Действия, которые привели к отзыву лицензии и банкротству НВК банка, следственные и надзорные органы расценили как мошеннические. Вчера стало известно о возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Предполагается, что должностные лица и сотрудники банка могут быть причастны к выводу денежных средств со счетов организации на общую сумму 2,9 млрд руб. Бенефициары заявляют о готовности к сотрудничеству с правоохранительными органами.
Фото: ИА «Версия-Саратов»
Фото: ИА «Версия-Саратов»
В Саратове по итогам прокурорской проверки было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в АО «Нижневолжский коммерческий банк» (НВК банк). Об этом вчера вечером сообщила пресс-служба облпрокуратуры.
Поводом для проверки послужило обращение в надзорное ведомство регулятора — ЦБ РФ.
Проверкой установлено, что в 2016–2017 годы руководство и сотрудники банка (по данным «Ъ», речь идет об НВК банке) совершались противоправные действия — вывод активов, что причинило банку ущерб на сумму более 2,9 млрд рублей и, в последствии, привело к его банкротству.
Ряд должностных лиц заключали кредитные договоры с организациями, имеющими сомнительную платежеспособность или заведомо не платежеспособными, перечисленные им денежные средства похищались путем вывода на счета «технических» организаций и их обналичивания.
Как ранее сообщал «Ъ», 24 января у НВК банка была отозвана лицензия, 14 февраля ЦБ РФ обратился в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о признании организации банкротом. В соответствии с определением суда от 23 марта заявление признано обоснованным. В материалах арбитражного дела указано, что размер активов (имущества) на дату отзыва лицензии составил 7, 35 млрд руб., обязательства — 9,6 млрд руб. Таким образом, величина обязательств банка превышает размер активов на 2,25 млрд руб. АО признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год.
«Нижневолжский коммерческий банк» был создан в Саратове в 1990 году. По данным Банка России, по величине активов кредитная организация занимала 179 место в банковской системе РФ. В числе участников также АО «БС Трейд» (19,9%), АО «ТД Янтарный» (9,9%), АО «Фаррэл» (9,9%), АО «Неми» (9,9%), АО «Ловир» (9,9%), АО «Онтарио» (10%) и ЗАО «Гурон» (10%). Основным бенефициаром кредитной организации называют бизнесмена Владислава Бурова (19,9%). Господину Бурову принадлежит признанное банкротом в сентябре прошлого года АО «Холдинг Солнечные продукты». Большинство предприятий «Солнечных продуктов» были обанкрочены по упрощенной схеме по искам ГК «Русагро» и перешли под контроль этой компании.
Владислав Буров рассказал, что, к нему или его сотрудникам возникнут вопросы у правоохранительных органов, они будут с ними сотрудничать. «Не знаю, на сколько мне сейчас правомерно это комментировать, но у большинства банков, где происходит отзыв лицензии, временная администрация привлекает органы дляразбирательства», — отметил он.
Другой бенефициар банка, пожелавший остаться неизвестным, заявил «Ъ», что, по его мнению, «у организации хватит активов, чтобы расплатиться с вкладчиками».