За время существования криптовалют мошеннических проектов и финансовых пирамид с их использованием были сотни, а жертвы всего этого потеряли миллиарды долларов. Тем не менее вера людей в сиюминутную возможность разбогатеть, ничего не делая, не иссякает. А на этой неделе, кажется, появился новый проект—рекордсмен по объему потерянных инвесторами средств — южноафриканская инвестплатформа Africrypt.
В 2019 году жители Дурбана Амир (слева) и Раис Каджи, которым сейчас всего 17 и 21 год соответственно, основали криптовалютную инвестплатформу Africrypt
Фото: Africrypt
В 2019 году жители Дурбана Амир (слева) и Раис Каджи, которым сейчас всего 17 и 21 год соответственно, основали криптовалютную инвестплатформу Africrypt
Фото: Africrypt
История Africrypt началась так, что с самого начала должна была заинтересовать не столько инвесторов, сколько профессиональных борцов с мошенничеством. В 2019 году жители Дурбана Амир и Раис Каджи, которым сейчас всего 17 и 21 год соответственно, основали криптовалютную инвестплатформу Africrypt. Клиентам они обещали стабильную прибыль до 10% в день — заоблачные цифры для любого рынка инвестиций. Тем не менее это обстоятельство не смутило тысячи (а может и десятки тысяч) клиентов, пожелавших преумножить свое состояние.
Сомнения закрались лишь тогда, когда на сайте Africrypt вместо привычного контента появилось сообщение: «Мы с сожалением сообщаем вам, что из-за недавнего взлома нашей системы все клиентские учетные записи, клиентские кошельки и узлы в сети были скомпрометированы… К сожалению, это вынудило Africrypt прекратить операции». Что еще подозрительнее, клиентам настоятельно рекомендовали сидеть тихо и не обращаться ни в полицию, ни в суд. «Мы призываем всех клиентов быть терпеливыми, пока мы пытаемся разрешить ситуацию. Понятно, что клиенты могут действовать законным путем, но мы просим клиентов понять, что это только замедлит процесс восстановления»,— говорилось в сообщении. Вскоре, однако, сообщение исчезло вместе с сайтом, 65 тыс. биткойнов и, разумеется, самими братьями Каджи.
Официально случившееся пока не признано кражей, а сама организация — мошеннической.
Но если подозрения в злом умысле пропавших братьев подтвердятся, это будет самое масштабное мошенничество в истории криптовалют.
Впрочем, в том, что именно так и будут развиваться события, сейчас уже мало кто сомневается. Группа инвесторов, не посчитав нужным прислушиваться к советам братьев, обратилась в юридическую контору Hanekom Attorneys. И специалисты компании довольно быстро обнаружили расхождения между тем, что было написано в обращении, и тем, что было зафиксировано системами самой Africrypt и в блокчейне.
После того, как братья Каджи объявили о взломе системы, 65 тыс. биткойнов исчезли вместе с самими братьями
Фото: facebook.com/blakegutzeit8
После того, как братья Каджи объявили о взломе системы, 65 тыс. биткойнов исчезли вместе с самими братьями
Фото: facebook.com/blakegutzeit8
«Мы сразу заподозрили неладное, поскольку объявление умоляло инвесторов не предпринимать юридических действий,— заявили адвокаты Hanekom в ответ на запрос Bloomberg. — Сотрудники Africrypt потеряли доступ к внутренним платформам за семь дней до предполагаемого взлома». Кроме того, местный банк FNB, куда инвесторы отправляли свои деньги, думая, что это счет платформы, заявил, что никогда с платформой не сотрудничал. Как выяснилось, все это время инвесторы отправляли сбережения на личный счет Амира Каджи.
Наконец, расследование показало, что один из адресов предполагаемых хакеров, на который уходили средства инвесторов, уже появлялся в истории Africrypt. Это один из кошельков, который использовался компанией для осуществления вполне дежурных операций. Наконец, все похищенные хакерами средства были изначально собраны как с криптовалютных кошельков, так и банковских счетов Africrypt, а затем проведены через биткойн-миксеры (средства дробятся на мелкие части и перемешиваются со средствами других участников сети), чтобы их было сложнее отследить.
