суд отправил предпринимателя, обманувшего Уоррена Баффета, в тюрьму на 30 лет. Автомеханик из Калифорнии по имени Джефф Карпофф еще в 2008 году основал компанию DC Solar. Стартап считался одним из самых перспективных в США. В него вложились крупные банки, операторы сотовой связи и даже фонд Баффета, причем миллиардер потратил на проект $340 млн. В итоге в 2018 году ФБР признало DC Solar финансовой пирамидой. С подробностями — Даниил Бабкин.
Фото: Sean Gardner / Getty Images
Фото: Sean Gardner / Getty Images
История Джеффа Карпоффа могла бы быть идеальным примером американской мечты. Он — обычный автомеханик, который долгие годы занимается ремонтом Land Rover и Jaguar. В конце концов Карпофф становится владельцем мастерской, получает предпринимательский опыт и решает заняться солнечной энергетикой. Он основывает компанию, которая производит мобильные генераторы. Прикрепив к капоту, их можно перевозить куда угодно и снабжать солнечной энергией спортивные арены и фестивальные площадки.
Свою идею в рекламном ролике бизнесмен называл революционной: «Мы — компания, производящая "зеленую" энергию, и мы совершаем революцию в этой области для того, чтобы каждый из вас мог снять солнечные батареи с крыши своего дома и перевезти их в любую точку мира. Теперь солнечная энергия станет доступнее, чем когда-либо. Она появится там, где это невозможно было представить до создания нашей компании».
Стартап Карпоффа привлек статусных инвесторов, включая одного из крупнейших операторов связи в мире AT&T и фонд Уоррена Баффета Berkshire Hathaway. Общую сумму вложений этих и других компаний позже оценили в $800 млн. Карпофф стремительно разбогател и мог позволить себе купить машины, которые когда-то ремонтировал. Весь его парк насчитывал 150 люксовых авто. Однако спустя 10 лет после открытия компании бизнес признали финансовой пирамидой. Такая история для США не уникальна, говорит управляющий директор Trade123 Владимир Рожанковский:
«Nikola, которая по-прежнему торгует, которая анонсировала себя как производителя электрических грузовиков, но при этом не создала ни одного. Взять, например, Элизабет Холмс, у которой была биотехнологическая компания. К сожалению, такие вещи иногда происходят. У нас госэкономика. Нам вообще трудно все это представить. Если у автомеханика нет нужных связей, возможности взять дешевые кредиты в банке, то создать компанию, которая выходит на IPO, почти нереально».
Как оказалось, Карпофф расплачивался со старыми инвесторами деньгами, полученными от новых, а нужное количество генераторов попросту не производил. Зато перед презентациями проекта переклеивал ярлыки на технике, чтобы выдавать ее за только что выпущенную. В том, что находчивому предпринимателю удалось обмануть «оракула из Омахи», нет ничего удивительного, считает управляющий партнер венчурного фонда LETA Capital Александр Чачава:
«Если мы внимательно посмотрим на отчетность последних лет холдинга Баффета, то увидим, что хорошая доходность пришлась на позапрошлое, прошлое десятилетия, а последние годы рынок его переигрывает.
Отчасти это связано с тем, что он инвестирует только в то, что хорошо понимает, а растут в основном технологии. Не хватает той самой экспертизы, насмотренности».
Баффет, к слову, доверяет деньги мошенникам не в первый раз. Например, в 2017 году фонд бизнесмена за $800 млн купил немецкого производителя нержавеющей стали. После завершения сделки выяснилось, что стартап был на грани банкротства. Руководство компании скрыло этот факт, подделав отчетность в Photoshop. Но от таких ошибок никто на рынке не застрахован, отмечает инвестиционный менеджер «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин:
«В нашей сфере очень хорошо, если вы делаете правильные решения в 60% из 100%. Поэтому просто неизбежно, что рано или поздно какие-то инвестиции будут ошибочными. Если вы от чего-то страхуетесь, то всегда теряете деньги. То есть если вы вводите такие процедуры, которые помогут максимально избежать ошибок, они будут слишком затянутыми или дорогими. И вы не сможете конкурировать за покупку каких-то активов».
Тем не менее аферу Карпоффа СМИ называют крупнейшей лишь для одного из округов Калифорнии. До масштабов схемы инвестора Бернарда Мэдоффа ей далеко. В компанию этого бизнесмена, которая на протяжении 20 лет считалась одной из самых надежных на Уолл-стрит, инвесторы вложили $65 млрд.