Где сейчас средства инвесторов — неизвестно.
На момент кражи общий объем пропавших средств оценивался в $3,6 млрд.
Однако с тех пор курс биткойна заметно просел, и если злоумышленники захотят обналичить всю сумму украденных средств сейчас, то они получат уже чуть более $2 млрд.
Неизвестно и местонахождение братьев Каджи. Все звонки переадресуются на голосовую почту компании. Впрочем, никакой компании скорее всего не будет. Местный суд уже выдал предварительное распоряжение о ликвидации Africrypt, удовлетворив иск 20 инвесторов. У братьев Каджи есть меньше месяца на то, чтобы опротестовать это решение. Однако они, очевидно, хотят держаться подальше от судов как можно дольше. К тому же, как пишут местные СМИ, братья, по неподтвержденной информации, уже давно покинули ЮАР и отправились в Великобританию.
Не помогут разорившимся инвесторам и власти.
Финансовый регулятор ЮАР, Управление по поведению в финансовом секторе (FSCA), заявляет, что ничего не может поделать, так как криптовалюты никак не регулируются в стране, и, следовательно, «FSCA не в состоянии принять какие-либо регулирующие меры».
Впрочем, в том, что Africrypt — типичная финансовая пирамида, регулятор практически не сомневается.
Несмотря на то что криптовалюты существуют всего чуть более десятка лет, мошеннических схем с их использованием правоохранительные органы со всего мира насчитали уже сотни. И случай, когда довольно крупная криптовалютная площадка однажды просто захлопывает свои виртуальные двери, а ее основатели бесследно исчезают вместе с деньгами клиентов — далеко не первый. По иронии судьбы крупнейшая афера 2020 года была тоже в ЮАР. И это тоже была инвестплатформа. Она называлась Mirror Trading International, и пропали тогда не 69 тыс., как сейчас, а «всего лишь» 23 тыс. биткойнов, которые стоили на тот момент порядка $1,2 млрд.
В том же апреле, когда закрылась Africrypt, столь же неожиданно прекратила свою работу и турецкая криптовалютная биржа Thodex. А ее основатель Фарук Фатих Озер незамедлительно покинул Турцию — вместе с $2 млрд в криптовалютах, которые когда-то принадлежали клиентам биржи. Предположительно, улетел Озер в Албанию. А вот другим сотрудникам его биржи повезло значительно меньше: власти тут же задержали более 60 человек.
Основатель биржи Thodex Фарук Фатих Озер после ее закрытия незамедлительно покинул Турцию — вместе с $2 млрд в криптовалютах
Фото: Demiroren News Agency (DHA) / AFP
Основатель биржи Thodex Фарук Фатих Озер после ее закрытия незамедлительно покинул Турцию — вместе с $2 млрд в криптовалютах
Фото: Demiroren News Agency (DHA) / AFP
Но никому из мошенников пока не удалось превзойти по уровню загадочности исчезновение канадца Джерри Коттона — основателя криптовалютной биржи Quadriga, которую власти Онтарио все же признали «старым-добрым мошенничеством, обернутым в современные технологии». Коттон отправился в Индию, где внезапно скончался в возрасте 30 лет. При этом его похоронили в Канаде уже на третий день после смерти, но пользователям сообщили о случившемся только месяц спустя.
Джерри Коттон унес с собой в могилу все сбережения клиентов — порядка $137 млн на момент закрытия биржи
Фото: Quadriga / SaltWire Network
Джерри Коттон унес с собой в могилу все сбережения клиентов — порядка $137 млн на момент закрытия биржи
Фото: Quadriga / SaltWire Network
Тогда же выяснилось и то, что он унес с собой в могилу все сбережения клиентов — порядка $137 млн на момент закрытия биржи. Просто все пароли и ключи были только у Коттона и нигде не были записаны, объясняла потом вдова умершего.
Расследование этого случая ведется до сих пор, потерпевшие все еще требуют эксгумации его тела, а вдова Коттона по-прежнему не дает на это согласия.